مزيد من التحفيز للشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال النظام المالي الشامل

يُعدّ بناء منظومة مالية شاملة للشركات الصغيرة والمتوسطة أمرًا بالغ الأهمية لتحفيزها على الاستثمار في الابتكار التكنولوجي، وتوسيع الإنتاج والأعمال، وتحقيق قيمة مضافة أكبر للمجتمع. هذا هو الموضوع الذي ناقشه الخبراء في ورشة عمل حول تطوير المنظومة المالية لتحسين الوصول الشامل للشركات الصغيرة والمتوسطة في فيتنام، والتي عُقدت في 26 مارس/آذار 2024.

يساهم القطاع الاقتصادي الخاص حاليا بنحو 60% من إجمالي رأس مال الاستثمار الاجتماعي وأكثر من 30% من ميزانية الدولة.

وفي كلمتها في الورشة، قالت نائبة مدير إدارة المشاريع الخاصة وتنمية الاقتصاد الجماعي ( وزارة المالية )، السيدة ترينه ثي هونغ، إن رحلة ما يقرب من 40 عامًا من الابتكار قد حددت فيتنام مرنة وديناميكية تتوق دائمًا إلى التطور مع مساهمات مهمة للغاية من القطاع الاقتصادي الخاص، مع حوالي 40 ألف شركة، وحوالي 5 ملايين أسرة تجارية فردية، يساهم القطاع الاقتصادي الخاص حاليًا بنحو 51٪، وأكثر من 30٪ من ميزانية الدولة، وحوالي 82٪ من إجمالي عدد العمال، وحوالي 60٪ من إجمالي رأس مال الاستثمار الاجتماعي.

لذلك، يُعدّ بناء منظومة مالية شاملة للشركات الصغيرة والمتوسطة أمرًا بالغ الأهمية في ظلّ الظروف الراهنة التي يتزايد فيها دور القطاع الاقتصادي الخاص في التنمية الاقتصادية. فعندما تتمكن الشركات من الوصول إلى رأس المال بسرعة وشفافية وتنوع، سيكون لديها حافز أكبر للاستثمار في الابتكار التكنولوجي، وتوسيع الإنتاج والأعمال، وخلق قيمة مضافة أكبر للمجتمع، كما أكدت السيدة ترينه ثي هونغ.

ومع ذلك، لا يزال الاقتصاد الخاص يعاني من العديد من أوجه القصور والقيود، ويواجه العديد من العوائق التي تعيق تطوره، ويعجز عن تحقيق اختراقات في الحجم والقدرة التنافسية، ويعجز عن تلبية متطلبات أن يكون القوة الأساسية لاقتصاد البلاد. حوالي 98% من إجمالي عدد المؤسسات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، وتواجه صعوبات جمة في الوصول إلى الموارد، وخاصة رأس المال الائتماني، والأراضي، والموارد، والعلوم والتكنولوجيا، والتحول الرقمي، والموارد البشرية عالية الكفاءة.

من بين هذه التحديات، يُعدّ الحصول على التمويل دائمًا التحدي الأصعب، وخاصةً للشركات الصغيرة والمتوسطة في فيتنام. والسبب الموضوعي هو أن الوضع الاقتصادي العالمي والمحلي يشهد تطورات معقدة، مصحوبة بعوامل عدم استقرار عديدة. تتأثر أنشطة الإنتاج والأعمال التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل كبير بالصعوبات المشتركة. وتشجع مؤسسات الائتمان بشكل متزايد على تطبيق معايير إدارة المخاطر وفقًا للممارسات الدولية، مما يتطلب شفافية متزايدة للمعلومات والتمويل والضمانات، مما يجعل من المستحيل "خفض المعايير" المتعلقة بشروط الائتمان. في الوقت نفسه، غالبًا ما تعاني العديد من الشركات من ضعف الشفافية في المعلومات المالية والإدارية، ونقص في الضمانات، ونقص في خطط العمل المجدية؛ حيث تقتصر احتياجات رأس المال بشكل رئيسي على الاستثمار في الأصول الثابتة ذات القيم الكبيرة مقارنةً بحجمها...

نظرة عامة على الورشة

لتطوير القطاع الاقتصادي الخاص، أشارت السيدة لي ثي شوان كوينه، من إدارة السياسات وبيئة الأعمال والتعاون الدولي، التابعة لإدارة تنمية المشاريع الخاصة والاقتصاد الجماعي، بوزارة المالية، إلى ضرورة تنويع أنواع الأصول المرهونة المناسبة (الأصول غير الملموسة، والأصول المستقبلية، والبيانات)؛ وتنويع مصادر التمويل، لا سيما للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة؛ وفي الوقت نفسه، تحسين الإطار القانوني للشركات المالية، وتوسيع قائمة الأصول المؤجرة... والجدير بالذكر أن التوجه السياسي للحكومة الفيتنامية يقترح التطبيق الصارم لمبدأ السماح للأفراد والمؤسسات بفعل ما لا يحظره القانون؛ والتخلي عن عقلية "إن لم تستطع، فامنعه" والتحول بقوة من "التفتيش المسبق" إلى "التفتيش اللاحق"؛ وتحسين القانون؛ وفي الوقت نفسه، إنفاذه بشفافية؛ والتفتيش، ووضع آلية لدعم وحماية المستثمرين من القطاع الخاص.

إذا أرادت الشركات إحداث تغييرات جريئة، فعليها أيضًا أن تُمهّد الآلية الطريق، وفقًا للسيد تران آنه كوي، من إدارة ائتمان القطاعات الاقتصادية في بنك فيتنام المركزي. ولإيجاد حلول لزيادة الائتمان للشركات الصغيرة والمتوسطة، سيدرس بنك فيتنام المركزي آلية الائتمان ويُحسّنها؛ وسيوجّه مؤسسات الائتمان لتبسيط العمليات والإجراءات الداخلية، ويطرح منتجات ائتمانية للصناعات والمجالات المناسبة لعملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة لزيادة فرص الحصول على رأس المال واستيعابه.

تطوير نظام بيئي لتحسين الوصول المالي الشامل للشركات الصغيرة والمتوسطة في فيتنام إذا لم تكن جهود وحلول القطاع المصرفي كافية. لذلك، اقترح السيد تران آنه كوي أن توجه وزارة المالية صندوق تنمية الشركات الصغيرة والمتوسطة لتنفيذ أنشطة الإقراض المباشر للشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل فعال، مما يخلق المزيد من قنوات توريد رأس المال للشركات الصغيرة والمتوسطة. مراجعة وتقييم الصعوبات والعقبات في تنفيذ المرسوم رقم 34/2018/ND-CP للحكومة بشأن إنشاء وتنظيم وتشغيل صناديق ضمان الائتمان للشركات الصغيرة والمتوسطة بهدف تهيئة الظروف لإزالة الصعوبات في تشغيل صناديق ضمان الشركات الصغيرة والمتوسطة الحالية، والنظر في بناء آلية لإنشاء مصدر لصناديق احتياطي المخاطر للصندوق، مما يضمن أنه عند حدوث المخاطر، يكون الصندوق قادرًا على التعامل معها مع الحفاظ على رأس ماله الأساسي.

علاوةً على ذلك، ينبغي على اللجان الشعبية في المحافظات والمدن الاهتمام بتوفير رأس المال وتسريع دمج صناديق ضمان الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية وتحسين كفاءتها التشغيلية. وفي الوقت نفسه، مواصلة التنسيق مع القطاع المصرفي لتنفيذ برنامج ربط البنوك بالمؤسسات لمعالجة الصعوبات التي تواجهها الشركات بسرعة. ومن الضروري للجمعية الفيتنامية للشركات الصغيرة والمتوسطة والجمعيات الصناعية تعزيز دورها وتأثيرها كجسر يربط الشركات الصغيرة والمتوسطة بمؤسسات الائتمان، ومحور رئيسي في دعمها بمعلومات السوق، وأنشطة الترويج التجاري، والمعارض، وحماية الحقوق المشروعة للشركات الأعضاء.

من جانبها، قالت نائبة المدير ترينه ثي هونغ إن إدارة المشاريع الخاصة والتنمية الاقتصادية الجماعية بوزارة المالية هي النقطة المحورية لمساعدة قادة الوزارة والحكومة في بناء مشروع التنمية الاقتصادية الخاصة، مع التركيز على إزالة الاختناقات والحواجز المؤسسية؛ وخلق بيئة مواتية وآمنة وشفافة لتفعيل وتعبئة أقصى قدر من الموارد، واستغلال الإمكانات والذكاء وروح المبادرة؛ وتعزيز الابتكار وتعزيز القدرة التنافسية للاقتصاد الخاص، ليصبح القوة الدافعة الأكثر أهمية للتنمية الاقتصادية.

وفي الورشة، قدم الخبراء البارزون وممثلو الهيئات الحكومية والخبراء والبنوك والشركات وجمعيات الأعمال تحليلات متعددة الأبعاد ومتعمقة، والتي تعد مدخلات مهمة لهيئات إدارة الدولة لإتقان الآليات والسياسات الأكثر ملاءمة لتعزيز القطاع الاقتصادي الخاص للتطور بسرعة وبشكل مستدام وفعال.

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/them-dong-luc-cho-dnnvv-tu-he-sinh-thai-tai-chinh-toan-dien-161874.html