"بلیک کریڈٹ" چلانے کے لیے ویتنام میں داخل ہونا
"بلیک کریڈٹ" جرائم پر کریک ڈاؤن کرنے کی مہم کے عروج کے دوران، علاقے اور مضامین کے انتظام کے کام کے ذریعے، محکمہ فوجداری پولیس نے غیر ملکیوں کے ایک گروہ کو دریافت کیا جو ویتنامیوں کے ساتھ گٹھ جوڑ کر کے کاروبار قائم کرنے کے لیے، بڑے پیمانے پر "بلیک کریڈٹ" کو چلانے کے لیے اعلی ٹیکنالوجی کا استعمال کر رہے تھے۔
غیر ملکیوں کے ذریعے چلائے جانے والے بین الاقوامی قرض کے شارک نظام نے ویتنام کے لیے ایک نیٹ ورک کھولا۔ گھریلو رعایا سے سرمائے کے عطیات کے علاوہ، بیرون ملک سے واپس لائی گئی رقم اور غیر ملکی تنظیموں سے قرضے بھی شامل تھے... جرائم پیشہ گروہ کی سنگین اور پیچیدہ نوعیت کو مدنظر رکھتے ہوئے، محکمہ فوجداری پولیس نے بڑے جرائم کے محکمے کو ایک خصوصی پروجیکٹ قائم کرنے اور اس سے نمٹنے کے لیے ہم آہنگ پیشہ ورانہ اقدامات کو لاگو کرنے کی ہدایت کی۔
کریمنل پولیس ڈیپارٹمنٹ کا میجر کرائمز ڈویژن ایک "بلیک کریڈٹ" کی انگوٹھی کو تباہ کرنے کے لیے لڑ رہا ہے جس کی سربراہی کیٹرینچک رومن کر رہے ہیں۔
لیفٹیننٹ کرنل لی ونہ تنگ، فوجداری تحقیقات کے محکمے کے نائب سربراہ، کو تحقیقات کرنے اور وضاحت کرنے کے لیے فنکشنل یونٹس کے ساتھ ہم آہنگی کا کام سونپا گیا۔ تاہم، کیس کو حل کرنے کے وقت، جاسوسوں کو بہت سی مشکلات کا سامنا کرنا پڑا کیونکہ سبجیکٹس کے زیادہ تر آپریشنز خود بخود سی آر ایم سسٹم کے ذریعے انجام پاتے تھے، جن میں تشخیص اور قرض کی منظوری شامل تھی... اس لیے یہ طے کرنا مشکل تھا کہ کمپنی کہاں تھی اور اس کا انتظام کس نے کیا تھا۔ اس کے علاوہ، مضامین کو تبدیل کیا اور بہت سی مختلف کمپنیاں قائم کیں، انہیں اپنی مجرمانہ سرگرمیوں کو چھپانے کے لیے مراحل کے مطابق کئی محکموں میں تقسیم کیا؛ اصل سود کے بجائے فیس جمع کرنے کی چال کا استعمال کیا جو قرض لینے والوں کو سالانہ ہزاروں فیصد تک کی بہت زیادہ شرح سود کے ساتھ ادا کرنا پڑتا تھا۔ خاص طور پر، روایتی مجرموں کے برعکس، مضامین میں بنیادی طور پر بہت سے مجرمانہ ریکارڈ موجود تھے... لیکن اس نیٹ ورک میں کچھ مضامین ایسے لوگ تھے جو یونیورسٹی کی ڈگریاں رکھتے تھے، اور ایسے مضامین بھی تھے جو یونیورسٹی کے لیکچرار تھے... اس لیے جب حکام نے ایک عام انتظامی معائنہ کیا، تو اس کا پتہ لگانا اور ہینڈل کرنا مشکل ہو گا۔
کئی دنوں کی تفتیش کے بعد، پیشہ ورانہ اقدامات کو بروئے کار لاتے ہوئے، ٹاسک فورس کو کیس کی کئی اہم "گرہیں" ملیں۔ 21 مارچ کو، ویتنام میں داخل ہونے والے مذکورہ گینگ کو منظم کرنے اور چلانے میں براہ راست ملوث دو غیر ملکیوں کی شناخت کے بعد، فوجداری پولیس کے محکمے نے وزارتِ عوامی سلامتی ، ہو چی منہ سٹی پولیس، اور خان ہوا صوبائی پولیس کے پیشہ ور محکموں کی صدارت کی اور ان کے ساتھ ہم آہنگی کی تاکہ بیک وقت چار کمپنیوں کی تلاش اور معائنہ کیا جا سکے، جس کا صدر دفتر Thuac City، Thuc-Thuc. کمپنی لمیٹڈ، پتہ 20 Nguyen Dang Giai, Thao Dien Ward; Loc Tin Service Company Limited، پتہ 140 Nguyen Hoang, An Phu Ward; کییکٹس کنسلٹنگ سروس کمپنی لمیٹڈ، ایڈریس 150 ٹران ناو، بنہ این وارڈ اور وینیکس سروس کمپنی لمیٹڈ، این خانہ وارڈ کا پتہ؛ اور 63 مضامین کو طلب کیا۔ اس کے علاوہ، 68 لیپ ٹاپ، 7 سی پی یو، 1 ٹیبلٹ، تقریباً 100 موبائل فونز اور "بلیک کریڈٹ" سرگرمیوں سے متعلق بہت سی اشیاء اور دستاویزات کو عارضی طور پر ضبط کر لیا گیا اور مذکورہ 4 کمپنیوں کے "بلیک کریڈٹ" سرگرمیوں سے متعلق اکاؤنٹس کو منجمد کر دیا گیا۔
تحقیقات اور مضامین کے بیانات کے ذریعے جمع کیے گئے دستاویزات اور شواہد کی بنیاد پر، وزارت پبلک سیکیورٹی کی تحقیقاتی پولیس ایجنسی نے اس مجرم گروہ کی "بلیک کریڈٹ" سرگرمیوں کی نشاندہی کی ہے۔
اس کے مطابق، 2019 میں، کیٹرینچیک رومن (پیدائش 1986 میں، یوکرائنی شہریت) ویتنام میں داخل ہوا اور عارضی طور پر 67 مائی چی تھو سٹریٹ، این فو وارڈ، تھو ڈک سٹی میں مقیم ہوا۔ رومن نے اس کے بعد لوئی ٹن ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ قائم کی اور ویتنامی لوگوں کے ساتھ ملی بھگت کی، جن میں لی تھانہ ہوان کانگ (پیدائش 1971 میں، ہیپ بن چان وارڈ، تھو ڈک سٹی میں رہائش پذیر) اور نگوین تھی نہٹ فوونگ (پیدائش 1990 میں وارڈ 1، ڈسٹرکٹ 4 میں رہائش پذیر) اور چی آن کریڈٹ ایپ کے ذریعے "Minhbla City 4" کو کریڈٹ کرنے کے لیے دی گئی۔ ویب سائٹ Oncredit.asia.com۔
2023 کے اوائل میں، جب اس نے دیکھا کہ ویت نامی حکام "بلیک کریڈٹ" گینگز سے لڑ رہے ہیں اور مضبوطی سے نپٹ رہے ہیں اور اپریل 2023 میں تھو ڈک سٹی پیپلز کمیٹی (تھو ڈک سٹی پولیس کی سربراہی میں) کے بین الضابطہ ورکنگ گروپ کے ذریعے لوئی ٹن کمپنی کا انتظامی طور پر معائنہ کیا گیا، رومن نے ویتنام چھوڑ دیا اور تھانگہتنگ اور تھینگونگ کو آپریشن روکنے کی ہدایت کی۔ لوئی ٹن کمپنی کا۔
مضامین: Katerynchyk Roman، Bugaevskiy Tymur اور Kravchuk Iryna۔
زیادہ شرح سود پر قرض دینے کے لیے 4 کمپنیاں قائم کریں۔
ملک چھوڑنے کے بعد، رومن نے مختلف کاموں اور کاموں کے ساتھ 4 LLCs قائم کرنے کے لیے بیرون ملک سے ویت نام تک کام جاری رکھا جیسے Ixora Trading and Service Company، کسٹمر کیئر، فائل اپریزیشن، اور لون ایڈورٹائزنگ میں مہارت؛ Loc ٹن سروس کمپنی، قرضوں کی ادائیگی اور وصولی میں مہارت رکھتی ہے۔ کیکٹس کنسلٹنگ سروس کمپنی، اکاؤنٹنگ اور بک کیپنگ سسٹم میں مہارت رکھتی ہے، اور VINEX سروس کمپنی، واجب الادا قرضوں کو جمع کرنے میں مہارت رکھتی ہے۔ یہ 4 کمپنیاں بند قرض کے حصول کے عمل کو چلاتی اور چلاتی ہیں، ایک اضافی EasyCard ایپ بناتی ہیں جو Oncredit ایپ کے متوازی طور پر کام کرتی ہے۔
رومن نے دو یوکرائنی شہریوں، بوگیوسکی تیمور (1990 میں پیدا ہوئے) اور کراوچک ایرینا (پیدائش 1985) کو ہدایت کی کہ وہ چار کمپنیوں کے نظام کو سنبھالنے اور تکنیکی عمل کو چلانے کے لیے ویتنام میں داخل ہوں۔
اس کے مطابق، تیمور ڈیٹا ڈائریکٹر ہے، جو CRM ڈیٹا سافٹ ویئر لکھنے، CRM سسٹم کے قرض لینے والے کی تشخیص کے عمل کو پروگرام کرنے کا ذمہ دار ہے۔ اس کے علاوہ، تیمور نے کمپنیوں کے آئی ٹی ڈیپارٹمنٹ کے اراکین کے ساتھ مل کر، ایک سیکیورٹی سسٹم نصب کیا، جس سے ملازمین کو کمپنی کے کمپیوٹرز یا دیگر انٹرنیٹ لائنوں سے من مانی طور پر جڑنے، بیرونی ڈیٹا اسٹوریج ڈیوائسز سے منسلک ہونے، سافٹ ویئر استعمال کرنے والے دوسروں کا پتہ لگانے پر شناخت کرنے اور سرور سے خودکار طور پر منقطع ہونے کے لیے کیمروں کا استعمال؛ انڈیکیٹرز (KPIs)، معیار، کام کی کارکردگی، تنخواہوں، بونس کا حساب لگانے کے لیے ملازمین کی کالوں کا خود بخود بیک اپ لیں...
یہ CRM سافٹ ویئر Loc Tin کمپنی کے قرضوں کی وصولی کے محکمے کو خود بخود مطلع کرے گا جو کہ پختہ ہونے والے ہیں تاکہ ملازمین انہیں قرض کی یاد دلانے کے لیے کال کر سکیں۔ ہر روز، کیکٹس کمپنی کا اکاؤنٹنگ ڈیپارٹمنٹ قرض جمع کرنے والے اکاؤنٹ سے لین دین کا بیان دیتا ہے، CRM سافٹ ویئر میں دستی طور پر ڈیٹا داخل کرتا ہے تاکہ سافٹ ویئر خود بخود قرض کو صاف کر سکے (اگر مکمل ادائیگی کر دی جائے) یا ڈیٹا کو مزید کارروائی کے لیے قرضہ جمع کرنے والے محکمہ (کراوچک ایرینا کے زیر انتظام) کو منتقل کر سکتا ہے۔
جہاں تک Le Thanh Huynh Cang کا تعلق ہے، اسے رومن نے 4 کمپنیوں کی تمام سرگرمیوں کو براہ راست ہدایت کرنے کے لیے، Ixora کمپنی کے براہ راست انچارج، ویب سائٹ کا نظم و نسق، قرض کی درخواست اور CRM سسٹم کے لیے تفویض کیا تھا۔ جہاں تک Le Huy Hung، Nguyen Thanh Trung، Nguyen Thi Tuyet Xuong، Cang نے انہیں Loc Tin، Cactus اور Vinex کمپنیوں کے ڈائریکٹرز کے طور پر تفویض کیا۔
کمپنیوں میں باقی اداروں کو کئی محکموں میں تقسیم کیا گیا ہے جیسے: قرض کی تشہیر کے لیے ٹیلی سیل ڈیپارٹمنٹ؛ کسٹمر کیئر، قرض کی رہنمائی؛ قرض لینے والوں کی جانچ اور تشخیص؛ آئی ٹی ڈیپارٹمنٹ؛ کمپنیاں کھولنے، لائسنس کے لیے درخواست دینے، معاہدوں کی جانچ پڑتال کے انچارج قانونی محکمہ؛ ہیومن ریسورس ایڈمنسٹریشن، ریکروٹمنٹ، ٹائم کیپنگ، تنخواہ کا حساب، انشورنس... فارم کے لحاظ سے، مذکورہ بالا 4 کمپنیاں آزادانہ طور پر کام کرتی ہیں، ہر مرحلے کو الگ کرتی ہیں تاکہ حکام کی طرف سے پتہ لگانے اور ان سے نمٹنے سے بچا جا سکے۔
ابتدائی نتائج نے طے کیا کہ 2019 سے، رومن نے Cang کو قرض دینے کی سرگرمیوں کے لیے 400,000 USD دیے۔ اپریل 2023 تک (بین الضابطہ ورکنگ گروپ کی طرف سے معائنہ کیے جانے سے پہلے)، رومن نے Loc Tin کمپنی کو ہدایت کی کہ وہ سنگاپور کی SCA کمپنی اور قبرص کے TAS بینک سے 11 ملین USD وصول کرتے رہیں۔ جمع کردہ دستاویزات کے ذریعے، یہ ظاہر کیا گیا کہ مضامین نے لاکھوں صارفین کو قرض دیا، غیر قانونی طور پر ہزاروں اربوں VND کمائے۔
تقریباً 100 ملازمین والی 4 کمپنیوں میں، کمپنی کے لیڈروں کو رومن نے 20 سے 55 ملین VND/ماہ تک ادائیگی کی تھی (ملازمت کی پوزیشن پر منحصر ہے)؛ ملازمین 7 سے 25 ملین VND/ماہ۔
لین دین کی رقم سیکڑوں اربوں ڈونگ تک ہے۔
مضامین کا قرض دینے کا عمل بہت نفیس ہے، جب صارفین کو رقم لینے کی ضرورت ہوتی ہے، تو انہیں Easycash.vn اور Oncredit.vn ایپلیکیشنز ڈاؤن لوڈ کرنا ہوں گی یا تمام معلومات کو بھرنے اور قرض کے لیے رجسٹر کرنے کے لیے Oncredit.vn ویب سائٹ پر جانا چاہیے۔ پہلے قرض کی زیادہ سے زیادہ حد 500,000 VND ہے، مدت 5 دن سے کم ہے اور جب گاہک نہ ہوں تو دیگر ایپس کے ساتھ مقابلہ کرتے ہوئے صارفین کو متوجہ کرنے کے لیے سود یا فیس نہیں لیتا ہے۔ بعد کے قرضوں کے لیے، مضامین قرض لینے والے کے "کریڈیبلٹی" سکور کا جائزہ لینے کے لیے سافٹ ویئر کا استعمال کرتے ہیں، سسٹم خود بخود 500,000 VND - 20,000,000 VND، قرض کی مدت 5 سے 30 دنوں تک منظور کر لے گا۔ اگر سسٹم انتباہ کرتا ہے تو، مضامین کسٹمر کے ساتھ بات چیت کرنے اور براہ راست چیک کرنے کے لیے ٹیلی کمیونیکیشن نیٹ ورک کا استعمال کریں گے۔
پہلی بار قرضوں کے لیے، وہ صارفین جن کی معلومات کسٹمر ریلیشنشمنٹ مینجمنٹ (CRM) سافٹ ویئر کی 80% شرائط پر پورا اترتی ہیں خود بخود ڈیٹا کو لون ایپلیکیشن ریویو ڈیپارٹمنٹ (IXORA Company) کو منتقل کر دے گا۔ ان صارفین کے لیے جو صرف 20% CRM شرائط پر پورا اترتے ہیں، وہاں ایک تصدیق اور تشخیص کا شعبہ ہوگا۔ اگر اہل ہو تو، سافٹ ویئر قرض کی درخواست کے جائزے کے شعبے کو منتقل ہو جائے گا۔ بعد کے قرضوں سے، CRM سافٹ ویئر خود بخود "کریڈیبلٹی" سکور کا حساب لگاتا ہے جو قرض لینے والے کی ذاتی معلومات اور نظام پر پہلے سے موجود لین دین کی تاریخ (قرضوں کی تعداد، قرض کی حد، ادائیگی کی ساکھ) کی بنیاد پر جائزہ لیتا ہے اور قرض کی حد میں بتدریج اضافہ کرتا ہے۔
CRM سافٹ ویئر سے ڈیٹا حاصل کرنے پر، IXORA کمپنی کے مضامین قرض کی درخواست کا جائزہ لیں گے اور اسے منظور کریں گے، اور CRM سسٹم میں منظوری کی معلومات کو اپ ڈیٹ کرنا جاری رکھیں گے۔ دوسرے قرض کے بعد سے، تمام قرضوں پر سود اور فیس وصول کی جاتی ہے، کل سود اور فیسیں 365% - 1,971%/سال کی شرح سود کے برابر ہیں (کسٹمر کے "کریڈٹ واویلٹی" سکور پر منحصر ہے، نظام خود بخود قرض لینے والے کے لیے شرح سود اور فیس کا حساب لگائے گا)۔ مثال کے طور پر: 10 دن کی مدت کے لیے 800,000 VND کا قرض 1,232,000 VND ادا کرنا ہوگا۔ اس کے مطابق، منظوری کے بعد، نظام خود بخود Loc Tin کمپنی کے بینک اکاؤنٹ نمبر سے قرض لینے والے کو تقسیم کر دے گا۔
اس کے علاوہ، CRM سسٹم کے لون ڈیو ریمائنڈر فیچر کی بنیاد پر، Loc Tin کمپنی کا عملہ قرض کے بارے میں یاد دلانے کے لیے کال کرے گا (تقریباً واجب الادا ہے)، قرض جمع کرے گا (بقایا، زائد المیعاد)، اور Loc Tin کمپنی کے بینک اکاؤنٹ میں رقم کی منتقلی کی درخواست کرے گا۔ جب قرض لینے والا Loc Tin کمپنی کے اکاؤنٹ میں ادائیگی کرتا ہے، Cactus کمپنی کا اکاؤنٹنگ ڈیپارٹمنٹ قرض کو حذف کرنے کے لیے CRM سسٹم میں ڈیٹا کو ملانے اور اپ ڈیٹ کرنے کا ذمہ دار ہوگا۔ اگر قرض پرنسپل اور سود کی ادائیگی کے بغیر 30 دنوں سے زائد عرصے سے واجب الادا ہے، تو Vinex کمپنی کا عملہ 3 سطحوں (G1, G2, G3) پر قرض جمع کرنے کے لیے کال کرے گا۔ 90 دنوں کے لیے واجب الادا قرضوں کے لیے، Vinex کمپنی ان کی ترکیب کر کے دیگر اداروں کو فروخت کرے گی تاکہ قرض کی قیمت کے 2-5% کی قیمت پر واپس خرید سکیں۔
رومن کی ابتدائی رقم (400,000 USD) اور Loi Tin کمپنی کے غیر قانونی منافع کے علاوہ، رومن نے Loi Tin کمپنی کو ویتنام کے ایک بینک میں غیر ملکی کرنسی (USD) اکاؤنٹ رجسٹر کرنے اور کھولنے کی ہدایت کی تاکہ سنگاپور میں SCA کمپنی اور قبرص میں TAS سے رقم وصول کی جا سکے تاکہ "بلیک کریڈٹ" کی سرگرمیوں کے لیے استعمال کیا جا سکے۔ تفتیشی پولیس ایجنسی نے اس بات کا تعین کیا ہے کہ قرض لینے والے لاکھوں صارفین ہیں۔ ہر ماہ، مندرجہ بالا اکاؤنٹ سینکڑوں بلین VND تک کی رقم کے ساتھ لین دین کرتا ہے۔
عوامی تحفظ کی وزارت کی تفتیشی پولیس ایجنسی نے سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے کے ایکٹ کے لیے ایک مقدمہ شروع کیا ہے اور 16 افراد کے خلاف قانونی کارروائی کی ہے۔ ان میں Le Thanh Huynh Cang ہیں، جو رومن کی جانب سے ویتنام میں 4 کمپنیوں کے تمام آپریشنز کا انتظام کرتے ہیں (رومن کے ساتھ سرمایہ فراہم کرتے ہوئے)؛ تیمور رومن اور کینگ کو ایپ سافٹ ویئر ٹیکنالوجی کے ساتھ مدد کرتا ہے۔ ارینا رومن اور کینگ کو واجب الادا قرضوں کی وصولی کے انتظام میں مدد کرتی ہے۔ Nguyen Thuy An آپریشن کے دوران پیدا ہونے والی سافٹ ویئر کی خرابیوں میں ترمیم اور مکمل کرنے میں Cang کی مدد کرتا ہے۔ لی ہوئی ہنگ (پیدائش 1985 میں، ڈسٹرکٹ 3، ہو چی منہ شہر میں رہائش پذیر)؛ Nguyen Thanh Trung (پیدائش 1990 میں، Binh Dinh صوبے میں رہائش پذیر)، Nguyen Thi Tuyet Xuong (پیدائش 1992 میں An Giang صوبہ) 3 کمپنیوں Loc Tin, Cactus, Vine کے ڈائریکٹر اور آپریٹرز ہیں۔
دیگر 9 مضامین میں تقسیم، قرض کی یاد دہانی، قرض کی وصولی، اکاؤنٹنگ، مارکیٹنگ، اور کسٹمر کیئر کے محکمے ہیں، جن میں ہو ہونگ تھانہ نہ، ٹرونگ تھی ہین، بوئی ٹرا فوونگ تھاو، نگوین نو کوئن، نگوین تھی ناٹ فوونگ، نگوین ہوو ونہ، نگوین ماسا، نگوین کووک انچارج اور ٹیم کے سربراہان کو تفویض کیا گیا ہے۔ اور آپریٹنگ آئی ٹی ڈیپارٹمنٹس)۔
ماخذ
تبصرہ (0)