وان تھنہ فاٹ کیس فیز 2 کے بارے میں، تحقیقاتی ایجنسی (CQĐT) نے کہا کہ، 2018 سے 2020 تک، دھوکہ دہی اور جائیداد کی تخصیص کے حوالے سے، محترمہ ٹرونگ مائی لین اور ان کے ساتھیوں نے بغیر ضمانت کے، جعلی بانڈز کے 25 پیکجز جاری کیے، اور فی الحال ادائیگی کرنے سے قاصر ہیں۔

ان 25 بانڈ پیکجوں کی کل مالیت VND 30,869 بلین سے زیادہ ہے، جس پر 30,081 بلین VND سے زیادہ کا بقایا قرض ہے۔ تحقیقاتی ایجنسی نے متاثرین کی شناخت 35,824 بانڈ ہولڈرز کے طور پر کی ہے جن کے پاس کیس شروع ہونے کے وقت (7 اکتوبر 2022) 4 کمپنیوں این ڈونگ، کوانگ تھوان، سنی ورلڈ اور سیٹرا کے 25 بانڈ کوڈ ہیں۔

انویسٹی گیشن پولیس ایجنسی میں وان تھنہ فاٹ کی چیئر وومن ٹرونگ مائی لین کی گواہی کے مطابق، 2018 میں، محترمہ لین کو ان کے ماتحتوں نے اطلاع دی تھی کہ SCB بینک لوگوں کو سود کی ادائیگی اور 133,000 بلین VND قرضوں میں سے بہت سے بقایا مالی قرضوں کی ادائیگی کے لیے دباؤ میں تھا جب 3 بینکوں کو 2202 میں ضم کیا گیا۔

nh scb.png
محترمہ ٹروونگ مائی لین کو ان کے ماتحتوں نے بتایا کہ ایس سی بی بینک لوگوں کو قرضوں اور سود کی ادائیگی کے لیے دباؤ میں ہے۔ تصویر: ویت نام نیٹ

دوسری طرف، 2017 میں، بینکنگ نگرانی اور معائنہ کرنے والی ایجنسی، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے ایس سی بی بینک کا معائنہ کیا۔ معائنے کے نتائج نے SCB کو بینک کی تنظیم نو کے لیے تعاون یافتہ بینک میں تبدیل کر دیا جو عام طور پر کام کر رہا ہے، کریڈٹ کی حدوں اور بہت سی دیگر سرگرمیوں پر پابندیوں کے ساتھ، SCB بینک کے کاموں میں تعطل پیدا ہو گیا۔

اس وقت، SCB بینک کی ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر محترمہ Nguyen Phuong Hong نے بار بار محترمہ لین کو An Dong کمپنی اور Van Thinh Phat گروپ کی دیگر کمپنیوں کو قرضوں کو سنبھالنے کے لیے ایک ذریعہ فراہم کرنے کے لیے بانڈز جاری کرنے کی تجویز پیش کی، جس سے SCB کو مشکلات پر قابو پانے میں مدد ملی۔

محترمہ لین نے بتایا کہ اس وقت انہوں نے بانڈز جاری کرنے کے لیے این ڈونگ کمپنی کو استعمال کرنے کی پالیسی سے اتفاق کیا۔

ابتدائی طور پر، محترمہ فوونگ ہانگ نے این ڈونگ کمپنی کے بانڈز 10,000 بلین VND سے 15,000 بلین VND تک جاری کرنے کی تجویز پیش کی، لیکن بعد میں، اصل صورت حال کی وجہ سے بہت سے مالی دباؤ پیدا ہوئے، اس لیے این ڈونگ کمپنی نے بہت سی دوسری کمپنیوں کے ساتھ 25000 بلین VND تک کے بانڈز جاری کر دیے۔

محترمہ لین نے ہو چی منہ شہر میں وان تھنہ فاٹ گروپ کے ہیڈ کوارٹر میں دوپہر کے کھانے کا فائدہ اٹھایا تاکہ کچھ "ٹرمپ کارڈز" کو بات چیت کے لیے مدعو کیا جا سکے۔

خاص طور پر، محترمہ لین نے SCB کے چیئرمین مسٹر Dinh Van Thanh کو مدعو کیا۔ مسٹر وو ٹین ہوانگ وان، ایس سی بی کے جنرل ڈائریکٹر؛ محترمہ Nguyen Phuong Hong، SCB کی ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر؛ ایس وی ایس آئی سیکیورٹیز کمپنی کے جنرل ڈائریکٹر مسٹر نگوین ٹائین تھانہ اور وان تھنہ فاٹ گروپ کے فنانس کے انچارج ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر مسٹر ہو بو فوونگ عشائیہ پر۔

کھانے کے دوران، محترمہ لین نے این ڈونگ کمپنی کو بانڈز جاری کرنے، SCB بینک کے آپریشنز کے لیے فنڈز جمع کرنے کے لیے رقم دینے کی تجویز پیش کی، اور مذکورہ افراد کو تحقیق اور عمل درآمد کے لیے تفویض کیا۔

خاص طور پر، مسٹر وو ٹین ہوانگ وان کے پاس SCB بینک کو لوگوں کو وان تھنہ فاٹ گروپ کے تحت کمپنیوں کی طرف سے جاری کردہ بانڈز کے تعارف، مشاورت اور فروخت کو لاگو کرنے کی ہدایت کرنے اور چلانے کا کردار ہے۔

محترمہ Nguyen Phuong Hong بانڈ کے اجراء کے لیے ایک منصوبہ تیار کرنے، کیش فلو کو مربوط کرنے اور بانڈ متحرک کرنے سے حاصل ہونے والی آمدنی کے استعمال کے لیے متعلقہ فریقوں کے ساتھ سربراہی اور ہم آہنگی کا کردار ادا کرتی ہے۔ رقم کے استعمال کا انتظام اور نگرانی کریں۔ دوسرے "ٹرمپ کارڈز" کو بھی مخصوص کام تفویض کیے گئے ہیں۔

چیئرمین وان تھنہ فاٹ کے نتائج پر قابو پانے کا عزم

تفتیشی پولیس کے ساتھ کام کرنے کے عمل کے دوران، محترمہ ٹرونگ مائی لین نے اعتراف کیا کہ وان تھن فاٹ گروپ کے تحت کمپنیوں کے بانڈز جاری کرنے کی پالیسی قانون کے خلاف تھی کیونکہ بانڈز کی فروخت سے حاصل ہونے والی رقم سرمایہ کاری، پیداوار، یا بانڈ ہولڈرز کو قرض کی ادائیگی کے لیے آمدنی کا ذریعہ بنانے کے لیے استعمال نہیں کی گئی تھی، بلکہ SCB کے مالیاتی بحران سے نمٹنے کے لیے استعمال کی گئی تھی، جس کی وجہ سے ادائیگیوں میں اضافہ ہوا تھا۔

محترمہ لین اپنی غلطیوں کی ذمہ داری لیتی ہیں اور بانڈ ہولڈرز کو درج ذیل شکلوں میں بانڈز واپس کرتی ہیں:

محترمہ لین کی تمام رقم اور اثاثے استعمال کریں جو ضبط کیے گئے ہیں، بلاک کیے گئے ہیں، بلاک کیے گئے ہیں، اور ضبط کیے گئے ہیں، اور وہ تمام رقم اور اثاثے جو ہو چی منہ شہر کی عوامی عدالت نے افراد اور تنظیموں کو محترمہ لین کو واپس کرنے یا معاوضہ دینے کا حکم دیا ہے، تاکہ بانڈ ہولڈرز کے لیے قرض کی ادائیگی اور بانڈ کے سود کو ترجیح دیں۔

مزید برآں، محترمہ لین امید کرتی ہیں کہ ان کمپنیوں کے بانڈز سے جمع کی گئی رقم کو استعمال کرنے میں ملوث افراد اور تنظیمیں بھی لوگوں کو قرض اور بانڈ کے سود کی مکمل ادائیگی کو یقینی بنانے کے لیے ذمہ دار ہوں گی۔