Інвестиції у відкриті фонди: розумний вибір для інвесторів, які прагнуть сталого зростання активів

(Ден Трі) – Для тих, хто хоче збільшити вартість своїх активів, особливо для покоління успішних інвесторів, вибір більшої кількості інвестицій у відкриті фонди – гнучкий та сталий інвестиційний канал – відповідатиме їхнім довгостроковим цілям.

Інвестування — це не привілей багатих.

Пані Мін Ань (36 років), менеджер середньої ланки в багатонаціональній корпорації, раніше вважала, що інвестування — це щось далеке, доступне лише тим, хто має великий капітал або глибокі знання. Але у 2019 році, після семінару з управління особистими фінансами, вона почала відкладати 10 мільйонів донгів щомісяця, щоб регулярно інвестувати у відкриті фонди акцій — сучасну форму інвестування, яка стає дедалі популярнішою у В'єтнамі.

«Я зрозуміла, що можу інвестувати в акції, навіть якщо в мене небагато часу, щоб вивчати ринок. Регулярне інвестування схоже на заощадження, але мої гроші інвестуються систематично та дисципліновано», – поділилася вона.

Через 5 років це регулярне інвестування принесло позитивний результат: не лише значне збільшення активів, але й ініціативу в довгостроковому фінансовому плануванні – від купівлі будинку до підготовки фонду освіти дитини.

Відкриті інвестиційні фонди – це форма колективного інвестування, де інвестори вносять капітал та довіряють управління портфелем професійним інвестиційним експертам. Завдяки перевагам гнучкості, прозорості та можливості почати з невеликої суми грошей, відкриті інвестиційні фонди стають ідеальним вибором для молоді та зайнятих людей, які хочуть інвестувати довгостроково, але не мають багато часу чи досвіду для самостійного інвестування.

Порівняно з інвестиційними каналами, такими як нерухомість чи золото, інвестори можуть зручніше брати участь у відкритих фондах, оскільки їм потрібно почати лише з капіталу в кілька сотень тисяч донгів, і вони можуть вивести капітал у будь-який час.

Згідно з даними компанії з управління фондами VinaCapital, за 5-річний період до 15 червня всі відкриті фонди, що управляються цим підрозділом, продемонстрували вражаюче зростання, незважаючи на сильну корекцію ринку. Наприклад, фонди VINACAPITAL-VESAF та VINACAPITAL-VEOF досягли середньої складної річної доходності 22,3% та 18,2%, що значно перевищує 9,6%/рік довідкового індексу VN-Index за той самий період.

Простіше кажучи, якщо ви інвестуєте 10 мільйонів донгів на місяць у фонд акцій протягом 5 років, загальна сума вкладених коштів становитиме 600 мільйонів донгів. З передбачуваною середньою прибутковістю лише 12% на рік ця особа може накопичити близько 817 мільйонів донгів.

Середня 5-річна складна дохідність фондів акцій та збалансованих фондів, що управляються VinaCapital, станом на 15 червня (Фото: VinaCapital).

Інвестування та заощадження: дві нероздільні частини

Багато людей помилково вважають, що інвестування є заміною заощаджень, але фінансові експерти стверджують, що ці два інструменти повинні йти пліч-о-пліч. Заощадження призначені для забезпечення ліквідності в короткостроковій перспективі та використовуються для надзвичайних ситуацій, таких як хвороба, безробіття або раптова потреба у витратах. Тим часом інвестування є інструментом для зростання активів у середньостроковій та довгостроковій перспективі, що допомагає реалізувати великі цілі, такі як купівля будинку, достроковий вихід на пенсію або інвестування в освіту дітей.

Загальноприйняте правило полягає в тому, щоб мати заощадження, еквівалентні 3-6 місяцям витрат на проживання, а решту розподіляти на інвестиційні канали з потенціалом для отримання прибутку. Якщо інвестори почнуть інвестувати рано та підтримуватимуть дисципліну, вони зможуть скористатися перевагами складних відсотків – важливого фактора у формуванні довгострокового багатства.

За словами пані Нгуєн Хоай Тху, фінансового фахівця, заступниці генерального директора компанії з управління фондами VinaCapital, для інвесторів відкритих фондів найважливішим фактором є довгостроковий інвестиційний настрій, підтримка стабільного менталітету та не надто велика увага до короткострокових коливань ринку.

«Причина полягає в тому, що VinaCapital відібрала найкращі довгострокові підприємства зростання та купила їх за розумними цінами. У міру зростання бізнесу вартість інвестицій автоматично зростатиме з часом», – пояснила пані Ту.

Можна сказати, що інвестування більше не є привілеєм багатих чи тих, хто розуміє ринок. З розвитком відкритих фондів кожен може почати інвестувати просто, систематично та ефективно, навіть ті, хто зайнятий або має невеликий капітал.

Інвестування та заощадження — це не два протилежні варіанти, а радше взаємодоповнюючі частини. Знаючи, як поєднати ці два аспекти, кожен може побудувати більш стабільне, гнучке та проактивне фінансове майбутнє.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm