ہنوئی سٹی پولیس کی تفتیشی ایجنسی نے ابھی ابھی تفتیش کا نتیجہ مکمل کیا ہے، جس میں Nguyen Van Linh (1986 میں پیدا ہوئے، Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank کے سابق ٹریژری آفیسر) کے خلاف SJC سونے کے 246 تولوں کے غبن کے الزام میں مقدمہ چلانے کی تجویز ہے۔
تحقیقاتی نتائج کے مطابق، TPBank سٹاک ایکسچینج میں 2018 میں 20,016 بلین VND سے زیادہ کے چارٹر کیپٹل کے ساتھ درج ہوا تھا۔ 2017 کے وقت (جب مدعا علیہ نے جرم کا ارتکاب کیا تھا)، اس بینک میں ریاستی ملکیت والے انٹرپرائز کا سرمایہ 6.09% تھا، جس میں Mobifone کے پاس 0.95% (2019 میں تقسیم کیا گیا) اور ویتنام کی نیشنل ری انشورنس کمپنی کے پاس 5.14% (2023 تک، یہ %4.4 ہو جائے گا)۔
بینک نے اثاثوں کو ذخیرہ کرنے کے لیے ایک مرکزی خزانہ قائم کیا جس میں سونا، رقم، قیمتی کاغذات، اہم مہریں وغیرہ شامل ہیں۔ سونے کے لیے، بینک نے انتظام کے لیے اسے 3 درجات میں تقسیم کیا۔
سب سے پہلے سیف کیپنگ کے لیے سونا ہے، کیونکہ DOJI SJC گولڈ کو سیف کیپنگ کے لیے رکھنا قبول کرتا ہے، اس کے لیے ایک فیس ہے۔ بشمول اصل سیریز رکھنا (واپس آنے پر، اصل نمبر موصول ہو جائے گا) اور غیر سیریز۔ دوسری قسم ٹرانزیکشن گولڈ (خرید و فروخت) ہے، یعنی SJC سونا صارفین کے ساتھ خرید و فروخت کے لیے ذخیرہ اور استعمال کیا جاتا ہے۔ دونوں قسمیں روزانہ گودام مینجمنٹ بورڈ کے ذریعہ تیار کی جاتی ہیں۔
تیسری قسم، گولڈ مارگیج، وہ ہے جب صارفین کو رقم ادھار دیتے ہیں اور SJC گولڈ بارز کو بطور ضمانت استعمال کرتے ہیں۔ رہن حاصل کرنے کے بعد، سونا بینک کے ضوابط کے مطابق سیل کر دیا جاتا ہے اور ایک والٹ میں محفوظ کیا جاتا ہے۔ یہ قسم ہر سال 30 جون اور 31 دسمبر کو وقفے وقفے سے تیار کی جاتی ہے۔
(مثال)۔
2017 کے آس پاس، مدعا علیہ Nguyen Van Linh خزانچی تھا اور اس نے مندرجہ بالا صورت حال کو اس وقت محسوس کیا جب گودام میں گروی رکھے ہوئے سونے کی پیشگی اطلاع کے ساتھ سال میں صرف دو بار گنتی کی گئی۔ لہٰذا، لِنہ کو سونے کو خریدنے، بیچنے اور رکھنے کے لیے سیف میں رکھنے کا خیال آیا، پھر روزمرہ کی انوینٹری کو نظرانداز کرتے ہوئے، کمی کو پورا کرنے کے لیے گروی رکھی ہوئی سیف سے سونا لے لیا۔
اکاؤنٹنگ کی معلومات سے، لن نے طے کیا کہ C. نامی ایک صارف نے 246 ٹیل SJC سونا رہن رکھا لیکن صرف کاغذ پر ادائیگی کی اور سونے کو ایک مقررہ گودام میں رکھا۔ مشتبہ شخص نے سیف میں 246 ٹیل کا SJC سونا مناسب کرنے اور اسے اس سونے سے بدلنے کا منصوبہ بنایا جسے C. گروی رکھ رہا تھا۔
5 جولائی، 2017 کو، دن کے اختتام پر سونے کی انوینٹری مکمل کرنے کے بعد، لِنہ نے سیف سے 246 ٹیل SJC سونا لیا جس میں "سونا برائے فروخت اور محفوظ رکھنا" تھا اور اسے ایک سیاہ پلاسٹک کے تھیلے میں ڈال کر دھات کے ڈبے میں محفوظ کر لیا۔
اگلی صبح، شاخوں کے لیے دن کا پہلا فنڈ حاصل کرنے کے لیے گودام کھولنے کے عمل کے دوران، لِنہ مذکورہ دھات کے باکس کو بفر گودام میں لے آیا - والٹ کے باہر ایک جگہ، جہاں داخلے اور باہر نکلنے کی نگرانی نہیں کی جاتی۔
مدعا علیہ نے Gia Bach Gold and Silver Company سے محترمہ Truong Thi Hong Khanh کے فون نمبر پر بھی رابطہ کیا، حاصل کردہ سونا فروخت کرنے کے لیے ملاقات کی، Tho Nhuom سڑک پر BIDV بینک میں لین دین کیا۔
صبح دیر گئے، اس وقت کا فائدہ اٹھاتے ہوئے جب ٹریژری کا عملہ فنڈ جاری رکھنے کے لیے اے ٹی ایم گیا، لن بفر گودام میں 246 تولہ SJC سونا لینے گیا، اور اسے بیچنے کے لیے BIDV بینک چلا گیا۔ سونا بیچنے کے بعد، لن نے 8.8 بلین VND سے زیادہ کمایا اور یہ سب کچھ اپنے سیکیورٹیز اکاؤنٹ میں جمع کر دیا۔
6 جولائی 2017 کو کام کے دن کے اختتام پر، ویئر ہاؤس مینجمنٹ بورڈ کے ساتھ انوینٹری کے عمل کے دوران، Nguyen Van Linh نے سونے کا ایک تھیلا رکھا جس میں 246 ٹیل SJC گولڈ تھا جس کا تعلق کسٹمر C سے ہے۔ سونا "خریدنے، بیچنے، اور محفوظ رکھنے" میں رکھا گیا تاکہ سونے کی مقدار کو تبدیل کیا جا سکے۔ اس لیے ویئر ہاؤس مینجمنٹ بورڈ کے دیگر اراکین نے گمشدہ اثاثوں کا سراغ نہیں لگایا۔
22 مارچ 2019 کو، مسٹر سی نے قرض کی ادائیگی کی اور بینک سے SJC سونے کے پورے 246 ٹیل وصول کر لیے۔ غبن کا پتہ لگانے سے بچنے کے لیے، مدعا علیہ لن نے والٹ میں موجود ڈوجی کمپنی کے سونے کے تھیلے کی مہر کاٹ دی، SJC سونے کے 246 تولے نکالے اور اسے بینک کے سیف میں رکھ دیا جس میں "سونا برائے فروخت" تھا۔ اسے رکھتے وقت مدعا علیہ نے سب کو یہ بھی بتایا کہ سونے کی یہ رقم ایک ’’وی آئی پی کسٹمر‘‘ نے بھیجی ہے اور کسی کو اسے ہاتھ لگانے کی اجازت نہیں ہے۔
جنوری 2021 میں، H. نامی ایک صارف نے 561 ٹیل سونا رہن رکھا اور بینک نے لن کو اس کا انتظام کرنے کا کام سونپا۔ مدعا علیہ نے محسوس کیا کہ اس نے SJC سونے کے 246 تولوں کو تبدیل کرنے کے لیے اس رقم کا استعمال کرنا گودام میں ڈوجی کمپنی سے سونے کی مقدار کو استعمال کرنے سے زیادہ محفوظ ہوگا، اس لیے اس نے اسے تبدیل کرنے کا فیصلہ کیا۔
سونے کو تبدیل کرنے کے عمل کے دوران، لن نے ایک تالا توڑ دیا اور اسے متبادل خریدنا پڑا۔ جب محترمہ ایچ نے قرض ادا کیا اور SJC سونے کی 561 تولیں وصول کیں، تو انہوں نے یہ بھی دریافت کیا کہ سونے کا ایک ڈبہ اس کی چابی سے نہیں کھولا جا سکتا، لیکن چونکہ اسے یہ سب مل گیا تھا، اس لیے اس نے شکایت نہیں کی۔
اس طرح، اپنی مجرمانہ کارروائیوں کو چھپانے کے لیے، ہر اثاثے کے معائنے سے پہلے، لن نے 246 ٹیل SJC سونا واپس کر دیا جس میں اس نے خریدا اور بیچا تھا۔ معائنے اور انوینٹری کے عمل کے دوران مدعا علیہ وہ تھا جس نے سونے کی انوینٹری کو فعال طور پر انجام دیا، انوینٹری ٹیم کے ممبران کو کتابوں کا ریکارڈ اور موازنہ کرنے کے لیے ڈیٹا پڑھا، اس لیے کافی عرصے تک ٹریژری مینجمنٹ بورڈ کے ممبران اور انسپکشن ٹیموں کو اس کمی کا پتہ نہیں چلا۔
صرف اس وقت جب محترمہ ایچ نے کہا کہ انہوں نے ادائیگی مکمل کر لی ہے، گودام میں اس سے زیادہ مناسب سونا نہیں تھا کہ وہ ہر بار اطلاع دے سکے؛ لن اسے واپس کرنے سے قاصر تھی اور اسے مزید چھپا نہیں سکتی تھی، اس لیے وہ پولیس کے پاس ہتھیار ڈالنے گئی۔
مندرجہ بالا کارروائیوں کے علاوہ، Nguyen Van Linh نے یہ بھی اعتراف کیا کہ محترمہ Le Cam Tu - چیف اکاؤنٹنٹ نے ان سے کہا کہ وہ اپنی ذاتی رقم میں سے 70 بلین VND سے زیادہ رکھیں اور اسے بینک کی والٹ میں ڈال دیں۔ 16 ستمبر 2023 کو، لن نے محترمہ ٹو کو 40 بلین VND واپس کیا۔
محترمہ ٹو کا بقیہ 30 بلین VND اور SJC سونے کے 246 ٹیل کی فروخت سے حاصل ہونے والی آمدنی، مدعا علیہ لن غیر ملکی کرنسی (فاریکس) میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے ورچوئل کرنسی خریدتا تھا۔ لاٹری ٹکٹ خریدیں اور فی الحال نقصان میں ہیں، محترمہ ٹو اور بینک کو ادا کرنے سے قاصر ہیں۔
Nguyen Van Linh کی جانب سے 246 ٹیل سونا غبن کرنے کے نتائج کے بارے میں، بینک نے کہا کہ انشورنس کمپنیوں نے 468,000 USD سے زیادہ اور 5.3 بلین VND سے زیادہ کی ادائیگی کی ہے۔
اس واقعے میں ہیڈ آفس ٹرانزیکشن سینٹر کا ڈائریکٹر ملوث تھا۔ کسٹمر سروس ڈائریکٹر اور بینک کے بہت سے دوسرے ملازمین۔
ان کے اقدامات غیر ذمہ دارانہ ہونے کے لیے پرعزم تھے لیکن یہ لِنہ کے SJC سونے کے 246 ٹیل کے غبن کی براہ راست وجہ نہیں تھے۔ لہذا، تحقیقاتی ایجنسی کا خیال ہے کہ ان لوگوں پر "ذمہ داری کی کمی سنگین نتائج کا باعث" کے جرم کے لیے مقدمہ چلانے کے لیے کافی بنیاد نہیں ہے۔
کیس میں، Nguyen Van Linh نے بتایا کہ اس نے محترمہ Truong Thi Hong Khanh سے 246 ٹیل سونا فروخت کرنے کے لیے رابطہ کیا۔ تاہم، محترمہ خان نے اسے تسلیم نہیں کیا اور تصدیق کی کہ ملازم کے پاس اس کا فون نمبر تھا۔ اس کے فون پر لِنہ کے پیغامات کا جواب نہیں دیا گیا۔
دوسری طرف، 246 تولہ سونے کی فروخت سے رقم حاصل کرنے کے بعد، لن وہ شخص تھا جس نے یہ رقم براہ راست اپنے اکاؤنٹ میں جمع کرائی تھی۔ یہ مدعا علیہ اس شخص کو بھی نہیں جانتا تھا جس نے سونا حاصل کیا تھا اور اسے رقم دی تھی، اس لیے پولیس نے کہا کہ اس بات کا تعین کرنے کے لیے کافی بنیاد نہیں ہے کہ محترمہ خانہ نے مجرمانہ طریقوں سے کسی دوسرے شخص سے حاصل کی گئی جائیداد حاصل کرنے کا جرم کیا ہے یا غبن کے کام میں لِنہ کے ساتھ ساتھی تھی۔
ماخذ: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html
تبصرہ (0)