İşlem, fon kaynağı ve müşteri tanımlama kayıtları arasında tutarlılık sağlanmalıdır

(Chinhphu.vn) – Finans kuruluşları, müşterilerin hesapları olmasa veya çok az işlem yapsalar bile, müşterilerin kimliklerini tespit etmek ve doğrulamak için süreçleri düzenli olarak güncellemeli, riskleri değerlendirmeli ve geliştirmelidir. Ayrıca, birimler iş ilişkilerini izlemeli, işlemler, fon kaynakları ve müşteri kimlik kayıtları arasında tutarlılık sağlamalıdır.

Vali Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh - Fotoğraf: VGP/HT

Kara para aklamayı önlemeye ilişkin yasal çerçevenin güçlendirilmesi

16 Ekim'de Vietnam Devlet Bankası, Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'yi yaymak için canlı ve çevrimiçi bir çalıştay düzenledi; kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Kararı sundu ve kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarını güncelledi.

Vietnam Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh açılış konuşmasında, uluslararası jeopolitik ve finans alanındaki güçlü dalgalanmalar bağlamında Vietnam ekonomisinin oldukça açık olduğunu ve risk tespiti ve kontrolünün giderek daha acil hale geldiğini vurguladı.

Bay Nguyen Ngoc Canh, yasal düzenlemelerin tamamlanmasının yalnızca Vietnam'ın Ulusal Eylem Planını uygulamasına yardımcı olmayacağını, aynı zamanda 2027-2028 döneminde Asya- Pasifik Grubu'nun (APG) çok taraflı değerlendirmesine yönelik Mali Eylem Görev Gücü'ne (FATF) olan taahhütlerini de yerine getirmesini sağlayacağını söyledi.

Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'nin yaygınlaştırılması; kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar'ın tanıtılması ve kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarının güncellenmesi için canlı ve çevrimiçi seminerler düzenleniyor - Fotoğraf: VGP/HT

27 No'lu Genelge ve 05 No'lu Kararın pratikte uygulanması

Devlet Bankası Guvernörü, 15 Eylül 2025 tarihinde, 09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'nin yerine geçen 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'yi yayımladı. Genelge, 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren geçerli olup, 31 Aralık 2025 tarihine kadar bir geçiş süresi öngörüyor. Genelge, Vietnam'ın FATF'ye taahhüt ettiği Kara Para Aklamayla Mücadele Ulusal Eylem Planı'nın 5 No'lu Eyleminin uygulanmasında önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

Çalıştayda, Kara Para Aklamayla Mücadele Dairesi (SBV) Müdür Yardımcısı Sayın Nguyen Thi Minh Tho, 27 No'lu Genelge'nin uygulama sürecinde bildirimde bulunan kuruluşlar için zorlukların giderilmesine yönelik temel değişiklikleri sundu.

Değişiklikler şunları içeriyor: Kara para aklama risklerinin değerlendirilmesine ilişkin kriter ve yöntemler; Risk yönetim süreci ve müşterilerin risk düzeyine göre sınıflandırılması; Büyük tutarlı, şüpheli işlemlere ilişkin iç düzenlemeler ve bildirim rejimi; Elektronik para transferi işlemlerine ilişkin düzenlemeler, elektronik verilerin bildirim süresi; Risk değerlendirmesi ve şüpheli işlemlerin bildirimine ilişkin formların eklenmesi.

27 sayılı Genelge, risk odaklı yönetim ilkesini vurgulayarak, finans kuruluşlarının, müşterilerin hesapları olmasa veya çok az işlem yapsalar bile, müşterilerin kimliklerini tespit edip doğrulamak için süreçleri periyodik olarak güncellemelerini, riskleri değerlendirmelerini ve geliştirmelerini zorunlu kılmaktadır. Ayrıca, birimler iş ilişkilerini izleyerek işlemler, fon kaynakları ve müşteri kimlik kayıtları arasında tutarlılık sağlamalıdır.

Çalıştayda aynı zamanda kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar’da yer alan kara para aklamayla mücadeleye ilişkin içerik de paylaşıldı.

9 Eylül 2025'te yayımlanan kararname, test aşaması için yasal bir koridor oluşturuyor ve ulusal mali ve ekonomik sistemin güvenliğini ve sürdürülebilir gelişimini sağlamak için kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine sıkı sıkıya uyulmasını gerektiriyor.

2022 Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu'nun 7. maddesinin uygulanmasıyla Vietnam, 2027-2028 yılları arasında yapılacak APG çok taraflı değerlendirmesine hazırlık olarak 2023-2027 dönemi için ulusal bir risk değerlendirmesi yürütmektedir. Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Vietnam Devlet Bankası temsilcileri, 2023-2025 döneminin ön sonuçlarını güncelleyerek, önümüzdeki dönemde koordinasyonun yönünü belirlemiştir.

Delegeler, ulusal risk değerlendirmesinin yüksek riskli sektörleri, ürünleri, hizmetleri ve alanları belirlemek için önemli bir temel oluşturduğunu, böylece uygun kontrol önlemlerinin önerilmesinin, Vietnam'ın özellikle FATF standartları olmak üzere uluslararası gereklilikleri karşılamasının sağlanmasının önemli olduğunu belirtti.

Bay Minh

Source: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm