«Найважливіша функція банку — захищати «гаманці» своїх клієнтів»

Штучний інтелект (ШІ) стає важливим інструментом цифрової трансформації, особливо в банківській галузі. Такі процеси, як аналіз даних, виявлення шахрайства та управління ризиками, оптимізуються за допомогою ШІ, допомагаючи покращити взаємодію з користувачем, підвищити безпеку, автоматизувати процеси, тим самим підвищуючи ефективність та продуктивність.

Очолюючи шлях цифрової трансформації, MB застосовує технології з 2017 року, а великий поштовх для цієї діяльності відбувся у 2020 році, щойно Державний банк видав правові норми щодо eKYC, що дозволили відкривати рахунки та здійснювати онлайн-аутентифікацію платежів без необхідності безпосереднього відвідування відділення. MB швидко став піонером у впровадженні послуги дистанційного відкриття рахунків, дозволяючи клієнтам працювати безпосередньо в додатку MBBank , водночас забезпечуючи безпеку та захист.

За словами пана Ву Тхань Чунга, заступника голови ради директорів MB, найважливішою функцією банку є захист гаманців клієнтів. І це також девіз цього банку. MB не лише сприяє покращенню досвіду та зручності клієнтів на цифрових каналах, але й завжди проактивно захищає всі транзакції клієнтів.

Без назви 1.jpg
Пан Ву Тхань Чунг наголосив, що MB завжди робить акцент на безпеці разом зі зручним клієнтським досвідом. Фото: MB

З 2017 року MB щорічно інвестує понад 1000 мільярдів донгів у розвиток технологічної інфраструктури з метою точного аналізу поведінки клієнтів, виявлення незвичайних транзакцій та забезпечення їх безперебійного проведення. Завдяки штучному інтелекту MB допоміг захистити понад 20 мільярдів шахрайських сум та виявив понад 2500 підозрілих транзакцій за місяць.

Окрім проактивного інвестування в технології, MB також співпрацює з Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам (A05) для постійного оновлення інформації про шахраїв у всій галузі. Система негайно попереджатиме клієнтів у додатку MBBank, коли виявить, що рахунок бенефіціара знаходиться у «чорному списку», наданому Міністерством громадської безпеки , та рекомендуватиме клієнтам утриматися від здійснення транзакцій для забезпечення безпеки.

Автоматизація після розтину на основі штучного інтелекту для підвищення безпеки

Пан Ву Тхань Чунг поділився: «Штучний інтелект сам по собі не має жодних ризиків, важливо, щоб метод його використання був розгорнутий належним чином, включаючи контроль процесу, мети та використання. Процес післяаудиту ШІ в MB пов’язаний з етапами людського контролю та управління, що формує замкнутий та безперервний цикл, що забезпечує ефективне впровадження обслуговування клієнтів».

Найближчим часом MB продовжить розгортання та запуск рішення App Protection, встановленого в додатку MBBank. Завдяки цьому рішенню ризики будуть виявлені на ранній стадії, а також клієнти будуть попереджені про шкідливе програмне забезпечення, шпигунське програмне забезпечення або небезпечні пристрої через несанкціоноване втручання; дистанційне керування з інших пристроїв. Це допомагає клієнтам уникнути крадіжки їхньої особистої інформації, такої як дані для входу в банківські додатки, PIN-коди, номери кредитних карток... тим самим запобігаючи використанню її в шахрайських цілях та привласненню грошей на банківських рахунках. Під час відкриття додатку MBBank система перевірить та негайно попередить клієнтів; водночас порадить та підкаже, як впоратися з ситуацією, щоб продовжувати користуватися додатком MBBank, забезпечуючи повний клієнтський досвід.

Загалом, застосування технологій у банківській галузі допоможе підвищити ефективність роботи та принесе переваги клієнтам, включаючи аналіз поведінки для розробки кращих продуктів або покращення безпеки даних. Важливо, щоб банки чітко розуміли цілі використання, встановлювали ефективні та суворі методи використання та мали чіткі процеси.

Четверська позика