Як повідомляє VietNamNet, Агентство з розслідувань безпеки ( Міністерство громадської безпеки ) завершило додаткове розслідування справи про порушення правил банківської діяльності та іншої діяльності, пов'язаної з банківською діяльністю; дачу хабарів; отримання хабарів та надання позик під високі відсотки у цивільних угодах.

Слідче управління поліції запропонувало притягнути до відповідальності пана Ла Куанг Бінья (голову ради директорів компанії ECPAY) за порушення правил банківської діяльності, іншої діяльності, пов'язаної з банківською діяльністю, та хабарництво.

Згідно з висновком розслідування, з 2016 року, через наявність кредитних відносин у банку, пан Ла Куанг Бінь, його сестра Ла Тхі Фуонг Ліен та їхні підлеглі чітко знали правові норми щодо надання кредитних лімітів та видачі позик корпоративним клієнтам.

Сам пан Бінь розуміє, що його компанії не мають фінансової спроможності, не ведуть виробничу та господарську діяльність, а також не відповідають умовам для надання кредитного ліміту для виплати коштів у банку.

62d15975dfc90.jpg
Ілюстративне фото

Але щоб мати гроші для погашення позик кредитних установ, погашення високопроцентних позик багатьох фізичних осіб, оплати операційних витрат компаній тощо, пан Бінь змовився з низкою банківських службовців і доручив своїй сестрі Ліен та співробітникам знайти та купити сотні компаній, змінити реєстрацію бізнесу, знайти законних представників, створити підроблені документи для отримання кредитних лімітів та виплатити тисячі мільярдів донгів у банку.

Магнат Ла Куанг Бінь використав гроші для багатьох різних цілей і втратив платоспроможність, завдавши особливо серйозної шкоди активам банку.

За даними слідчої поліції, пан Бінь також обговорив, погодився та разом з іншими підкупив пана Дао Хоанг Тханга (директора банку) 200 000 акцій EIN (еквівалентно 2 мільярдам донгів) для вирішення проблеми, щоб компанія Thinh Phat не потрапила до списку безнадійних боргів та продовжувала отримувати виплати капіталу всупереч правилам.

Розслідування показало, що коли його бізнес зазнавав труднощів і йому потрібно було багато грошей, щоб їх компенсувати, пан Бінь позичав гроші під високі відсотки всюди. Одним із людей, які позичали гроші пану Біню, був пан Фам Куанг Тао.

З березня 2021 року по квітень 2022 року пан Тао позичив пану Бінь загальну суму 215 мільярдів донгів під процентну ставку від 0,3% до 0,45% на день (від 3000 до 4500 донгів/1 мільйон донгів на день, що еквівалентно 109,5% до 164,25% на рік, від 5,475 до понад 8,2 раза від найвищої процентної ставки у цивільних правочинах, передбаченої статтею 468 Цивільного кодексу). Загальна сума відсотків становить понад 41,7 мільярда донгів.

Пан Ла Куанг Бінь сплатив пану Тао основну суму боргу в розмірі 188 мільярдів донгів, залишаючись заборгованим ще 27 мільярдів донгів. Через багаторазові невчасні невиплати відсотків пану Бінь довелося сплачувати відсотки, що перевищували встановлений рівень.

Ще одним кредитором пана Біньха є відповідач Нгуєн Хоай Ань (колишній генеральний директор інвестиційно-бізнесової акціонерної компанії «Тін В'єт»). Приблизно в червні 2021 року, коли він дізнався, що пану Біньху потрібні гроші для погашення кредиту в банку та зняття заставлених активів, Фам Нху Ха (колишній заступник директора банку) та Нгуєн Хоай Ань обговорили та домовилися, що Ха не видаватиме кредит компанії пана Біньха, що змусило цього магната позичати гроші у Хоай Аня під високі відсотки.

За даними слідчого агентства, пан Бінь позичив 120 мільярдів донгів у пана Хоай Аня з угодою про процентну ставку 0,4% на день (4000 донгів/1 мільйон на день, що еквівалентно процентній ставці 146% на рік, що в 7,3 раза вище за найвищу процентну ставку в цивільних угодах).

Зі згаданого вище кредиту у розмірі 120 мільярдів донгів Фам Нху Ха вніс 2 мільярди донгів; решту 118 мільярдів донгів надав Хоай Ань, але лише 1,1 мільярда донгів було з його власної кишені. Решту 116,9 мільярда донгів було взято із суми, яку банк виділив компаніям Phuong Zung та Dai Nam.

Станом на 14 липня 2021 року пан Бінь перерахував 9,6 мільярда донгів у вигляді відсотків до Хоай Аня.

Двоє колишніх керівників банків позичають гроші під високі відсотки, заробляючи десятки мільярдів донгів

Двоє колишніх керівників банків позичають гроші під високі відсотки, заробляючи десятки мільярдів донгів

Слідче агентство заявило, що два колишні керівники банку позичали гроші під високі відсотки, отримавши десятки мільярдів донгів прибутку. Тим часом директор відділення банку отримав хабарі у вигляді акцій на суму понад 2 мільярди донгів за надання кредитного ліміту...
Магнат, чиї активи перевіряють: Ла Куанг Бінь: Власник низки величезних проектів, безнадійна заборгованість на тисячі мільярдів

Магнат, чиї активи перевіряють: Ла Куанг Бінь: Власник низки величезних проектів, безнадійна заборгованість на тисячі мільярдів

Пан Ла Куанг Бінь є керівником багатьох великих підприємств та проектів, зокрема скандального проекту Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.