بینکنگ سیکٹر میں جرائم کی روک تھام

سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈیپارٹمنٹ (ہائی فوننگ سٹی پولیس) نے بینکوں کے ساتھ تعاون کیا ہے تاکہ اقدامات کو مضبوط کیا جا سکے، بینکنگ سیکٹر میں جرائم کی روک تھام اور ان کا مقابلہ کرنے کے لیے "فائر والز" کی متعدد پرتیں بنائیں۔

پولیس افسران اور سٹی پولیس فورس کے جوانوں نے ملٹری کمرشل جوائنٹ اسٹاک بینک کے ملازمین کو متعلقہ آن لائن فراڈ اسکیموں کے بارے میں معلومات کو اپ ڈیٹ کرنے کی ہدایت کی۔

نفیس اور متنوع حکمت عملی

اعداد و شمار کے مطابق 2025 کے پہلے نو مہینوں میں سائبر سیکیورٹی اینڈ ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈیپارٹمنٹ کو 48 رپورٹس اور جرائم کی مذمت موصول ہوئی اور ان پر کارروائی کی گئی، جن میں سے 17 کیسز کے خلاف قانونی چارہ جوئی اور تفتیش کی گئی، یہ سب بینکنگ لین دین سے متعلق تھے۔ سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ لیفٹیننٹ کرنل ٹرین ہونگ تھائی کے مطابق، مجرموں کے طریقے اور ہتھکنڈے تیزی سے نفیس ہوتے جا رہے ہیں، جیسے کہ لوگوں کو اکاؤنٹ کی معلومات فراہم کرنے کے لیے قانون نافذ کرنے والے اداروں کی نقالی کرنا؛ بینک برانڈز کی نقالی کرتے ہوئے جعلی ویب سائٹس، ایپلیکیشنز، اور پیغامات بنانا؛ میلویئر حملے اور بھتہ خوری شروع کرنا؛ بائیو میٹرک تصدیق کو نظرانداز کرنے کے لیے AI اور Deepfake کا استعمال؛ اور عوام میں خوف و ہراس پھیلانے کے لیے "بینک دیوالیہ پن" یا "بڑے پیمانے پر نکالنے" کے بارے میں جعلی خبریں اور افواہیں پھیلانا۔

MB بینک کی Hai Phong برانچ کے ڈپٹی ڈائریکٹر مسٹر Dinh Van Minh کے مطابق، صارفین کے تاثرات کی بنیاد پر، زیادہ تر لوگ ایسے گھپلوں کا شکار ہو جاتے ہیں جن کی شناخت مشکل یا ناممکن ہوتی ہے۔ پیش کردہ منظرناموں کے بعد میلویئر انفیکشن کی وجہ سے ذاتی معلومات کے رساو یا کسٹمر کے آلات کی عدم تحفظ کا باعث بنتا ہے۔ وہاں سے، بدنیتی پر مبنی اداکار کنٹرول حاصل کرتے ہیں، فعال طور پر کارڈ کی معلومات فراہم کرتے ہیں، اور پیش کردہ منظرناموں کے مطابق رقم کی منتقلی اور ادائیگیاں کرتے ہیں۔ مزید خطرناک بات یہ ہے کہ دھوکہ دہی اور حملوں کی شکلیں مسلسل بدل رہی ہیں اور متنوع ہو رہی ہیں، جس سے نہ صرف صارفین بلکہ بینکوں کے لیے بھی صورت حال کو فعال طور پر کنٹرول کرنا مشکل ہو رہا ہے۔

اسی طرح، VietinBank کے سسٹم نے رقوم کی منتقلی میں صارفین سے دھوکہ دہی کے بہت سے کیسز ریکارڈ کیے ہیں، اور انتباہات کے باوجود، پیشہ ورانہ اور جدید ترین طریقوں کی وجہ سے ان گھوٹالوں کا پتہ لگانا مشکل ہے۔ دریں اثنا، ذاتی معلومات کے لیک ہونے اور بینک اکاؤنٹس کی خرید و فروخت سوشل میڈیا اور "انڈر گراؤنڈ" مارکیٹ میں بڑے پیمانے پر پھیلی ہوئی ہے۔ بہت سے افراد غیر قانونی مقاصد کے لیے اکاؤنٹس خریدنے، کرایہ پر لینے یا ادھار لینے کے لیے لوگوں کے علم کی کمی کا فائدہ اٹھاتے ہیں، جس سے صارفین کو نقصان ہوتا ہے اور عوامی سلامتی اور نظم و نسق کے لیے ممکنہ خطرہ ہوتا ہے۔

مندرجہ بالا حقائق ظاہر کرتے ہیں کہ، مضبوط ڈیجیٹل تبدیلی کے تناظر میں، ہائی ٹیک جرم ایک غیر روایتی سیکورٹی چیلنج بنتا جا رہا ہے، جو براہ راست مالیاتی اور بینکاری نظام، معیشت اور لوگوں کی زندگیوں کو متاثر کر رہا ہے۔

شہر کی پولیس فورس بینکوں کے ساتھ الارم کا ایک ہموار نظام برقرار رکھتی ہے۔

روک تھام میں ہم آہنگی کو مضبوط بنانا

ایک جائزے کے مطابق، ہائی فوننگ شہر میں اس وقت تقریباً 40 بینک ہیں جن کی شاخیں کام کر رہی ہیں، جن میں سے 80% سے زیادہ مشترکہ اسٹاک کمرشل بینک ہیں، باقی سرکاری بینک اور بینک ہیں جن کی 100% غیر ملکی سرمایہ کاری ہے۔ 4.0 انقلاب کی مضبوط ترقی کے ساتھ، ویتنام میں بالعموم اور ہائی فونگ میں خاص طور پر، ڈیجیٹل اور الیکٹرانک پلیٹ فارمز پر مبنی بینکنگ آپریشنز نے ایک مضبوط پیش رفت دیکھی ہے، جس میں افراد اور تنظیموں کے ذریعے کھولے گئے کھاتوں کی تعداد میں ڈرامائی اضافہ ہوا ہے، اور آن لائن لین دین کی تعداد، خاص طور پر COVID-19 کی وبا کے بعد۔ تاہم، یہ قابل ذکر ترقی ہائی ٹیک جرائم کے ممکنہ خطرے کا بھی باعث بنتی ہے جو کہ صارفین اور بینکوں کی بڑی تعداد کو نشانہ بناتی ہے، خاص طور پر کمرشل بینک، جو کہ موجودہ بینکنگ سسٹم کی اکثریت پر مشتمل ہے۔

اپنے دفاعی نظام کو مضبوط بناتے ہوئے، ملٹری کمرشل جوائنٹ اسٹاک بینک (MBBank) نے "کسٹمر کے لین دین کی حفاظت کے لیے AI پر مبنی حل" کو فعال اور مؤثر طریقے سے نافذ کیا۔ یہ حل دھوکہ دہی کے خطرات کو روکنے اور ان کا مقابلہ کرنے کے لیے ابتدائی پتہ لگانے والے ماڈل کے ساتھ تحفظ کی متعدد پرتیں فراہم کرتا ہے۔ نتیجے کے طور پر، بینک کے AI سسٹم نے سالانہ سینکڑوں بلین VND کو دھوکہ دہی کے حملوں سے بچانے میں مدد کی ہے۔ مزید برآں، AI بڑے ڈیٹا کے تجزیے کے ذریعے فراڈ کے نئے رجحانات کو خود بخود اپ ڈیٹ اور موافق بنا سکتا ہے، جو روایتی تجزیہ کے طریقے حاصل نہیں کر سکتے۔ ابتدائی اعدادوشمار بتاتے ہیں کہ اس حل کو استعمال کرنے والے صارفین کے لیے محفوظ کردہ کل رقم ہر ماہ دسیوں ارب VND تک پہنچ جاتی ہے، جس سے صارفین کے دھوکہ دہی کے کیسز کی تعداد کو لاگو ہونے سے پہلے کے مقابلے میں نمایاں طور پر 85% تک کم کیا جاتا ہے۔

کین لانگ بینک کی ہائی فون برانچ کی ڈپٹی ڈائریکٹر محترمہ نگو تھی کم فوونگ کے مطابق، بینک باقاعدگی سے اپنی ویب سائٹ، موبائل بینکنگ ایپلیکیشن، اور تصدیق شدہ فین پیج جیسے سرکاری چینلز پر فوری سیکیورٹی الرٹس کو اپ ڈیٹ کرتا ہے، سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کی جانب سے فراہم کردہ نئی چالوں اور ہتھکنڈوں پر توجہ مرکوز کرتے ہوئے بینک کے ابتدائی ملازمین کی شناخت کرنے میں مدد کرتا ہے۔

اکتوبر 2025 کے وسط میں سٹی پولیس کے زیر اہتمام بینکنگ سیکٹر میں جرائم کی روک تھام اور کنٹرول کو مضبوط بنانے سے متعلق کانفرنس میں، سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈپارٹمنٹ کے سربراہ لیفٹیننٹ کرنل وو شوان باؤ نے زور دیا: "سائبر سیکیورٹی کو یقینی بنانا اور جرائم کی روک تھام نہ صرف پیشہ ورانہ ذمہ داری ہے، بلکہ بینکنگ سیکٹر میں بھی ایک مشترکہ ذمہ داری ہے۔ قومی اقتصادی سلامتی کا تحفظ۔" انہوں نے تصدیق کی کہ سائبر سیکیورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن ڈپارٹمنٹ کریڈٹ اداروں کے ساتھ مل کر کام کرتا رہے گا، رابطہ کاری کے طریقہ کار کو مضبوط کرے گا، معلومات کا اشتراک کرے گا، اور جوابی صلاحیتوں کو بڑھاتا رہے گا، مالیاتی تحفظ کے استحکام، سماجی نظم، اور بینکاری نظام میں عوامی اعتماد کو برقرار رکھنے میں اپنا کردار ادا کرے گا۔

لی اوان

ماخذ: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html