شركة أوراق مالية خلطت أموال العملاء وانتهكت القانون عندما تعاملت مع البنك السعودي الهولندي بآلاف المليارات

فرضت هيئة الأوراق المالية مؤخرا غرامة مالية على شركة سايجون - هانوي للأوراق المالية (SHS). وبسبب قائمة طويلة من المخالفات، اضطرت شركة الأوراق المالية التي يرأسها السيد دو كوانج فينه إلى دفع غرامات بلغت نحو 1.4 مليار دولار.

السيد دو كوانغ فينه هو رئيس مجلس إدارة SHS - الصورة: SHS

في آخر يوم عمل من عام التنين، أصدرت لجنة الأوراق المالية الحكومية قرارًا بفرض عقوبات إدارية على شركة سايجون - هانوي للأوراق المالية المساهمة (SHS).

ونتيجة لسلسلة من الانتهاكات، اضطرت شركة SHS إلى دفع غرامات بلغت نحو 1.4 مليار دونج. ومن الجدير بالذكر أن هناك انتهاكًا ناشئًا عن معاملة بقيمة تريليون دولار مع بنك SHB - وهو البنك الذي يشغل فيه السيد دو كوانج هين (المعروف أيضًا باسم السيد هين، والد السيد دو كوانج فينه) منصب رئيس مجلس الإدارة.

ارتباك في الحسابات المتخصصة في SHS

وينص قرار العقوبة بوضوح على أن شركة SHS فشلت في إدارة أصول العملاء بشكل منفصل عن أصول شركة الأوراق المالية.

في مرحلة ما، تبدأ SHS عملية تحويل الأموال بين الحساب المخصص وحساب الدفع الخاص بالشركة. وبسبب هذه المخالفة، تم تغريم شركة SHS بمبلغ 175 مليون دونج.

وفقًا للوائح الحالية، قبل التداول، يجب على العملاء تحويل الأموال إلى شركة الأوراق المالية. الحسابات المخصصة مخصصة لتداول العملاء فقط.

يجب على شركات الأوراق المالية إدارة ودائع تداول الأوراق المالية الخاصة بكل عميل على حدة وفصل أموال العملاء عن أموال شركة الأوراق المالية.

وفيما يتعلق أيضًا بأموال العملاء، تم تغريم SHS أيضًا لعدم الإبلاغ إلى هيئة الأوراق المالية في الوقت المحدد كما هو مطلوب بموجب اللوائح المتعلقة بفتح حساب متخصص في أحد البنوك التجارية لإدارة ودائع تداول الأوراق المالية للعملاء.

بالإضافة إلى ذلك، انتهكت SHS القانون أيضًا من خلال السماح للعملاء بإجراء معاملات هامشية تتجاوز القدرة الشرائية الحالية في حساب تداول الهامش الخاص بالعميل.

وفيما يتعلق بانتهاك القواعد المتعلقة باستقبال وتنفيذ أوامر التداول الخاصة بالعملاء، فقد سمح بنك SJS في بعض الأحيان لبعض العملاء بوضع أوامر لشراء الأوراق المالية عندما لم يكن لديهم أموال كافية في حسابات تداول الأوراق المالية الخاصة بهم.

وبالإضافة إلى الغرامة البالغة 125 مليون دونج عن المخالفة المذكورة أعلاه، ألغت اللجنة أيضًا الحق في استخدام شهادة ممارسة الأوراق المالية لمدة تتراوح بين شهر وثلاثة أشهر لممارسي الأوراق المالية الذين ينتهكون اللوائح المتعلقة بتلقي أوامر التداول وتنفيذها.

وبحسب هيئة الأوراق المالية، قامت شركة SHS أيضًا بالتنسيق مع BIDV وبنك Saigon - Hanoi Commercial Joint Stock Bank (SHB) لتقديم خدمات لبعض العملاء لاقتراض الأموال لشراء الأوراق المالية دون موافقة هيئة الأوراق المالية. تصل غرامة هذا الخطأ إلى 250 مليون دونج.

بالإضافة إلى انتهاك اللوائح المتعلقة بقيود الإقراض، ارتكبت SHS أيضًا انتهاكات عند إقراض الأموال للعملاء من خلال شكل دفع الودائع وفقًا لعقود البحث عن العملاء وتعريفهم بشركة Hanoi Technology Finance Investment Joint Stock Company وعقود شراء وبيع الأسهم مع Encapital Holdings ولكنها لم تمتثل للعقود الموقعة، مع استرداد رأس المال والرسوم.

يجب على SHS التوقف عن أخذ أموال SHB لإقراض العملاء الأموال لشراء الأوراق المالية.

عند تقديم خدمات الأوراق المالية أو الخدمات الأخرى، يجب على شركات الأوراق المالية الإبلاغ إلى هيئة الأوراق المالية.

ومع ذلك، قدمت شركة SHS خدمات الاتصال ونقلت الأموال من العملاء الذين وقعوا عقود الوساطة في الأوراق المالية إلى حسابات تداول الأوراق المالية (Fintech) لعملاء آخرين دون الإبلاغ إلى الهيئة. وقد تم تغريم شركة SHS بمبلغ يصل إلى 225 مليون دونج بسبب هذا الخطأ.

كما طلبت هيئة الأوراق المالية من SHS التوقف عن التنسيق مع البنوك مثل BIDV و SHB لتقديم خدمات الهامش.

بالإضافة إلى ذلك، تطلب وكالة الإدارة من SHS عدم تقديم خدمات الأوراق المالية أو الخدمات الأخرى دون إعداد التقارير، أو دون الحصول على آراء مكتوبة، أو دون توجيه من السلطات المختصة.

وكشفت شركة SHS أيضًا عن معلومات غير كاملة بشأن معاملات الأطراف ذات الصلة في تقارير الإدارة لعامي 2022 و2023 والأشهر الستة الأولى من عامي 2022 و2023 و2024.

لا تحدد شركة SHS بشكل كامل الكمية والقيمة الإجمالية للمعاملات في قسم المعاملات بين الشركة والأطراف ذات الصلة؛ أو بين الشركة ومساهمين رئيسيين أو أشخاص مطلعين أو أشخاص مرتبطين بالمطلعين.

كما انتهكت SHS أيضًا اللوائح المتعلقة بالمعاملات مع المساهمين ومديري الأعمال والأشخاص المرتبطين.

وفقًا للتقرير المالي المدقق لعام 2022، لدى SHS معاملات لتلقي قروض بقيمة إجمالية للمعاملات تبلغ 5،381 مليار دونج وسداد قروض بقيمة إجمالية للمعاملات تبلغ 7،118 مليار دونج مع SHB (طرف ذو صلة)، وهو ما يزيد عن 35٪ من إجمالي قيمة أصول الشركة في التقرير المالي لعام 2022.

ومن الجدير بالذكر أن ما ورد أعلاه لم تتم الموافقة عليه من قبل الجمعية العامة للمساهمين.

المصدر: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm