ایگری بینک کا اینٹی منی لانڈرنگ سینٹر: بینک اور لوگوں دونوں کی حفاظت کرنے والی ایک "ڈبل شیلڈ"

اپنے موثر کاروباری آپریشنز اور ڈیجیٹل ایکو سسٹم کی تعمیر میں کوششوں کے علاوہ، ایگری بینک انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق قوانین کو نافذ کرنے میں بھی ایک سرکردہ بینک ہے۔ اپنے اینٹی منی لانڈرنگ سینٹر کے قیام کے ساتھ، ایگری بینک لاکھوں کسانوں اور اس کے اپنے نظام کو غیر قانونی قرضوں کے شیطانی چکر سے بچا رہا ہے۔

منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت روکنے کے لیے فیصلہ کن کارروائی کی جائے۔

2024 کے اوائل میں، ایگری بینک کے اینٹی منی لانڈرنگ سینٹر نے، 26 سرشار افسران کی ایک ٹیم کے ساتھ، باضابطہ طور پر کام شروع کیا۔ مرکز کے قیام کے ساتھ ساتھ اور ویتنام کے انسداد منی لانڈرنگ قانون کی سختی سے تعمیل کرتے ہوئے، ایگری بینک نے سخت داخلی طریقہ کار جاری کیا ہے اور تمام عملے کے لیے منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خطرات کی نشاندہی کرنے کے لیے گہرائی سے تربیتی کورسز کا اہتمام کیا ہے، تاکہ پورے نظام میں "تعمیل کا کلچر" بنایا جا سکے۔

اس کے بعد، اہم آپریشنل سرگرمیوں کا ایک سلسلہ ترتیب دیا گیا، جیسے: مارچ 2024 میں بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کا مقابلہ کرنے کے تربیتی پروگرام میں شرکت کے لیے نمائندوں کو بھیجنا؛ مئی اور جون 2024 میں انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق 16 تربیتی کورسز کا کامیابی سے انعقاد؛ انسداد منی لانڈرنگ، انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کے بارے میں گہرائی سے معلومات کو بڑھانے کے لیے جدید تربیت کا اہتمام کرنا... ان سرگرمیوں نے پورے سسٹم میں افسران اور ملازمین کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ اور غیر قانونی قرضے سے متعلق مسائل کی شناخت اور ان سے نمٹنے کے لیے فوری طور پر بیداری اور پیشہ ورانہ مہارت پیدا کی۔

زرعی بینک لوگوں کی سرمائے تک رسائی کو بہتر بناتا ہے، غیر قانونی قرضوں کو روکنے میں اپنا حصہ ڈالتا ہے۔ تصویر: ایگری بینک

خاص طور پر، قرض کی منتقلی، جدید ترین منی لانڈرنگ، اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کی سرگرمیوں کی پیچیدہ نوعیت کے پیش نظر، جو مالیاتی اور بینکنگ کے شعبے کے لیے اہم خطرات کا باعث ہیں، 13 اکتوبر 2025 کو، Agribank کے جنرل ڈائریکٹر Pham Toan Vuong نے دستاویز نمبر 15030/NHNo-PCRT کو جاری کیا۔ اس کے مطابق، جنرل ڈائریکٹر نے سسٹم کے اندر موجود یونٹس کے سربراہوں سے منی لانڈرنگ کی روک تھام کے قانونی ضوابط پر سختی سے عمل درآمد کرنے کی درخواست کی۔ بینک اکاؤنٹس کی خرید، فروخت، لیز پر دینے اور قرض دینے سے روکنے کے اقدامات، اور غیر قانونی مقاصد کے لیے ای-والٹس اور بیچوان ادائیگی کی خدمات کے غلط استعمال کو روکنے کے لیے اقدامات؛ اور نظام کے اندر اندرونی مواصلات کو مضبوط بنانے کے لیے اور جائز کریڈٹ میکانزم اور پالیسیوں کے حوالے سے صارفین کو، اور "لون شارکنگ" سرگرمیوں کے خطرات سے خبردار کرنا۔ بڑے اور مشکوک لین دین میں بے ضابطگیوں کا پتہ لگانے میں علم کو بڑھانا؛ نگرانی اور معائنہ کو مضبوط بنانا، مشکوک سرگرمیوں اور لین دین کو روکنے اور ان کا پتہ لگانے کے لیے ٹیکنالوجی اور ڈیجیٹل ٹرانسفارمیشن کو متعین کرنا اور خطرے کی علامات کے ساتھ جلد اور دور سے؛ جوا، سود خوری، دھوکہ دہی، اور غیر قانونی قرض دینے کی سرگرمیوں کی حوصلہ افزائی یا معافی سے پختہ انکار۔

شکاری قرضے کو فعال طور پر روکیں۔

منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خطرات کے علاوہ، غیر قانونی قرضہ جات بھی ایک بڑا چیلنج بنتا جا رہا ہے، جو روزمرہ کی زندگی میں دخل اندازی کر رہا ہے اور سلامتی اور نظم و نسق میں عدم استحکام کا باعث بن رہا ہے، کریڈٹ کے درست ڈھانچے میں خلل ڈال رہا ہے۔ مزید تشویشناک بات یہ ہے کہ یہ مجرم اکثر دیہی علاقوں کو نشانہ بناتے ہیں – Agribank کے بنیادی کسٹمر گروپ۔

ملک بھر میں ٹرانزیکشن کے سب سے بڑے نیٹ ورک کے حامل ہونے کے فائدے کے ساتھ، یہاں تک کہ دور دراز اور دیہی علاقوں کا احاطہ کرنے کے ساتھ، ایگری بینک دوہری ذمہ داری کا حامل ہے: سرمایہ کے بہاؤ کے لیے بنیادی چینل اور ایک "ڈھال" دونوں کے طور پر کام کرنا جو لاکھوں کسانوں کو غیر قانونی قرض دینے کے شیطانی چکر سے بچاتا ہے۔ کئی سالوں سے، "بلیک مارکیٹ میں قرض دینے" کو فعال طور پر روکنے کے لیے، ایگری بینک نے سب سے بنیادی حل نافذ کیا ہے: کسانوں کو فوری، آسانی سے، اور انتہائی مناسب قیمت پر سرکاری سرمایہ فراہم کرنا۔ ایگری بینک کسانوں کو سرمایہ فراہم کرنا نہ صرف ایک کاروباری سرگرمی بلکہ سماجی ذمہ داری بھی سمجھتا ہے۔

اس کے مطابق، بینک نے خصوصی گاڑیوں کا استعمال کرتے ہوئے موبائل ٹرانزیکشن پوائنٹس کو منظم کرنے کی فریکوئنسی میں اضافہ کیا، مالیاتی خدمات کو گاؤں اور بستیوں تک پہنچایا۔ کسانوں کی ایسوسی ایشن، خواتین کی ایسوسی ایشن، اور دیگر مقامی سیاسی اور سماجی تنظیموں کے ساتھ قریبی تال میل کے ساتھ، ایگری بینک نے ایک ٹھوس سماجی تحفظ کا نیٹ ورک تشکیل دیتے ہوئے، صحیح وصول کنندگان کو سرمائے کی تشخیص اور تقسیم کا کام انجام دیا ہے۔

فیصلہ کن اور مربوط حل کے ساتھ، سرکاری سرمائے کے ذرائع سے لوگوں کی فعال طور پر مدد کرنے سے لے کر نظم و ضبط کو سخت کرنے اور بین الاقوامی معیارات کی تعمیل تک، ایگری بینک ایک محفوظ اور شفاف مالیاتی نظام بنا رہا ہے، صارفین کے جائز حقوق کا تحفظ کر رہا ہے اور معیشت کے مجموعی استحکام میں اپنا حصہ ڈال رہا ہے۔

ماخذ: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html