أظهرت نتائج التحقيق أن السيدة ترونغ ماي لان تمتلك أصولاً ضخمة. وقد احتجزت إدارة شرطة التحقيقات مؤقتاً وصادرت أصولاً عقارية متعلقة بالسيدة ترونغ ماي لان، بما في ذلك: 1266 شهادة ملكية أصلية، و1784 نسخة مصورة من شهادات ملكية الأراضي، وقائمة تضم 269 منزلاً وأرضاً للإيجار، و21 عقداً موثقاً، و147 اتفاقية تعويض عن قطع أراضي تابعة لمشروع فوك كين، بمنطقة نها بي، مدينة هو تشي منه.

كما صادرت هيئة التحقيق 1237 عقارًا تابعًا لشركات مرتبطة بالمدعى عليها ترونغ ماي لان؛ واستولت على أكثر من 857 مليون سهم من أسهم بنك SCB للسيدة ترونغ ماي لان والأفراد المسجلين نيابة عنها؛ واستولت على أكثر من 137 مليون سهم من 5 شركات من الكيانات القانونية والأفراد المسجلين نيابة عنها، إلى جانب يخت واحد، وسفينتين، و19 سيارة وأصول أخرى.

وبحسب وكالة التحقيق، فقد كلفت السيدة ترونغ ماي لان السيدة دانج فونج هوي تام (رئيسة مكتب مجلس إدارة مجموعة فان ثينه فات) بمراقبة العقارات الفردية لمعرفة الأصول التي تم طرحها للحصول على قروض مصرفية والأصول التي لم يتم طرحها للحصول على قروض.

nh scb.png
تشترك جميع القروض المتعلقة بمجموعة فان ثينه فات في بنك SCB في أن المكتب الرئيسي ينقل معلومات العملاء إلى الأسفل، وتقوم وحدة الأعمال بإعداد المستندات وفقًا للمعلومات المقدمة من المكتب الرئيسي، وتصرف أولاً، ثم تعد المستندات لاحقًا لجعلها قانونية.

كما تقوم السيدة تام أيضًا بإدارة ومراقبة قائمة الشركات/الأفراد الذين تظهر أسماؤهم في الأصول والقروض؛ وهي مسؤولة عن الموظفين للقيام بالإجراءات القانونية وإنشاء الشركات لاستخدامها عند التقدم بطلب للحصول على قروض من بنك SCB.

في عام 2022، عرضت السيدة ترونغ ماي لان على السيدة تام قائمة بأصولها المرهونة في بنك SCB وطلبت منها التحقق من المعلومات الخاصة بكل أصل لمعرفة ما إذا كان هناك أي أخطاء أو ما إذا لم يتم إرجاع أي أصول بعد سداد القرض.

وبحسب بيان السيدة تام، فقد تم تعيينها من عام 2013 إلى عام 2014 في فريق الإدارة لمراقبة الأصول، بما في ذلك الأصول الفردية للسيدة ترونغ ماي لان ومجموعة فان ثينه فات.

في أوائل عام ٢٠٢٠، عُيّنت السيدة تام نائبةً لرئيس مكتب مجلس الإدارة، مسؤولةً عن جميع أعمال المكتب. في ذلك الوقت، أوكلت السيدة تام مهمة متابعة الديون المستحقة (بما في ذلك اسم الشركة المقترضة، ومبلغ القرض، وتاريخ الصرف، والضمانات، والديون المستحقة، ومدة القرض...) إلى شخصين آخرين لتقديم الدعم.

سيتواصل هذان الشخصان مع بنك SCB نيابة عن السيدة تام للحصول على معلومات بشأن الديون المستحقة المتعلقة بالأصول، بما في ذلك الأصول الفردية للسيدة ترونغ ماي لان ومجموعة فان ثينه فات، بحيث عندما تطلب السيدة لان تقريرًا، سيكون لدى السيدة تام معلومات للإبلاغ عنها على الفور.

أقرت السيدة تام بأنها أدارت معلوماتٍ وديونًا مستحقة ذات صلة لدى بنك SCB تتعلق بـ 98 عقارًا سكنيًا وأراضي في مدينة هو تشي منه، و28 عقارًا زراعيًا في المنطقة التاسعة (ثو دوك)، بمدينة هو تشي منه. وكانت السيدة تام تعلم أن هذه العقارات مرهونةٌ للحصول على قروضٍ من بنك SCB.

بالإضافة إلى ذلك، اتصلت السيدة تام أيضًا بشكل مباشر بالسيد تران هوانج جيانج، نائب مدير إدارة الموافقة على الائتمان في بنك SCB لتحديث الرصيد المستحق من قروض SCB والأصول المرهونة.

خطوة إلى "الدوامة"

وفيما يتعلق بالقضية، ذكر السيد تران هوانج جيانج: في عام 2014، عمل كموظف مبيعات، ثم تم تعيينه نائبًا لرئيس قسم التقييم في بنك SCB، فرع سايجون.

بعد عدة سنوات من العمل في بنك SCB، أبلغه قادة المكتب الرئيسي وفرع سايجون أن بنك SCB يجب أن يوافق على القروض ويصرفها لمجموعة من العملاء المرتبطين بـ "السيدة"، وهي شخصية قوية في بنك SCB، ولها الحق في إدارة وتوجيه القروض المتعلقة بمجموعة فان ثينه فات في بنك SCB.

تظهر جميع القروض المتعلقة بمجموعة فان ثينه فات في بنك SCB على نظام "الخدمات المصرفية الأساسية" في بنك SCB مع حقل المعلومات "HSTT" (أي "المقر الرئيسي للتسويق")؛ والنقطة المشتركة هي أن المقر الرئيسي ينقل معلومات العملاء إلى الأسفل، وتقوم وحدة الأعمال بإعداد المستندات وفقًا للمعلومات المقدمة من المقر الرئيسي، وتصرف أولاً، ثم تعد المستندات لاحقًا للتصديق.

أثناء عملية أداء مهمة إعداد ملف موافقة صالح لمجموعة عملاء فان ثينه فات مع حقل المعلومات "HSTT"، تلقى السيد جيانج تعليمات مباشرة من السيدة تران ثي مي دونج، نائب المدير العام ومدير قسم موافقة الائتمان والسيد بوي نهان، نائب مدير القسم، المسؤول عن قسم البيع بالجملة.

في نوفمبر 2020، عُيّن السيد جيانج رئيسًا لقسم اعتماد ائتمانات العملاء بالجملة، التابع لقسم اعتماد الائتمان وتسوية الديون في بنك SCB. ومنذ 31 أغسطس 2022 وحتى توجيه الاتهام إليه، عُيّن السيد تران هوانج جيانج نائبًا لمدير قسم اعتماد الائتمان وتسوية الديون، خلفًا للسيد بوي نهان.

وأكد السيد جيانج: من 7 أكتوبر 2020 إلى 2 يونيو 2022، بصفته مديرًا لقسم إعادة التقييم في بنك SCB، وقع المدعى عليه ووافق على 192 تقريرًا لتقييم القروض، و160 تقرير إعادة تقييم، ووافق على إقراض 208 قروضًا لـ 160 عميلاً من الأفراد والكيانات القانونية لمجموعة Van Thinh Phat التابعة للسيدة Truong My Lan برصيد مستحق اعتبارًا من 17 أكتوبر 2022 يزيد عن 128507 مليار دونج.

ومنها الرصيد الرئيسي 115,030 مليار دونج ورصيد الفائدة أكثر من 13,477 مليار دونج، بما في ذلك ديون الفائدة/الرسوم التي تم بيعها/تعويض الديون.

كما ذكر السيد جيانج أنه كان على علم بأن تقديم الموافقة على قروض "HSTT" المتعلقة بمجموعة عملاء السيدة ترونغ ماي لان في فان ثينه فات كان مخالفًا لعملية الإقراض العادية وينتهك أحكام القانون المتعلق بمنح الائتمان.