دھوکہ دہی والے کھاتوں میں رقم کی منتقلی کے وقت مزید بینکوں کے پاس انتباہی خصوصیات ہیں۔

Vietcombank نے ابھی ایک خصوصیت کا تجربہ کیا ہے جو وصول کنندہ کے اکاؤنٹس کو VCB Digibank پر Napas24/7 تیز رقم کی منتقلی کے لین دین کے لیے مشتبہ دھوکہ دہی کی علامات سے خود بخود خبردار کرتا ہے۔

یہ تیزی سے نفیس اور پیچیدہ فراڈ کے تناظر میں بینک کے حل میں سے ایک ہے۔

اس کے مطابق، جب گاہک VCB Digibank پر رقم کی منتقلی کرتے ہیں، تو نظام خود بخود صارفین کو شناخت کرے گا اور متنبہ کرے گا کہ اگر وصول کنندہ کا اکاؤنٹ نمبر کوئی غیر معمولی نشانات دکھاتا ہے۔

خاص طور پر، وصول کنندہ کی معلومات نیشنل پاپولیشن ڈیٹا بیس سے میل نہیں کھاتی۔ وصول کنندہ کا اکاؤنٹ مجاز اتھارٹی کی وارننگ لسٹ میں ہے۔ وصول کنندہ کا اکاؤنٹ مشتبہ خطرات کی فہرست میں ہے (غیر معمولی طور پر بڑی ٹرانزیکشنز، متعدد اکاؤنٹس سے رقم وصول کرنا وغیرہ)

Chuyển tiền tới tài khoản nghi gian lận, lừa đảo, ngân hàng sẽ cảnh báo - Ảnh 1. — جب کوئی صارف رقم کی منتقلی کرتا ہے، اگر وصول کنندہ کا اکاؤنٹ نمبر کوئی غیر معمولی نشانات دکھاتا ہے، تو بینک انہیں شک کی اطلاع دے گا۔

"خودکار انتباہی نظام کے ذریعے، صارفین کو فائدہ اٹھانے والے اکاؤنٹ کی حفاظت کی سطح کے بارے میں معلومات فراہم کی جاتی ہیں، جس سے وہ عملی طور پر فیصلہ کر سکتے ہیں کہ آیا لین دین جاری رکھنا ہے یا نہیں" - ویت کام بینک کے نمائندے نے کہا۔

اس سے پہلے، BIDV پہلا بینک تھا جس نے 1 اپریل سے مشکوک ٹرانزیکشن وارننگ سسٹم کو لاگو کیا۔ جب گاہک وصول کنندہ کے اکاؤنٹ میں داخل ہوں گے، تو سسٹم اسکین کرے گا اور خبردار کرے گا کہ آیا یہ مشکوک فہرست میں اکاؤنٹ ہے۔ جانچ کے ایک مہینے کے دوران، 40,000 ٹرانزیکشنز روک دی گئیں، جن کی کل مالیت 160 بلین VND تک ہے۔

BIDV کے نمائندے نے اندازہ لگایا کہ اس خصوصیت نے صارفین کو دھوکہ دہی کی علامات کا پتہ لگانے اور مالی نقصانات کو روکنے میں مؤثر طریقے سے مدد فراہم کی ہے۔ BIDV مشکوک اکاؤنٹس کے ڈیٹا بیس کو مسلسل اپ ڈیٹ کرنے کے لیے وزارت پبلک سیکیورٹی اور اسٹیٹ بینک کے ساتھ رابطہ کر رہا ہے۔

سٹیٹ بنک کے پیمنٹ ڈیپارٹمنٹ کے ڈائریکٹر مسٹر فام انہ توان نے کہا کہ MB، VietinBank اور Agribank ایسے ہی انتباہی نظام کو تعینات کرنے والے اگلے بینک ہوں گے۔

اسٹیٹ بینک جولائی 2025 کے بعد ابتدائی جائزہ لے گا اور درخواست کو پوری صنعت تک پھیلا دے گا۔ اس ایجنسی کے پاس یہ ضابطے بھی ہیں کہ کریڈٹ اداروں کو مشتبہ جعلی اکاؤنٹس کے بارے میں معلومات اسٹیٹ بینک کو بھیجنی ہوں گی تاکہ کریڈٹ اداروں کے ساتھ اشتراک کرنے کے لیے مشکوک ڈیٹا گودام کی تعمیر کے منصوبے پر عمل درآمد کیا جا سکے۔

آج تک، ڈیٹا بیس نے 350,000 سے زیادہ مشکوک اکاؤنٹس جمع کیے ہیں اور انہیں کریڈٹ اداروں کے ساتھ اس جذبے سے شیئر کیا جائے گا کہ کوئی بھی یونٹ جو اسٹیٹ بینک کو معلومات بھیجے گا اسے دوبارہ شیئر کیا جائے گا۔

ماخذ: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm