يتم تحويل الأموال "المرتجعة" من البنوك الأخرى إلى ACB

فيما يتعلق بقضية شركة في مدينة هوشي منه تتهم بنك آسيا التجاري المشترك (ACB) بسحب الأموال من شيك يحمل توقيعًا وختمًا مزيفين، قدم بنك آسيا التجاري للتو معلومات ردود الفعل لصحيفة VietNamNet.

على وجه التحديد، أبلغ بنك ACB عن محتوى التحويل المسجل باسم "سحب شيك" بمبلغ 95 مليون دونج الذي تلقته شركة RIIN Group (الوحدة التي اشتكت من فقدان الأموال في الحساب) في 5 مارس من شخص غامض.

في وقت سابق، صرّح ممثل مجموعة RIIN أن الشركة طلبت من بنك ACB رد مبلغ 95 مليون دونج قبل 6 مارس. في 5 مارس، اتصل شخص غريب بالسيد نجوين دوي ثينه (مدير مجموعة RIIN وممثلها القانوني)، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب الشيك ووعده برد المبلغ. على الفور، تلقى حساب الشركة مبلغ 95 مليون دونج، وكان محتواه "تحويل أموال لسحب الشيك".

ولم توافق الشركة على محتوى تحويل الأموال المذكور أعلاه، وأرسلت بريدًا إلكترونيًا إلى بنك ACB لطلب رأي البنك بشأن استخدام الشركة للمبلغ المذكور أعلاه.

Sec gia acb.jpg
وقد اعتبرت مجموعة "رين" الشيك مزورًا.

ردًا على موقع VietNamNet، أفاد بنك ACB أنه في 5 مارس/آذار، تلقى البنك رسالة بريد إلكتروني من مجموعة Riin تُبلغ الشركة بإعادة المبلغ من مستفيد الشيك، مرفقة بصورة للرسالة. إلا أن محتوى الرسالة لم يكن مطابقًا لما نشرته مجموعة RIIN للصحافة.

"بسبب اللوائح المتعلقة بأمن معلومات العملاء، لا يمكن لـ ACB تقديم معلومات محتوى العملاء أو لقطات شاشة مفصلة للصحافة، إلا في الحالات التي يقتضيها القانون"، ردت ACB.

تؤكد شركة ACB أن تحويل الطرف الثالث للأموال إلى حساب الشركة هو معاملة مدنية بين الطرف الثالث والعميل. ولا يحق لشركة ACB التعليق على استخدام الأموال في حساب العميل.

علاوةً على ذلك، تُعرض معلومات المُرسِل المُعيد للأموال ومحتوى معاملة التحويل في معاملة التحويل. تُحوَّل الأموال من بنك آخر إلى ACB. لا يُنفِّذ ACB أمر التحويل هذا.

لدى بنك ACB أدلة على وجود تبادل بين المُحوِّل والممثل القانوني للشركة قبل تحويل الأموال إلى ACB. وسيُقدّم البنك الأدلة إلى جهة التحقيق عند الطلب، وفقًا لما أكده ممثل البنك.

تحويل القضية إلى جهة التحقيق

وفي وقت سابق، بتاريخ 5 مارس/آذار، ردت ACB أيضًا كتابيًا على العملاء، مؤكدة أنها ستفي دائمًا بمسؤوليتها الكاملة في دعم العملاء وفقًا للاتفاقية الموقعة بين العملاء وACB بشأن شروط وأحكام استخدام الخدمات في ACB.

فيما يتعلق بطلب العميل لاسترداد المبلغ (قبل تحويل الأموال من قبل شخص غريب)، يرى بنك ACB أنه بدون التوصل إلى استنتاج من وكالة تقييم مستقلة أو سلطة مختصة، فإن البنك لا يملك أساسًا كافيًا للنظر في استرداد المبلغ.

acb hoang dao thuy.jpg
قالت مجموعة Riin في بيان لها إن سحب 95 مليون دونج من بنك ACB Hoang Dao Thuy ( هانوي ) تم بعد ظهر يوم 27 فبراير.

فيما يتعلق بالمعلومات التي تفيد بأن حساب مجموعة RIIN تم قفله صباح يوم 27 فبراير (اشتكت الشركة من أنه في فترة ما بعد الظهر من نفس اليوم، تم سحب 95 مليونًا من حساب الشركة من شيك مسحوب في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy، هانوي)، قال البنك إن مستخدم تسجيل الدخول للمعاملات عبر الإنترنت الخاص بالعميل تم قفله في 27 فبراير بسبب إدخال كلمة مرور خاطئة أكثر من 5 مرات وفقًا للوائح.

كما أوضح بنك ACB المعلومات المتعلقة بإرسال بريد إلكتروني إلى أحد العملاء يسأل "إذا كنت تريد أن يواصل بنك ACB التحقيق أم لا" بعد أن أبلغ العميل عن تلقي 95 مليون دونج في حسابه في 5 مارس.

"في نفس اليوم، أرسلت ACB ردًا ثانيًا على طلب استرداد الأموال الخاص بالعميل Thinh قبل 6 مارس (أرسلت خطابًا عبر البريد والبريد الإلكتروني والهاتف لإخطار العميل) وأرسلت بريدًا إلكترونيًا للتأكيد، واتصلت بالعميل Thinh لمناقشة ما إذا كان العميل سيستمر في طلب التحقق من ACB أم لا حتى تتمكن ACB من الاستمرار في التحقق."

أكد بنك ACB حرصه الدائم على توفير المعلومات بشفافية، والوفاء بمسؤولياته في حماية حقوق العملاء المشروعة. وبعد استلامه للقضية، اتخذ البنك العديد من الإجراءات.

صرحت شركة ACB أنها دعت العميل إلى مقرها الرئيسي مرتين لتسوية حقوقه، إلا أنه رفض ذلك. وستواصل ACB دعوته إلى مقرها الرئيسي للمرة الثالثة هذا الأسبوع لتسوية حقوقه.

إلى جانب ذلك، أبلغ بنك ACB البنك المركزي بالحادثة وأحال الملف إلى وكالات التحقيق في هانوي ودا نانغ ومدينة هوشي منه لأنه وجد دلائل تشير إلى وجود حلقة احتيال مهنية وراءها.

وبحسب بيان لبنك ACB، أرسل البنك خطاب دعوة ثالث لدعوة العميل للعمل في 15 مارس بشأن المحتويات التالية: حل ACB لطلب استرداد الأموال؛ استكمل العميل إجراءات ACB لإجراء تحقيق وفقًا للوائح؛ قام العميل بتحديث أحدث ختم وتوقيع الممثل القانوني لتجنب خطر إساءة استخدام الحساب؛...