TPBank впроваджує систему попередження про ризики шахрайства на каналах транзакцій

(Ден Трі) - Щоб боротися з дедалі складнішими шахрайськими схемами, TPBank запровадив систему попередження про ризиковані грошові перекази - автоматичне попередження та блокування транзакцій при виявленні ознак шахрайства на рахунку бенефіціара.

Зіткнувшись із хвилею високотехнологічної злочинності, що спалахує у В'єтнамі та щороку призводить до тисяч шахрайства з грошовими переказами, банки відчувають значний тиск щодо захисту клієнтів від ризику втрати грошей через їхні рахунки.

У цьому контексті TPBank став банком-піонером, який впровадив синхронну систему попередження про ризики шахрайства на всіх каналах транзакцій: у додатку TPBank, TPBank Biz, банкоматах/LiveBank та на касах.

Це рішення допомагає клієнтам оперативно виявляти рахунки бенефіціарів з ознаками відхилень, тим самим проактивно запобігаючи фінансовому шахрайству з самого початку транзакції.

Інтеграція даних SIMO, посилення активного рівня захисту

Нова функція TPBank працює на основі прямого підключення до системи SIMO (Системи інтелектуального моніторингу та нагляду), розгорнутої Державним банком В'єтнаму . SIMO – це центральна платформа для обміну інформацією про підозрювані шахрайські рахунки між банками, фінансовими установами та регуляторними органами.

Крім того, TPBank безпосередньо підключився до даних Міністерства громадської безпеки - A05 для диверсифікації джерел попередження.

TPBank попереджає про шахрайство (скріншот).

Щойно на рахунку бенефіціара буде виявлено ознаки ризику, система TPBank автоматично активує механізм попередження або блокує транзакцію, залежно від ступеня її серйозності. Це сприяє перекриттю ланцюга незаконного обігу грошей, одночасно підвищуючи можливості запобігання збиткам для клієнтів.

Автоматичні попередження відповідно до рівня ризику, гнучкі та прозорі

Система попередження про ризики TPBank розроблена для повністю автоматичної роботи та відображається лише у випадку незвичайних транзакцій. Механізм управління ризиками чітко класифіковано на два рівні для забезпечення гнучкості та оптимальної ефективності.

Для рахунків бенефіціарів, що перебувають під моніторингом або мають низький рівень ризику, система відображатиме попередження безпосередньо в інтерфейсі транзакції, рекомендуючи клієнтам ретельно обміркувати процес, перш ніж продовжувати. У цьому випадку клієнти все ще мають повні повноваження приймати рішення про виконання або скасування транзакції.

І навпаки, якщо система визначить, що рахунок одержувача задіяний у шахрайській поведінці або знаходиться у перевіреному списку високоризикових, TPBank проактивно відмовить в обробці транзакції, а це означає, що клієнт не зможе здійснити грошовий переказ у будь-якій формі.

Такий багаторівневий підхід забезпечує проактивний захист користувачів, не впливаючи на законні транзакції, забезпечуючи баланс між безпекою та безперебійним клієнтським досвідом.

TPBank надсилає користувачам попередження, виявляючи незвичайні ознаки в рахунках одержувачів (знімок екрана).

Синхронізуйте між каналами, стандартизуйте взаємодію та забезпечте комплексний захист

Функція попередження про ризики інтегрована синхронно на всіх транзакційних платформах TPBank. Коли клієнти здійснюють грошові перекази в застосунку TPBank, TPBank Biz або банкоматах/LiveBank, система безпосередньо повідомляє їх, якщо рахунок бенефіціара має підозрілі ознаки.

Для позабіржових транзакцій касирам надсилаються сповіщення, щоб вони інформували клієнтів безпосередньо під час транзакції.

Важливою родзинкою є те, що функція побудована за принципом «розумного приховування – показу», що гарантує, що вона не впливає на звичайний користувацький досвід, але завжди готова до активації, коли виникають ризики.

На шляху до прозорої та безпечної фінансової екосистеми

Ставши піонером у широкому застосуванні технології SIMO, TPBank демонструє проактивну роль у стратегії запобігання фінансовому шахрайству, водночас роблячи свій внесок у зусилля щодо створення безпечного та прозорого платіжного середовища для всієї галузі.

Статистика показує, що після короткого періоду пробної експлуатації в кількох великих банках система попередження SIMO допомогла заблокувати десятки тисяч підозрілих транзакцій, запобігши збиткам користувачів на сотні мільярдів донгів. Розгортання TPBank на всіх каналах транзакцій демонструє його тверду відданість фінансовій безпеці громади.

Це не лише технологічний крок вперед, а й практична дія, що демонструє соціальну відповідальність TPBank у контексті дедалі складніших фінансових злочинів.

Джерело: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm