Банківські співробітники роблять внесок у запобігання та боротьбу зі злочинністю

Кібершахрайство в усіх його формах та хитрощах завдало страждань багатьом людям. Щоб допомогти людям безпечно здійснювати операції через банківську систему, банківська галузь започаткувала рух «Банківські співробітники роблять внесок у запобігання та боротьбу зі злочинністю». Репортер газети «Бінь Тхуан» взяв інтерв'ю у пана Фан Тхань Ена – директора відділення Державного банку В'єтнаму в Бінь Тхуані.

Пан Фан Тхань Ен - директор філії державного банку Бінь Тхуан.

Пане, зараз шахрайство з грошовими переказами в Інтернеті є досить поширеним явищем, як це відбувається в Бінь Тхуані?

Пан Фан Тхань Ен: Останнім часом у провінції Бінь Тхуан зокрема та в усій країні загалом сталося багато випадків шахрайства та привласнення активів у кіберпросторі в банківському секторі з використанням дедалі витонченіших та організованіших трюків, що спричиняє плутанину та шкоду клієнтам, а також знижує репутацію банків.

Тільки у квітні та травні 2024 року в провінції було зареєстровано багато послідовних випадків шахрайства та привласнення майна у формі видавання себе за компетентні органи (поліцію, прокуратуру, суди тощо), щоб обманом змусити жертв переказати гроші на банківські рахунки та потім привласнити їх. Як правило, 9 квітня 2024 року клієнт, народжений у 1956 році в комуні Тан Лап, округ Хам Тхуан Нам, був обманом змушений переказати 1,8 мільярда донгів, що було оперативно виявлено відділенням Agribank Хам Мі та запобігто завдяки координації з поліцією комуни Хам Мі. 12 квітня 2024 року клієнт, народжений у 1954 році в комуні Хам Кієм, округ Хам Тхуан Нам, був обманом змушений переказати 450 мільйонів донгів, що було оперативно виявлено відділенням BIDV Бінь Тхуан та запобігто завдяки координації з поліцією провінції PA05. 3 травня 2024 року клієнт, народжений у 1958 році в місті Ма Лам, округ Хам Тхуан Бак, був обманом змушений переказати 3,2 мільярда донгів. Відділення Agribank Ham Thuan Bac оперативно виявило це та координувало дії з поліцією міста Ма Лам для запобігання... З вищезазначених випадків видно, що ситуація з шахрайством з майном є дуже складною та має тенденцію до зростання. Це свідчить про те, що пильність, почуття відповідальності та роль банків у оперативному виявленні та запобіганні переказу грошей жертвами шахраям є одним з важливих факторів, що сприяють ефективному запобіганню та припиненню злочинів, пов'язаних з шахрайством з майном.

З точки зору менеджменту, які рекомендації може дати банківська галузь, щоб допомогти людям уникнути шахрайства?

Пан Фан Тхань Ен: Щоб запобігти вищезазначеним формам шахрайства та захистити себе від них, людям потрібно зберігати спокій та не піддаватися психологічному тиску та погрозам. Перевірте особу та інформацію про абонента, зателефонувавши на офіційний номер телефону цього агентства або зв’язавшись безпосередньо з агентством офіційними каналами. Не надавайте особисту інформацію чи гроші телефоном, електронною поштою чи іншими засобами масової інформації. Якщо ви отримали дзвінок із погрозами або підозрюєте ознаки шахрайства, негайно повідомте місцеву поліцію за підтримкою та порадою. Слід зазначити, що державні органи управління не будуть раптово просити людей переказати гроші або надати конфіденційну інформацію по телефону без попереднього письмового повідомлення.

З метою ефективної реалізації руху всього народу на захист національної безпеки, Державний банк В'єтнаму, відділення Бінь Тхуан, започаткував рух «Банківські працівники сприяють запобіганню та боротьбі зі злочинністю», а також для підтримки клієнтів у виявленні, виявленні та запобіганні злочинним діянням та шахрайству, що призводять до втрати грошей клієнтів, Державний банк В'єтнаму, відділення Бінь Тхуан, звернувся до кредитних установ регіону з проханням регулярно організовувати навчання та оновлювати знання щодо запобігання та боротьби зі злочинами у сфері платежів, злочинами з використанням високих технологій для скоєння онлайн-шахрайства... для посадових осіб та працівників, щоб вони могли своєчасно вживати превентивних заходів, захищати права та законні інтереси як клієнтів, так і банків. Таким чином, ретельно інформуючи всіх посадових осіб та працівників у процесі прямих операцій з клієнтами, у разі виявлення підозрілих операцій необхідно негайно розслідувати та пояснювати клієнтам методи та хитрощі злочинців, щоб клієнти зрозуміли та негайно припинили операції, за необхідності координуючи дії з поліцією та іншими органами для їх вирішення.

Крім того, необхідно сприяти інформуванню, комунікації та попередженню клієнтів про методи та хитрощі шахрайства та обману злочинців для їх розпізнавання та запобігання; інструктувати клієнтів щодо забезпечення безпеки під час здійснення транзакцій в електронному середовищі; публічно інформувати клієнтів про форми шахрайства та привласнення активів через багато каналів, таких як електронна пошта, текстові повідомлення, розділи сповіщень у додатках Smart Banking, веб-сайти банків, короткі відеоролики, що інструктують клієнтів щодо проведення безпечних онлайн-транзакцій... Консультувати клієнтів щодо того, що робити, а чого не робити, проактивно захищати особисту інформацію під час користування послугами, щоб не потрапити в пастку шахраїв; координувати дії з функціональними підрозділами, поліцією, надавати гарячі лінії або адреси електронної пошти для оперативної підтримки клієнтів.

Крім того, банки, особливо персонал, який часто звертається до клієнтів для проведення транзакцій, повинні підтримувати клієнтів у виявленні, ідентифікації та оперативному запобіганні шахрайській поведінці, незвичайній поведінці та втраті контролю над клієнтами, що призводить до втрати грошей. Існує політика своєчасного заохочення, винагородження та винагородження колективів та банківських працівників за досягнення у запобіганні, виявленні та оперативному запобіганні онлайн-шахрайству в банківському секторі...

Дякую!

Джерело