1,500 بلین VND فراڈ ٹرانزیکشنز کی روک تھام، بینکنگ انڈسٹری نگرانی کو مضبوط کرتی ہے

154 ملین اکاؤنٹس کی صفائی، بینکنگ انڈسٹری مالی فراڈ کی روک تھام کے لیے پرعزم ہے۔ (تصویر: ویتنام+) — 154 ملین اکاؤنٹس کی صفائی، بینکنگ انڈسٹری مالی فراڈ کی روک تھام کے لیے پرعزم ہے۔

3 اکتوبر کو، سٹیٹ بینک کے انفارمیشن ٹیکنالوجی ڈیپارٹمنٹ کے ڈائریکٹر مسٹر لی ہونگ چن کوانگ نے کہا کہ حکام نے تقریباً 600,000 اکاؤنٹس اکٹھے کیے ہیں، مشکوک لین دین کو روکنے کے لیے 300,000 وارننگز جاری کیے ہیں، اور 1,500 بلین VND کو روکا ہے۔

حالیہ دنوں میں، بینکنگ انڈسٹری نے غیر معمولی اور مشکوک لین دین کو جلد انتباہ کرنے اور ان کا پتہ لگانے کے لیے فعال طور پر حل نافذ کیے ہیں۔ ایک ہی وقت میں، اس نے جعلی ہونے کے شبہ میں ادائیگی اکاؤنٹس اور ای-والیٹس کی نگرانی کے لیے ایک نظام تعینات کیا ہے۔

مسٹر کوانگ کے مطابق، اسٹیٹ بینک نے صنعت میں معلومات کی حفاظت اور ڈیٹا کی حفاظت کو یقینی بنانے کے لیے متعلقہ دستاویزات کا ایک گروپ جاری کیا ہے، جس میں سرکلر نمبر 50/2024/TT-NHNN شامل ہے جو بینکنگ انڈسٹری میں آن لائن خدمات فراہم کرنے کی حفاظت اور حفاظت کو منظم کرتا ہے۔ اس میں انٹرنیٹ کے ماحول پر لین دین کو یقینی بنانے کے لیے شرائط، معیارات، ضوابط اور طریقوں سے متعلق مخصوص ضابطے شامل ہیں۔

اس کے علاوہ، بینکنگ انڈسٹری نے فعال طور پر تکنیکی حل، بہتر بائیو میٹرک تصدیق کے حل، لین دین کے لحاظ سے الیکٹرانک دستخطوں کو فعال طور پر تعینات کیا ہے۔ اور مصنوعی ذہانت (AI) جیسی ٹیکنالوجی کے استعمال میں اضافہ کیا تاکہ ابتدائی غیر معمولی اور مشکوک لین دین کو خبردار کیا جا سکے۔

سٹیٹ بنک نے سیکورٹی اور حفاظت اور دھوکہ دہی کی روک تھام کے بارے میں عوام کے لئے پروپیگنڈے اور انتباہات کو بھی تیز کر دیا ہے۔ اور سائبر اسپیس میں دھوکہ دہی کے جرائم کے خلاف جنگ میں حکام (پولیس) کے ساتھ قریبی رابطہ کاری۔

اسٹیٹ بینک کے مطابق، ویتنام کے نیشنل کریڈٹ انفارمیشن سینٹر نے C06 ( منسٹری آف پبلک سیکیورٹی ) کے ساتھ مل کر تقریباً 57 ملین صارفین کے ریکارڈ کو چیک کیا ہے اور کریڈٹ انفارمیشن ڈیٹا بیس میں تقریباً 44.5 ملین صارفین کے ریکارڈ کو صاف کیا ہے۔

اس کے ساتھ ساتھ، انسداد منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ نے C06، منسٹری آف پبلک سیکیورٹی کے ساتھ ہم آہنگی پیدا کی ہے تاکہ منی لانڈرنگ کو روکنے اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کو روکنے کے لیے ڈیٹا بیس میں موجود تمام 154 ملین اکاؤنٹس، 36 ملین صارفین کے ریکارڈ کی صفائی کو مکمل کیا جا سکے۔

اس کے علاوہ مسٹر کوانگ کے مطابق، کریڈٹ اداروں کی جانب سے، 22 ستمبر تک، 57 کریڈٹ اداروں اور 39 ادائیگیوں کے درمیانی خدمات فراہم کرنے والوں نے موبائل بینکنگ ایپلی کیشن پر صارفین کی شناخت کے لیے چِپ ایمبیڈڈ سٹیزن شناختی کارڈز میں ڈیٹا کے ساتھ بایومیٹرک انفارمیشن میچنگ فیچر کو مربوط کیا ہے۔ 63 کریڈٹ اداروں نے ٹرانزیکشن کاؤنٹرز پر ایپلی کیشن کو تعینات کیا ہے تاکہ صارفین کو چپ ایمبیڈڈ سٹیزن شناختی کارڈز کے ذریعے شناخت کیا جا سکے، 32 کریڈٹ ادارے اور 15 ادائیگی کے درمیانی ادارے VNeID ایپلیکیشن کے انضمام کو تعینات کر رہے ہیں، جن میں سے 19 یونٹس نے اسے باضابطہ طور پر تعینات کر دیا ہے۔

سٹیٹ بینک کے محکمہ انفارمیشن ٹیکنالوجی کے ڈائریکٹر مسٹر لی ہونگ چن کوانگ

آن لائن طریقہ سے، 128.9 ملین سے زیادہ انفرادی کسٹمر ریکارڈز (CIFs) کی بایومیٹرک طور پر تصدیق کی گئی ہے جو چپ ایمبیڈڈ سٹیزن شناختی کارڈز یا VNeID ایپلیکیشن (ڈیجیٹل چینلز پر ٹرانزیکشنز پیدا کرنے والے انفرادی کسٹمر پیمنٹ اکاؤنٹس کی کل تعداد کے 100% تک پہنچ گئی ہے)۔

ادارہ جاتی صارفین کے لیے، بائیو میٹرک معلومات کا موازنہ 1.3 ملین سے زیادہ ریکارڈز پر کیا گیا ہے (ڈیجیٹل چینلز پر لین دین کرنے والے ادارہ جاتی صارفین کے ادائیگی کھاتوں کی کل تعداد کے 100% تک پہنچنا)۔

آف لائن طریقہ کار کے مطابق، 29 کریڈٹ اداروں نے C06 کے ساتھ دستخط کیے ہیں تاکہ ادائیگی اکاؤنٹس کھولنے والے کسٹمر ڈیٹا کی صفائی کو نافذ کیا جا سکے، جن میں سے 27 کریڈٹ اداروں نے C06 کو صفائی کے لیے ڈیٹا بھیج دیا ہے۔ ادائیگی کے اکاؤنٹس کھولنے والے صارفین کے ڈیٹا کی صفائی کو لاگو کرنے کے لیے 11 ادائیگیوں کے بیچوانوں نے C06 کے ساتھ دستخط کیے ہیں۔

"کسٹمر کے ڈیٹا بیس کو صاف کرنے اور بائیو میٹرک معلومات کے مماثل حلوں کو لاگو کرنے کے بعد، 2024 کی اسی مدت کے مقابلے میں، انفرادی صارفین کی تعداد میں 59 فیصد کمی واقع ہوئی ہے جنہوں نے اسکام کیا تھا اور رقم کھو دی تھی، اور انفرادی کھاتوں کی تعداد میں 52 فیصد کمی واقع ہوئی تھی جو اسکام شدہ رقم وصول کرتے تھے،" مسٹر لی ہونگ چن کوانگ نے کہا۔

مسٹر کوانگ کے مطابق، جب اسٹیٹ بینک کے پاس ذاتی اکاؤنٹس کے لیے بائیو میٹرکس سے متعلق ضابطے ہوتے ہیں، تو مجرم کاروباری اکاؤنٹس میں تبدیل ہوتے ہیں۔

اسٹیٹ بینک قانونی فریم ورک کا جائزہ لینے، ترمیم کرنے اور اسے مکمل کرنے کے لیے وزارت پبلک سیکیورٹی کے ساتھ رابطہ کر رہا ہے، فوری طور پر سرکلر نمبر 50 میں ترمیم کرنے اور اس کی تکمیل کرنے والا سرکلر جاری کر رہا ہے، جو کاروباری اکاؤنٹس پر ضوابط کو مزید ایڈجسٹ کرتا ہے جس میں دھوکہ دہی اور اثاثہ جات کی تخصیص کے لیے استحصال کا خطرہ ہے۔

ویتنام کے مطابق +

ماخذ: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html