ما هي التحويلات المالية التي يجب الإبلاغ عنها؟

يعتمد التعميم رقم 27/2025/TT-NHNN الصادر عن بنك الدولة لتوجيه تنفيذ عدد من مواد قانون مكافحة غسل الأموال على أساس وراثة أحكام التعميم رقم 09/2023/TT-NHNN وتعديل واستكمال عدد من المحتويات لإزالة العقبات في عملية الإدارة؛ وفي الوقت نفسه، ضمان التزام الحكومة بمنع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.

صورة غرفة مضادة للصدأ.jpg — العديد من القواعد الجديدة لمكافحة غسيل الأموال - صورة توضيحية.

ومن الجدير بالذكر أن التعميم ينص بوضوح على المعايير والأساليب لتقييم مخاطر غسل الأموال للكيانات المبلغة؛ وعملية إدارة مخاطر غسل الأموال وتصنيف العملاء وفقًا لمستوى مخاطر غسل الأموال؛ واللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال؛ ونظام الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة؛ ونظام الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة؛ ومعاملات تحويل الأموال الإلكترونية...

تكون الجهة المبلغة مسؤولة عن جمع المعلومات والإبلاغ إلى إدارة مكافحة غسل الأموال باستخدام البيانات الإلكترونية عند إجراء معاملات تحويل الأموال في الحالات التالية: معاملات تحويل الأموال التي تتواجد فيها المنظمات المشاركة في المعاملة محليًا بقيمة 500 مليون دونج أو أكثر أو ما يعادلها من العملات الأجنبية؛ معاملات تحويل الأموال التي تتواجد فيها المنظمات المشاركة خارج أراضي فيتنام بقيمة 1000 دولار أمريكي أو أكثر...

تبلغ قيمة ومستندات نقل المعادن الثمينة (باستثناء الذهب) والأحجار الكريمة 400 مليون دونج فيتنامي، بالإضافة إلى قيمة صكوك التحويل.

يجب الإعلان عن قيمة العملة الأجنبية نقدًا والدونغ الفيتنامي نقدًا والذهب في الجمارك عند بوابة الحدود عند الخروج أو الدخول إلى البلاد وفقًا للوائح الحالية للبنك المركزي بشأن حمل العملة الأجنبية نقدًا والدونغ الفيتنامي نقدًا والذهب عند الخروج أو الدخول إلى البلاد.

يدخل التعميم رقم 27 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 نوفمبر 2025. ومع ذلك، لضمان حصول الجهات المبلغة على وقت كافٍ للتحضير، يجب على الجهات المبلغة الاستمرار في تطبيق اللوائح الداخلية وإجراءات إدارة المخاطر وفقًا للوائح الحالية حتى 31 ديسمبر 2025.

اعتبارًا من 1 يناير 2026، تكون الجهات المبلغة مسؤولة عن استكمال تعديل وتحديث اللوائح الداخلية وعمليات إدارة المخاطر لضمان الامتثال الكامل لأحكام هذا التعميم وبناء نظام تكنولوجيا المعلومات المناسب لخدمة الإبلاغ بالبيانات الإلكترونية ويجب أن يكون لديه نظام برمجي للمسح والتصفية وفقًا للقوائم السوداء وقوائم التحذير وقوائم الأفراد المؤثرين سياسياً على النحو المنصوص عليه.

المصدر: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html