محترمہ ٹرونگ مائی لین نے SCB سے 10 لاکھ بلین VND سے زیادہ کیسے نکالا؟

محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں نے 1,066 ٹریلین VND سے زیادہ کا قرض لیا۔

تحقیقاتی نتائج کے مطابق، 1 جنوری 2012 سے 7 اکتوبر 2022 تک، SCB بینک نے 1,366 صارفین کو قرض دیا اور تقسیم کیا، جن میں سے محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھی 2,527 قرضے لینے کے ذمہ دار تھے جن کی کل رقم 1,000 VND سے زیادہ تھی۔ 17 اکتوبر 2022 تک، 857 صارفین نے 677,286 بلین VND کے بقایا قرض کے ساتھ 1,284 قرضے لیے (بشمول VND 483,971 بلین اصل اور VND 193,315 بلین سود اور فیس)، یہ قرضے بغیر کسی گروپ کے ریکوری کرنے کے قابل ہیں۔ محترمہ ٹرونگ مائی لین کے قرضوں کے بقایا پرنسپل کا حصہ 23,042 بقایا قرضوں کے کل بقایا پرنسپل کا 93% ہے۔

19 نومبر کو دوپہر 12 بجے فوری نظر: وان تھنہ فاٹ کیس میں بڑی تعداد | ہو چی منہ شہر کے مضافاتی علاقوں میں خوفناک سڑک

SCB میں 875 صارفین کے لیے 1,284 قرضوں کے بقایا قرضوں کی 483,971 بلین VND کی رقم کے تحقیقاتی نتائج سے پتہ چلتا ہے کہ SCB پر قبضہ کرنے کے بعد، اس بینک سے ذاتی استعمال کے لیے رقم نکالنے کے لیے، Truong My Lan، SCB میں کلیدی کردار ادا کرنے والے، بھروسہ مند افراد کے ذریعے (بشمول Vo Tan Hoang Panghu وان، Hong My Lan) Dung...) نے Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) کے اہم عہدیداروں کے ساتھ مل کر SCB بینک سے قرض کی جائز درخواستوں (جعلی قرضوں) کے لیے رقم کی واپسی کی صورت میں عمل درآمد کیا، یہاں تک کہ پہلے قرضے بھی نکالے گئے اور پھر درخواست مکمل کی۔ ہر ایک رقم جس کو ہر مرحلے میں نکالنے کی ضرورت تھی اس کے کرنے کا ایک مختلف طریقہ تھا اور اسے وان تھنہ فاٹ کے گروپ کو ایک "بھوت" کمپنی قائم کرنے، منصوبوں کے لیے سرمایہ کاری کے منصوبے "ڈرا" کرنے، مناسب کولیٹرل اثاثوں کا حساب لگانے کے لیے محکموں کو تفویض کرنے کے لیے تفویض کیا گیا تھا...

محترمہ ٹرونگ مائی لین پر ایس سی بی کو "ٹیک اوور" کرنے کا الزام تھا۔

خاص طور پر، VND 483,917 بلین کی تقسیم کے دوران، تفتیشی دستاویزات سے پتہ چلتا ہے کہ اس رقم کا زیادہ تر حصہ ہیڈ کوارٹر کے تحت 3 یونٹس میں مرکوز کیا گیا تھا (ہول سیل کسٹمر بزنس سینٹر، کارپوریٹ صارفین کے لیے براہ راست بزنس چینل، HCM رئیل اسٹیٹ قرض دینے کا مرکز۔ چی من سٹی برانچ) اور 3 بڑی برانچیں (SCB Saigon برانچ، SCB Cong Quynh برانچ، SCB Ben Thanh برانچ) وہ شاخیں ہیں جو Truong My Lan اور ساتھیوں کے حکم کی تعمیل کرتی ہیں (SCB بینک کے قرضے کی رقم کا 93% حصہ، باقی برانچیں صرف 7% باقاعدہ صارفین کو قرض دیتی ہیں)۔ بورڈ آف ڈائریکٹرز، بورڈ آف جنرل ڈائریکٹرز، بزنس اینڈ انویسٹمنٹ کونسل، بزنس اینڈ انویسٹمنٹ کمیٹی، برانچز اور بزنس یونٹس سمیت متعلقہ محکموں نے اپنی مجرمانہ سرگرمیوں کو چھپاتے ہوئے بغیر میٹنگ اور معائنہ اور چیک سے نمٹنے کے لیے صرف قانونی دستاویزات پر دستخط کیے۔

محترمہ ٹرونگ مائی لین کے گروپ کی قرض کی درخواست کی ایک الگ علامت ہے۔

ٹرونگ مائی لین کے گروپ کے قرض اور تقسیم کے ریکارڈ میں الگ الگ علامتیں اور ٹریکنگ ہیں جیسے کہ "HSTT" (یعنی مارکیٹنگ ہیڈ کوارٹر)، "منصوبے، منصوبے" جنہیں مضامین ٹروونگ مائی لین کی کمپنی کو قرض دینے کے طور پر دیکھتے اور سمجھتے ہیں۔ Truong My Lan نے SCB کے کچھ لوگوں کو van Thinh Phat گروپ کے ساتھ ہم آہنگی کرنے کے لیے تفویض کیا ہے کہ وہ بنائے گئے قرض کے منصوبوں کو "بھوت" افراد اور قانونی اداروں کے اکاؤنٹس میں رقم کی تقسیم اور منتقلی کے لیے استعمال کریں تاکہ SCB بینکنگ سسٹم سے رقم کی منتقلی کی جا سکے۔

Truong My Lan نے براہ راست یا Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... جیسے مضامین کے ذریعے SCB Bank، Van Thinh Phat، اور اثاثہ جات کی تشخیص کرنے والے یونٹ کو ایسے چالوں کو انجام دینے کے لیے ہدایت کی ہے جیسے کہ جعلی قرض کے صارفین پیدا کرنا، کرایہ پر لینا، لوگوں کو اثاثوں پر ان کے ناموں میں کھڑے ہونے کے لیے کہا؛ قرض کی جعلی دستاویزات بنانا؛ ضمانتی اثاثوں کی قدر کرنا، SCB بینک کو "گٹ" کرنے کے لیے، معائنہ اور امتحانی ایجنسیوں کو چھپانے اور ان سے نمٹنے کے لیے ضوابط کے مطابق دستاویزات کا ایک سیٹ بنانا۔

وان تھنہ فاٹ کیس: اسٹیٹ بینک کے سابق ڈائریکٹر نے رشوت لے کر 118 ارب VND واپس کردیئے۔

وان تھن فاٹ گروپ نے ہزاروں قانونی اداروں کو قائم کیا، ہزاروں افراد کو قانونی نمائندوں، شیئر ہولڈرز، قرض کی درخواستوں، اور SCB بینک سے قانونی طور پر رقم نکالنے کے لیے ضامن کے طور پر رکھا اور استعمال کیا۔ قانونی اداروں اور افراد کے "گودام" کے بڑے اور بڑے ہونے کی وجہ یہ ہے کہ بہت سے قانونی اداروں کو قائم کرنا پڑتا ہے، بہت سے نئے افراد کو قرض لینے کے لیے "تخلیق" کرنا پڑتا ہے، لہذا CIC پر کریڈٹ کی معلومات چیک کرتے وقت، کوئی بڑا کریڈٹ بیلنس نہیں ہوگا؛ اور پرانے افراد اور قانونی اداروں کا استعمال کرتے ہوئے، CIC پر چیک کرنے پر پتہ چلے گا کہ وہ بہت بڑے قرضے لے رہے ہیں، قرض کی درخواستیں دینے کے اہل نہیں ہیں۔ 875 صارفین (440 افراد اور 435 قانونی اداروں) میں سے زیادہ تر نے کہا کہ انہوں نے صرف دستاویزات اور فائلوں پر دستخط کیے، رقم وصول یا استعمال نہیں کی، اور یہ نہیں جانتے تھے کہ ان پر SCB کا اتنا بڑا قرض ہے۔ جن افراد کے نام ضمانت پر تھے ان سب نے بتایا کہ وہ صرف ان کے گھریلو ناموں پر ہیں، ان کے اثاثے نہیں۔

اس کے علاوہ، ایس سی بی بینک سے رقم نکالنے کے لیے، ٹرونگ مائی لین اور اس کے ساتھیوں نے ضمانت کا استعمال کیا جو قانونی شرائط پر پورا نہیں اترتا تھا، جس سے ایس سی بی بینک کے قرض کے سرمائے کو استعمال کرتے ہوئے قیمت کئی گنا بڑھ جاتی تھی۔ مثال کے طور پر، Truong My Lan's Group کے 1,284 بقایا قرضوں کے لیے، 1,166 اثاثہ کوڈز ہیں جن کی بک ویلیو ریکارڈ کی گئی ہے اور SCB بینک نے 1,265 ٹریلین VND کی رقم مختص کی ہے۔ دریں اثنا، ہوانگ کوان ویلیوایشن کمپنی نے 726/1,166 اثاثہ جات کوڈز کی مجموعی بک ویلیو 643,029 بلین VND کے ساتھ، ازسر نو جانچ کی قیمت 253,692 بلین VND تھی... یا 430 قرضوں کے لیے 240 کولیٹرل اثاثوں کو تبدیل کیا گیا (بشمول کچھ قرضوں میں کئی گنا اضافہ ہوا) اوقات)۔ رہن رکھے گئے اثاثوں کی قیمت 487,451 بلین VND سے زیادہ ہے، لیکن جب اسے 278 محفوظ اثاثوں میں تبدیل کیا جائے تو کتابی قیمت 351,948 بلین VND سے زیادہ ہے۔ 30 ستمبر 2022 تک، ہوانگ کوان ویلیویشن کمپنی نے صرف 260/278 اثاثوں کی قدر کی، قیمت 108,109 بلین VND سے زیادہ ہے۔

بھوت کمپنیاں قائم کرنے کی پرانی چال، اثاثوں کی اعلیٰ تشخیص…

ANVI لاء فرم کے ڈائریکٹر وکیل ٹرونگ تھانہ ڈک نے تبصرہ کیا کہ محترمہ ٹروونگ مائی لین کی "بھوت" کمپنیاں قائم کرنے، قرض کی درخواستوں پر اپنے نام پر کھڑے ہونے کے لیے لوگوں کو بھرتی کرنے، یا SCB بینک سے رقم نکالنے کے لیے جائیداد کی قیمتوں میں اضافہ کرنا کوئی نئی بات نہیں ہے۔

وکیل ٹرونگ تھانہ ڈک نے زور دیا: قانونی طور پر، موجودہ ضابطے کسی فرد کو متعدد کاروبار قائم کرنے سے منع نہیں کرتے۔ اسی طرح، کوئی کاروبار نمبر پر کسی پابندی کے بغیر ماتحت کمپنیاں کھول سکتا ہے۔ لیکن حقیقت میں، کوئی بھی فرد یا کاروبار بہت زیادہ کمپنیاں نہیں کھولتا کیونکہ ان کا انتظام نہیں کیا جا سکتا اور جب تک کوئی دوسرا مقصد نہ ہو وہ حقیقی کارکردگی نہیں لاتے۔ مثال کے طور پر، محترمہ ٹرونگ مائی لین نے اپنے مشکوک رویے کو چھپاتے ہوئے، جان بوجھ کر دھوکہ دہی یا قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے، مختلف کمپنیاں قائم کرنے کے لیے تقریباً ایک ہزار لوگوں کی خدمات حاصل کیں۔ وکیل ڈک نے مزید کہا، "محترمہ ٹرونگ مائی لین اور وان تھین فاٹ گروپ کی چالیں نئی ​​نہیں ہیں، لیکن بینک سے سرمایہ لینے کے لیے، اندرونی تعاون، اسٹیٹ بینک کی نگرانی سے تعاون ہونا ضروری ہے، اور پولیس نے خاص طور پر ساتھیوں اور ساتھیوں کا اعلان کیا ہے،" وکیل ڈیک نے مزید کہا۔

اسی رائے کا اظہار کرتے ہوئے، ڈاکٹر Nguyen Huu Huan - Ho Chi Minh City University of Economics نے کہا کہ Truong My Lan کے گروپ اور ساتھیوں کی نفیس چالیں نئی ​​نہیں ہیں، جیسے کہ بھوت کمپنیاں قائم کرنا، رہن رکھے ہوئے اثاثوں کے لیے لوگوں کو اپنے ناموں پر کھڑا کرنا، اثاثوں کی زیادہ قیمت لگانا، خاص طور پر جب کسی ادارے کے لیے قرض لینا مشکل ہوتا ہے یا کسی ادارے کے لیے قرض لینا مشکل ہوتا ہے۔ SCB کے ساتھ Ms. Truong My Lan جیسے بینک آپریشنز۔ مندرجہ بالا کی طرح قرض کے معاہدوں کے ذریعے بینکوں سے رقم نکالنے کی دھوکہ دہی کی چالوں کا پتہ لگانے کے لیے، مسٹر Nguyen Huu Huan نے کہا کہ حکام کو بینکنگ آپریشنز میں ابتدائی اسامانیتاوں کا پتہ لگانے کے لیے انتظامیہ پر AI ٹیکنالوجی کا اطلاق کرنے کی ضرورت ہے۔ بینک کی شاخوں کو چیک کرنے اور ان کا معائنہ کرنے کے لیے فی الحال صرف انسانوں کو استعمال کرنے کے بجائے، یہ پتہ لگانا مشکل ہو جائے گا کہ وہ فائل کب قرضوں کے لیے دوسری برانچ میں منتقل کی جائے گی۔ یا گھوسٹ کمپنی کے ماحولیاتی نظام کا استعمال کرتے ہوئے، سکیننگ ٹکنالوجی کی مدد سے لوگوں کو ان کے ناموں پر نوکری پر رکھنا یا کھڑا کرنا بھی حکام کو زیادہ آسانی سے پتہ لگانے میں مدد کرے گا۔

ماخذ لنک: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm