«مطاردة» حسابات بنكية تحمل نفس الاسم لارتكاب عمليات احتيال

وقالت السيدة نجوين ثو فونج (المقيمة في مدينة ثو دوك، مدينة هوشي منه) إنها تلقت رسالة على الفيسبوك من صديقتها المقربة م. تطلب منها اقتراض 30 مليون دونج لسداد الفائدة البنكية. لقد وثقت به وأجرت تحويل الأموال لأنها رأت أن الحساب المصرفي المقدم يتطابق مع الاسم الحقيقي لصديقتها المقربة، NCM. ولكنها عندما رأت السيد م. يسارع للضغط عليها، أوقفت المعاملة مؤقتا، واتصلت للتأكد، واكتشفت أن الشخص الذي أرسل لها رسالة لاقتراض المال كان مزيفاً.

حساب بنكي سهل الشراء

"تعرض بعض أصدقاء السيد م للاحتيال، ولكن لحسن الحظ لم يتجاوز المبلغ مليون أو مليوني دونج. لو لم أكن حذرة، لخسرت 30 مليون دونج دون أن أدرك حيل هذا الرجل الشرير"، قالت السيدة فونج.

ومؤخرا، قال السيد نجوين كوانج هوي، وهو موظف بنك في مدينة هوشي منه، إنه تعرض لعملية احتيال بمبلغ 5 ملايين دونج باستخدام خدعة مماثلة. ولم يدرك السيد هوي أنه وقع في فخ إلا بعد أن أبلغه صديقه على موقع زالو بأن حسابه قد تعرض للاختراق. رأيتُ اسم الحساب المصرفي الصحيح لتحويل الأموال. في تلك اللحظة، أجرى المحتال مكالمة فيديو عمدًا لأرى وجهه، ثم أغلق الخط، لذا لم تكن لديّ أي شكوك على الإطلاق، كما قال السيد هوي.

وبحسب سجلات المراسل، فإن مجرد إدخال كلمة "شراء حساب بنكي" على شبكة التواصل الاجتماعي فيسبوك سيؤدي إلى ظهور سلسلة من المجموعات والجمعيات لشراء وبيع الحسابات المصرفية. ومن أبرزها مجموعة "بيع وشراء الحسابات المصرفية، بطاقات الصراف الآلي - البنوك المركزية - البنوك الافتراضية" التي يبلغ عدد أعضائها أكثر من 100 ألف عضو. لقد جذبت العديد من المنشورات حول شراء الحسابات المصرفية في هذه المجموعة مئات التعليقات بعد ساعة واحدة فقط من نشرها، وكانت في الغالب عبارة عن طلبات للحصول على عروض أسعار في البريد الوارد.

من خلال التحدث إلى حساب على الفيسبوك يدعى Hoang Hieu، علمنا أن العملاء يحتاجون فقط إلى إنفاق 2.5 مليون دونج ليتمكنوا من شراء بطاقة CCCD، أو بطاقة SIM للهاتف، أو حساب مصرفي عبر الإنترنت، أو حتى بطاقة مادية من أي بنك باسم صاحب الحساب المطلوب. "قبل الدفع، يمكن للعملاء التأكد. نحن نضمن سمعتنا" - أكد هوانغ هيو.

أصبحت عمليات الاحتيال على منصات التواصل الاجتماعي أكثر تعقيدًا، مما يتطلب من وكالات الإدارة اتخاذ تدابير أقوى. الصورة: لي تينه

قال ممثل أحد البنوك التجارية المملوكة للدولة، إن بعض البنوك طبقت خاصية إنشاء أسماء مستعارة لحسابات العملاء، والتي يمكن للمجرمين استغلالها لارتكاب عمليات احتيال. "على الرغم من أن الألقاب فريدة وغير مكررة، إلا أن المجرمين يمكنهم استخدام هذه الميزة لمطابقة اسم العميل المنتحل، ثم الاحتيال على أقارب الضحية وعائلته لسرقة الأموال"، كما قال ممثل هذا البنك.

وأشار مسؤول تكنولوجيا المعلومات في أحد البنوك التجارية المساهمة إلى أنه بعد الحصول على حساب مصرفي مزيف، يتوجه المجرمون بشكل استباقي إلى منصات التواصل الاجتماعي مثل Zalo و Facebook للعثور على حسابات بأسماء مشابهة. بعد "اختراق" حسابات مواقع التواصل الاجتماعي، يقومون بالاتصال بأشخاص موجودين في قائمة أصدقاء الضحية لطلب تحويلات مالية.

هل المصادقة البيومترية فعالة؟

وقال ممثل بنك تيان فونج التجاري المشترك ( TPBank )، إن الحيل المذكورة أعلاه سيتم منعها أو تقليلها بعد أن تنفذ البنوك لوائح البنك المركزي التي تتطلب المصادقة البيومترية (الوجه) لمعاملات تحويل الأموال التي تزيد عن 10 ملايين دونج أو إجمالي قيمة المعاملة في اليوم تزيد عن 20 مليون دونج. قال ممثل بنك TPBank: "مع المصادقة البيومترية عند تحويل الأموال، لن يتمكن المجرمون من استغلالها لارتكاب عمليات احتيال. وهذه خطوة مهمة في جهود منع الاحتيال وحماية أصول العملاء".

في ورشة عمل "تحسين أمن وسلامة المعاملات غير النقدية" التي نظمتها إدارة الدفع وإدارة الاتصالات - بنك الدولة وصحيفة Tuoi Tre بالتنسيق مع وحدات أخرى بعد ظهر يوم 14 يونيو، قال السيد تو تيان فات، المدير العام لبنك آسيا التجاري المشترك ( ACB )، إن طلب المصادقة على الوجه في معاملات تحويل الأموال التي تزيد عن 10 ملايين دونج / مرة أو أكثر من 20 مليون دونج / يوم ضروري لمنع المجرمين من سرقة الأموال في الحسابات. قامت ACB بنشر نظام مصادقة الوجه وحصلت على ردود فعل إيجابية من العملاء. "بعد 3 أيام من تقديم الطلب، قام 30 ألف عميل بإجراء عملية التحقق من الوجه في عملية تستغرق أقل من 30 ثانية" - أفاد السيد فات.

وبحسب أحد الخبراء في مجال التقييم المالي والمصرفي، فإن نموذج التعريف الإلكتروني (eKYC) لا يزال يحتوي على ثغرات يمكن أن يستغلها المجرمون. خدعة المحتالين هي استخدام المعلومات الموجودة على بطاقة CCCD الخاصة بشخص ما ولصقها على وجهه لفتح حساب. تتطلب بعض البنوك اليوم من المستخدمين التحقق من وجوههم فقط عن طريق الدوران إلى اليسار واليمين والنظر لأعلى ولأسفل، لذلك من الممكن تمامًا استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) للتحقق من الهوية بدلاً من ذلك.

ولتجنب هذه الثغرة، يتعين على البنوك إلزام العملاء بإنشاء وجوه إضافية مبتسمة أو غاضبة أو باكية... لإظهار حالة الشخص الحقيقي. إضافةً إلى ذلك، يجب ربط البيانات السكانية للبلد، بما في ذلك بيانات الوجه، حتى تتمكن السلطات، في حال وقوع أي حالة احتيال، من تعقب الجاني وتحديد هويته، حسبما اقترح هذا الخبير.

وقال السيد نجوين هوو نجوين، نائب مدير مركز الاستجابة للطوارئ السيبرانية في فيتنام (VNCERT)، إن النظام المصرفي يحتاج إلى الارتباط ببيانات السكان الوطنية ليكون قادرًا على اكتشاف ومنع تزوير الحسابات المصرفية، خاصة في سياق التكنولوجيا المتطورة بشكل متزايد. على المستخدمين إبلاغ جهة الإدارة عن المجموعات التي تشتري وتبيع الحسابات المصرفية أو التي تُظهر علامات احتيال على منصات التواصل الاجتماعي، حتى تتمكن جهة الإدارة من مطالبة منصة التواصل باتخاذ الإجراءات اللازمة. وفي الوقت نفسه، يجب توخي الحذر الشديد عند طلب اقتراض المال، ومن الأفضل التواصل والتحقق عبر رقم الهاتف أو مقابلته شخصيًا - نصح السيد نجوين.

المصدر: https://nld.com.vn/san-tai-khoan-ngan-hang-trung-ten-de-lua-dao-196240615201457199.htm