Нові правила щодо великих грошових переказів з 1 листопада

Про внутрішні електронні грошові перекази на суму 500 мільйонів донгів або більше, або міжнародні електронні грошові перекази на суму 1000 доларів США (або еквівалентну іноземну валюту) необхідно повідомляти Державний банк.

Ілюстративне фото

Крім того, про підозрілі операції також необхідно повідомляти. Відповідальність за повідомлення лежить на фінансових установах, таких як комерційні банки та платіжні посередники.

Це важливі положення, викладені в Циркулярі № 27/2025/TT-NHNN, що регулює імплементацію низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей, який набуде чинності з 1 листопада 2025 року.

Циркуляр визначає мінімальний обов'язковий вміст звіту про транзакцію електронного переказу грошей: інформацію про фінансову установу-ініціатора або бенефіціара, включаючи назву установи або відділення транзакції; адресу головного офісу або код банку/SWIFT-код; країну отримання та переказу грошей.

Інформація про індивідуальних клієнтів, які беруть участь у транзакціях, повинна містити повне ім'я, дату народження, номер посвідчення особи/CCCD/паспорта або ідентифікаційний номер, постійну адресу або адресу поточного місця проживання та громадянство відповідно до документів транзакції. Інформація про організаційних клієнтів, які беруть участь в транзакціях з електронними грошовими переказами, включає повне ім'я, адресу головного офісу, номер ліцензії на установу або номер реєстрації бізнесу/номер реєстрації бізнесу, а також країну, де знаходиться головний офіс.

Крім того, у звіті має бути чітко зазначено номер рахунку (якщо такий є), суму, тип валюти, суму, конвертовану у донги (якщо це іноземна валюта), причину та мету транзакції, дату виконання та унікальний код або довідковий номер транзакції. За необхідності орган з боротьби з відмиванням грошей може запросити додаткову інформацію для цілей управління.

Крім того, Циркуляр 27 також визначає вартість та документи, які необхідно пред'явити прикордонній митниці під час перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів, обігових документів, дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, що перевищують встановлений рівень.

Зокрема, вартість дорогоцінних металів (крім золота) та дорогоцінного каміння становить 400 мільйонів донгів; вартість переказних документів також становить 400 мільйонів донгів.

Вартість готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота, що підлягає декларуванню на прикордонній митниці під час виїзду з країни або в'їзду до неї, повинна відповідати чинним правилам Державного банку щодо перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота під час виїзду з країни або в'їзду до неї.

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN складається з 13 статей, які визначають критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей суб'єктів первинного фінансового моніторингу; процес управління ризиками відмивання грошей та класифікацію клієнтів відповідно до рівня ризику відмивання грошей; внутрішні правила боротьби з відмиванням грошей; режим звітності про операції на велику суму, про які необхідно повідомляти; режим звітності про підозрілі операції; операції з електронним переказом грошей; режим звітності про операції з електронним переказом грошей; форму та термін звітності електронних даних; рівень вартості та документи, що мають бути пред'явлені прикордонній митниці під час перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів, переказних документів, дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, що перевищують встановлений рівень.

Державний банк заявив, що для того, щоб забезпечити суб'єктам первинного фінансового моніторингу достатній час для підготовки до впровадження коригувань Циркуляра, пов'язаних з внутрішніми нормативними актами, процесами управління ризиками, формами звітності та вимогами до звітності, Циркуляр додав перехідні положення для деяких його частин. Відповідно, суб'єкти первинного фінансового моніторингу продовжуватимуть впроваджувати положення щодо внутрішніх нормативних актів та процесів управління ризиками згідно з чинними нормативними актами до 31 грудня 2025 року.

З 1 січня 2026 року суб'єкти первинного фінансового звітування несуть відповідальність за завершення коригування та оновлення внутрішніх нормативних актів та процесів управління ризиками для забезпечення повної відповідності положенням цього Циркуляра та створення відповідної інформаційно-технологічної системи для обслуговування звітності в електронних даних, а також повинні мати програмну систему для сканування та фільтрації відповідно до чорного списку, списку попереджень та списку політично впливових осіб, зазначених у пункті 9, пункті 10 статті 3 та пункті 1 статті 17 Закону про боротьбу з відмиванням грошей та моніторинг операцій, для виявлення та попередження про відповідні підозрілі ознаки з метою запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

Циркуляр 27/2025/TT-NHNN було розроблено на основі успадкування відповідних положень Циркуляра 09/2023/TT-NHNN, а також із внесенням змін та доповнень до багатьох положень з метою усунення перешкод для фінансових установ у процесі впровадження. Видання цього документа не лише допомагає підвищити ефективність роботи щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, але й сприяє підвищенню престижу та іміджу В'єтнаму у міжнародному фінансовому співробітництві.

Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN побудовано на основі успадкування відповідних положень Циркуляра № 09/2023/TT-NHNN; вносить зміни та доповнення до низки положень для усунення основних труднощів та перешкод для суб'єктів звітності та управлінських органів у процесі впровадження, водночас забезпечуючи суворе виконання зобов'язань, викладених у Заході № 5 Додатка до Національного плану дій щодо виконання зобов'язань Уряду В'єтнаму щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, прийнятих разом із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) разом із Рішенням Прем'єр-міністра № 194/QD-TTg від 23 лютого 2024 року.

Експерти стверджують, що посилення нагляду за великими та підозрілими операціями не лише допоможе підвищити ефективність роботи із запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, але й сприятиме підвищенню репутації та іміджу В'єтнаму в міжнародному фінансовому співробітництві.

baotintuc.vn

Джерело: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html