За даними Державного банку В'єтнаму (SBV), до кінця вересня 2025 року кредитування всієї економіки зросло на 13,37% порівняно з кінцем 2024 року. Прогнозується, що темпи зростання кредитування за весь 2025 рік досягнуть приблизно 19-20% – високого рівня, якого не спостерігалося багато років. Сильне зростання кредитування є важливим фактором, що підтримує економічне зростання, але воно має супроводжуватися суворим контролем якості кредитів, щоб уникнути ризику безнадійної заборгованості.
У провінції Хатінь станом на 30 вересня 2025 року загальний обсяг непогашених кредитів у банківському секторі досяг приблизно 119 790 млрд донгів, що на 10% більше, ніж на початку року. Це зростання чітко відображає відновлення та розвиток місцевої економіки. Провінція ефективно впровадила рішення щодо реформування адміністративних процедур, покращення інвестиційного та бізнес-середовища, а також створення сприятливих умов для залучення проектів та підтримки бізнесу та населення у розвитку виробництва та бізнесу.
Водночас, пильне керівництво з боку Державного банку В'єтнаму регіону 8 та зусилля кредитних установ у цьому регіоні сприяли максимізації ефективності капіталу, розподілу кредитів відповідно до практичних потреб та забезпеченню правильного напрямку руху капіталу до правильних цілей.
Примітно, що кілька кредитних установ у Хатінь вже виконали та перевищили свої цільові показники зростання кредитування на 2025 рік. На тлі високого попиту на кредити банки, як і раніше, зосереджені на підтримці суворого контролю за якістю кредитів та запобіганні зростанню безнадійної заборгованості.
Станом на 9 жовтня 2025 року у відділенні Agribank Ha Tinh II загальний залишок непогашених кредитів досяг 18 767 млрд донгів, що на 2 623 млрд донгів більше, ніж на початок року, або на 16,25% більше.
За словами керівників відділення Agribank Ha Tinh II: У четвертому кварталі 2025 року підрозділ продовжуватиме суворо контролювати кредитні потоки до секторів з потенційними ризиками; регулярно оновлювати механізми, політики та правові норми, а також уважно стежити за розвитком подій на ринку нерухомості; посилювати нагляд за якістю кредитування та оцінкою заставних активів клієнтів-кредиторів…
Наразі акціонерні комерційні банки переслідують «подвійну мету»: як вливання капіталу в економіку для задоволення потреб на кінець року, так і зосередження на запобіганні накопиченню безнадійної заборгованості, яка може вплинути на якість кредитів.
Пан Май Ле Туан, директор філії HD Bank Huong Son, зазначив: «Наразі обсяг непогашених кредитів зріс на 30% порівняно з початком року, що значно перевищує поставлений цільовий показник. Структура кредитування підрозділу є цілком розумною: 40% – виробництво та бізнес, 40% – сільське господарство та сільські райони, і 20% – споживання та витрати на проживання. Завдяки належному контролю якості кредитів та впровадженню суворих заходів щодо оцінки ризиків, коефіцієнт непрацюючих кредитів підрозділу наразі становить лише 0,01% від загальної кількості непогашених кредитів. У майбутньому підрозділ продовжуватиме надавати пріоритет кредиту клієнтам із заставою та хорошим грошовим потоком; сприяти цифровізації процесів кредитування та гнучко керувати боргами для підвищення операційної ефективності».
З точки зору бізнесу, пан Нгуєн Хю Куонг – директор акціонерного товариства Duc Tai Industrial Machinery Joint Stock Company (район Тран Фу) зазначив: «Кінець року – це період, коли підприємствам потрібен капітал для інвестування в розширення виробництва для обслуговування як внутрішнього, так і експортного ринків. Під час діяльності підприємства не лише отримують підтримку від банків у доступі до капіталу, але й консультації щодо фінансових рішень, що допомагають працювати безпечніше та ефективніше. Компанія завжди ретельно оцінює ризики та розробляє розумні фінансові плани для забезпечення стабільного грошового потоку, тим самим гарантуючи своєчасне погашення боргу. Побудова гарної кредитної історії відкриває можливості для доступу до довгострокового, сталого капіталу від банків».
У четвертому кварталі 2024 року Державний банк В'єтнаму 8-го регіону продовжував давати кредитним установам у Хатінь вказівки щодо скорочення витрат, зниження процентних ставок за кредитами та розширення доступу до капіталу для населення та бізнесу, особливо тих, хто постраждав від стихійних лих та епідемій. Банки також запровадили відповідні кредитні пакети для оперативного задоволення законних виробничих, бізнес- та споживчих потреб; водночас забезпечуючи нерозривне співвідношення зростання кредитування з контролем якості та підтримкою стабільності фінансової та банківської системи в регіоні.
Очевидно, що в контексті потужного економічного відновлення зростання кредитування в провінції Хатінь зокрема та в усій країні загалом зробило значний внесок у розвиток виробництва та бізнесу, підтримуючи підприємства та населення в доступі до необхідних фінансових ресурсів. Однак, поряд з цим кількісним зростанням виникає нагальна потреба в покращенні якісних аспектів – контролю ризиків, підвищення ефективності використання капіталу та забезпечення безпеки системи.
За словами економічних експертів, для розвитку сталого кредитування банківському сектору необхідно посилити застосування цифрових технологій, впровадити інновації в кредитні процеси, щоб скоротити час схвалення заявок та покращити обслуговування клієнтів; вибірково розширювати кредитування, надаючи пріоритет виробництву, сільському господарству, підтримці промисловості та секторам зеленої трансформації...
Одночасно регулярно оновлювати інформацію про розвиток ринку та уважно стежити за такими високоризиковими сферами, як нерухомість та споживче кредитування; посилювати підтримку малих та середніх підприємств і окремих стартапів через пільгові кредитні пакети, фінансове консалтинг та реформи процедур кредитування; а також посилювати координацію між банками та бізнесом у розробці прозорих кредитних стратегій, розвитку фінансового потенціалу та покращенні кредитних рейтингів.
Джерело: https://baohatinh.vn/tin-dung-tang-toc-cuoi-nam-dam-bao-can-bang-giua-luong-va-chat-post297482.html
Коментар (0)