Майже 300 000 клієнтів попереджено про необхідність зупинити транзакції на суму 1,500 мільярдів через виявлення ризику шахрайства.

Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків з ознаками шахрайства. Завдяки цьому списку, станом на початок вересня 2025 року, він допоміг попередити майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити транзакції на загальну суму близько 1 500 мільярдів донгів.

Пан Фам Ань Туан - директор Департаменту платежів, Державний банк В'єтнаму

Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку В'єтнаму, наголосив, що нещодавно Державний банк випустив низку циркулярів, з яких лише у 2024 році було опубліковано 7 циркулярів у сферах платежів, рахунків, карток та електронних гаманців.

Державний банк дуже стурбований проблемою шахрайства та обману; тому в нормативних актах постачальники послуг зобов'язані мати процедури для запобігання, припинення та попередження про шахрайство та обман.

Протягом останнього часу, шляхом моніторингу, Державний банк виявив, що більшість постачальників послуг суворо дотримуються встановлених норм. Крім того, Державний банк також має положення щодо організацій, які повинні перевіряти та надсилати списки карток і рахунків, які можуть бути підозрювані у причетності до шахрайської діяльності. Наприклад, особа відкриває багато різних рахунків, має підозрілу поведінку щодо транзакцій; рахунок генерує забагато транзакцій на день, не підходить для обсягу рахунку...

За словами директора Департаменту платежів, згідно з нормативними актами, існує близько десятка критеріїв, на основі яких організації складають список і надсилають його до Державного банку. Пан Туан зазначив, що Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків, пов'язаних з вищезазначеними питаннями. Завдяки цьому списку, завдяки пілотному впровадженню для банків, станом на початок вересня 2025 року, було попереджено майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити транзакції на загальну суму близько 1500 мільярдів донгів.

«Ми вважаємо, що за допомогою нового інструменту, коли клієнти переказують гроші, якщо є попередження, це допоможе клієнтам вирішити, чи переказувати гроші чи ні», – сказав пан Туан.

Директор Департаменту платежів також заявив, що після заборони рахунків, пов’язаних з особами з шахрайською поведінкою, багато суб’єктів перейшли на організаційні рахунки. Щодо цього питання Державний банк також вносить зміни до відповідних нормативних актів для забезпечення безпеки, захисту та запобігання шахрайській поведінці.

Нещодавно Платіжний департамент Державного банку також опублікував попередження для людей бути пильними щодо шахрайства в банківському секторі.

За даними цього експерта, останнім часом високотехнологічні злочини та фінансові шахрайства через електронні канали мають тенденцію до зростання за допомогою багатьох витончених трюків, таких як видавання себе за банки для надсилання повідомлень, поширення фальшивих посилань/QR-кодів, видавання себе за поліцейські органи, суди, шахрайське працевлаштування на «легку роботу з високими зарплатами» з-за кордону або використання технологій штучного інтелекту/діпфейків для привласнення особистої інформації та активів.

Відповідно, це агентство рекомендує людям не надавати інформацію безпеки (пароль, OTP, номер картки, CVV, біометричні дані) нікому в будь-якій формі. Не переглядайте та не скануйте посилання, QR-коди чи додатки невідомого походження. Завжди перевіряйте та підтверджуйте інформацію через офіційні канали банку (вебсайт, додаток, кол-центр).

Людям також рекомендується проактивно захищати свої облікові записи, наприклад, періодично змінювати паролі, вмикати сповіщення про коливання балансу та обмежувати ліміти грошових переказів.

Якщо ви помітили будь-які підозрілі ознаки, негайно зверніться на гарячу лінію банку або до поліції. Обережно ставтеся до пропозицій інвестувати з надприбутками або працювати за кордоном, щоб не потрапити в «транскордонні афери».

Згідно з оголошенням, Державний банк координуватиме дії з кредитними установами для продовження впровадження технічних, правових та комунікаційних рішень для запобігання високотехнологічним злочинам. Пильність та співпраця людей є ключовими факторами для запобігання цій проблемі.

Джерело: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html