نام اے بینک بین الاقوامی رسک مینجمنٹ کے معیارات کو لاگو کرنے میں پیش پیش ہے۔

اکتوبر 2022 میں باسل III کے معیارات کے مطابق رسک مینجمنٹ کے معیارات کے کامیاب نفاذ کا اعلان کرنے کے بعد، Nam A بینک نے معروف بین الاقوامی مشاورتی فرم KPMG کے تعاون اور مشاورت کے تحت Basel III - بین الاقوامی اعلی درجے کے رسک مینجمنٹ کے معیارات کے مطابق اصلاحات کے معیارات کے مطابق طریقوں اور آلات کی ترقی کو مکمل کرنا جاری رکھا ہے۔

Nam A بینک بین الاقوامی رسک مینجمنٹ اسٹینڈرڈز امیج 1 کو لاگو کرنے میں پیش پیش ہے۔ — گاہک نام اے بینک میں لین دین کرتے ہیں۔

جبکہ باسل III کی ضروریات بنیادی طور پر سرمائے کے معیار اور مقدار کو بہتر بنانے پر مرکوز ہیں، قلیل مدتی لیکویڈیٹی (لیکویڈیٹی کوریج کا تناسب - LCR)، طویل مدتی سرمائے کا استحکام (خالص مستحکم فنڈنگ کا تناسب - NSFR) کو یقینی بنانے کے لیے لیکویڈیٹی انڈیکیٹرز متعارف کرانا اور کریڈٹ اداروں کے ساتھ مطابقت پذیری کے تناسب کو محدود کرنا، Baselly کے ساتھ مطابقت پذیری کے ساتھ کریڈٹ اداروں کے ساتھ مطابقت پذیری کے تناسب کو محدود کرنا۔ باسل III کی ضروریات کے مطابق، بینکوں کو خطرے کی پیمائش کے نئے طریقے لاگو کرنے کی ضرورت ہے۔ کچھ نئے معیارات کی ضرورت ہوتی ہے: کریڈٹ رسک کے لیے داخلی درجہ بندی کے مطابق لاگو کیا جاتا ہے - پر مبنی ماڈل طریقہ - IRB (اندرونی درجہ بندی - پر مبنی)، Basel III - اصلاحات بینکوں کو اندرونی تخمینہ لگانے سے بچنے کے لیے کم از کم حد فراہم کرتی ہیں جو بہت کم ہیں؛ بینکوں کو کریڈٹ ویلیو ایشن ایڈجسٹمنٹ کے خطرے کی پیمائش اور انتظام کرنے کی ضرورت ہے - CVA (کریڈٹ ویلیویشن ایڈجسٹمنٹ)۔

پچھلے مالیاتی بحرانوں سے سیکھے گئے اسباق پر روشنی ڈالتے ہوئے، باسل کمیٹی نے پچھلے معیارات میں پیمائش کے طریقہ کار کی حدود کو دور کرنے کے لیے مارکیٹ کے خطرے کی پیمائش کا ایک بالکل نیا طریقہ متعارف کرایا ہے۔ ان تمام تبدیلیوں کا مقصد جھٹکوں، مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ کے خلاف لچک کو بہتر بنانا اور کریڈٹ اداروں کے آپریشنل استحکام کو بڑھانا ہے۔

Basel III کے معیارات کے مطابق اندرونی انتظام اور آپریشنز کو بہتر بنانے کے لیے، طریقہ کار اور حساب کتاب کے ٹولز کو مکمل کرنے کے بعد، Nam A بینک Basel III کے مطابق اندرونی نظام کے آپریشنز پر ضوابط کے سیٹ کو مکمل کرتا رہتا ہے۔ خاص طور پر، اہم ضوابط میں شامل ہیں: باسل III معیارات کے مطابق سرمائے کی مناسبیت کے تناسب کا تعین کرنے کے طریقہ کار پر ضوابط؛ باسل III معیارات کے مطابق لیکویڈیٹی گارنٹی تناسب LCR کا تعین کرنے کے طریقہ کار پر ضوابط؛ خالص مستحکم سرمائے کے وسائل کے تناسب کا تعین کرنے کے طریقہ کار پر ضابطے - NSFR باسل III معیارات کے مطابق؛ بیسل III معیارات کے مطابق لیوریج تناسب کا تعین کرنے کے طریقہ کار پر ضابطے؛ باسل III معیارات کے مطابق سرمائے کی مناسبیت کے تناسب اور لیکویڈیٹی سیفٹی کے تناسب پر معلومات کے افشاء کے ضوابط؛ Basel III رسک مینجمنٹ پر بین الاقوامی معیارات کے فریم ورک کے اندر Nam A بینک کے آپریشنز میں حفاظتی ضمانت کے تناسب کے ساتھ عمل درآمد، انتظام اور نگرانی کے طریقہ کار۔

اپنی 31 ویں سالگرہ کے موقع پر، Nam A بینک مستقبل میں محفوظ اور پائیدار ترقی کو یقینی بنانے کے لیے بین الاقوامی رسک مینجمنٹ کے معیارات کو لاگو کرنے میں ایک اہم بینک کے طور پر خود کو تسلیم کرتا ہے۔

اس بینک کے ایک نمائندے نے شیئر کیا: "Basel III - Reforms نام اے بینک کے اعلیٰ ترین بین الاقوامی معیارات پر پورا اترنے، ٹیکنالوجی کے اطلاق میں علمبردار، اور بینکاری سرگرمیوں کو نئی بلندیوں تک پہنچانے کے عزم کو ظاہر کرتا ہے۔ ہم رسک مینجمنٹ کی صلاحیت کو بہتر بنانے، اندرونی کنٹرول اور آڈٹ کو بہتر بنانے، اور مالیاتی معلومات کو شفاف بنانے کے لیے پرعزم ہیں۔

Nam A بینک نے خطرے کے انتظام کی سرگرمیوں میں بین الاقوامی طریقوں کے ابتدائی اطلاق کو فروغ دینے، اعتماد کے ساتھ ایک نئے دور میں داخل ہونے، سروس کے معیار، مستحکم، محفوظ اور موثر آپریشنز میں اپنے اولین مقام کی تصدیق کرتے ہوئے، صارفین، شراکت داروں، کمیونٹی کے لیے اچھی اقدار لانے اور ویتنامی بینکنگ نظام کی ترقی میں اپنا کردار ادا کرنے کے لیے مسلسل کوششیں کی ہیں۔

ماخذ