মিস ট্রুং মাই ল্যান এসসিবি ব্যাংক থেকে অর্থ আত্মসাৎ এবং কারসাজি করেছেন।

জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের তদন্ত সংস্থার তদন্ত উপসংহার অনুসারে, ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপ তার কার্যক্রমের সময় দেশ-বিদেশের সহায়ক সংস্থা এবং সদস্য কোম্পানি সহ 1,000 টিরও বেশি উদ্যোগের সাথে একটি ভ্যান থিনহ ফাট ইকোসিস্টেম তৈরি করেছে, যা অনেক স্তরে বিভক্ত, শত শত ব্যক্তিকে আইনি প্রতিনিধি বা আত্মীয়স্বজন হিসাবে নিয়োগ করা হয়েছে, ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের কর্মকর্তা ও কর্মচারীরা একে অপরের সাথে ঘনিষ্ঠ সম্পর্কযুক্ত 4টি প্রধান গ্রুপে বিভক্ত।

এই ৪টি গোষ্ঠীর মধ্যে রয়েছে: ভিয়েতনামী আর্থিক প্রতিষ্ঠান গোষ্ঠী (যার মধ্যে রয়েছে: SCB ব্যাংক, তান ভিয়েত সিকিউরিটিজ কোম্পানি, ভিয়েত ভিন ফু ফাইন্যান্সিয়াল ইনভেস্টমেন্ট জয়েন্ট স্টক কোম্পানি), যেখানে SCB বিশেষভাবে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করে, ভ্যান থিনহ ফাট ইকোসিস্টেমে কোম্পানিগুলির জন্য মূলধন সরবরাহের জন্য একটি আর্থিক হাতিয়ার হিসেবে ব্যবহৃত হয়;

ভিয়েতনামে ব্যবসায়িক কার্যক্রম পরিচালনাকারী গ্রুপ অফ কোম্পানিজ (যাদের বেশিরভাগই রিয়েল এস্টেট, রেস্তোরাঁ, হোটেল ইত্যাদি ক্ষেত্রে কাজ করে) হল বৃহৎ চার্টার মূলধনের কোম্পানি, যাদের সহায়ক সংস্থা এবং সদস্য কোম্পানি যেমন আন ডং ইনভেস্টমেন্ট গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি ইত্যাদিতে নিয়ন্ত্রণকারী শেয়ার রয়েছে);

ভিয়েতনামে "ভূতের কোম্পানি" নামে পরিচিত কোম্পানিগুলির একটি গ্রুপ (আইনি সত্তা ব্যবহার করে প্রকল্পে বিনিয়োগ, ব্যাংক থেকে ঋণ, ঋণ পুনর্গঠন বা সহযোগিতা ও নির্মাণ চুক্তি স্বাক্ষরের জন্য মূলধন অবদান রাখার জন্য প্রতিষ্ঠিত...);

বিদেশী কোম্পানি নেটওয়ার্ক গ্রুপ : মিসেস ট্রুং মাই ল্যান বিদেশে বিনিয়োগ এবং ব্যবসায়িক কার্যক্রম পরিবেশন করার জন্য অথবা ভিয়েতনামে বিনিয়োগের জন্য "বিদেশী বিনিয়োগকারীদের" নাম ব্যবহার করার জন্য অঞ্চল এবং "ট্যাক্স হেভেন" দেশগুলিতে অনেক শেল কোম্পানির একটি নেটওয়ার্ক তৈরি করেছিলেন, যার কাজ ছিল মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের পরিবারের বিদেশে মূলধন এবং সম্পদ পরিচালনা করা।

তদন্ত সংস্থাটি নির্ধারণ করেছে যে মিসেস ট্রুং মাই ল্যান ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের একদল আসামীকে ঋণ গ্রহণ, স্থানান্তর গ্রহণ এবং হাজার হাজার আইনি সত্তা ব্যবহার করে, বিদেশ থেকে অর্থ স্থানান্তর বা গ্রহণ, বন্ড ইস্যু, প্রকল্প গ্রহণ, কোম্পানিগুলির মধ্যে শেয়ার মালিকানা পুনর্গঠন এবং মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীদের উদ্দেশ্য অনুসারে ব্যক্তিদের কাছে শেয়ার এবং সম্পদ হস্তান্তর করার নির্দেশ দিয়েছিলেন।

মিস ট্রুং মাই ল্যান। ছবি পুলিশ সরবরাহ করেছে।

এর মধ্যে, প্রচুর সংখ্যক "ভুতুড়ে কোম্পানি" প্রতিষ্ঠিত হয়েছে, যাদের কোনও ব্যবসায়িক কার্যক্রম নেই, শুধুমাত্র SCB ব্যাংকে ঋণ নেওয়ার জন্য, জাল ঋণ পরিকল্পনা তৈরি করার জন্য এবং মিস ট্রুং মাই ল্যানের ব্যবহারের জন্য SCB অর্থ উত্তোলনকে বৈধ করার জন্য।

মিসেস ট্রুং মাই ল্যান ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের একদল লোককে SCB ব্যাংকে ঋণ নেওয়ার জন্য, "ভূতের কোম্পানিগুলির" আইনি প্রতিনিধি হিসেবে কাজ করার জন্য, জামানত হিসেবে কাজ করার জন্য, শেয়ারহোল্ডার হিসেবে কাজ করার জন্য, অর্থ গ্রহণের জন্য, নগদ উত্তোলনের জন্য অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য, মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের উদ্দেশ্য পূরণের জন্য হাজার হাজার ব্যক্তিকে নিয়োগ এবং আহ্বান করার নির্দেশ দিয়েছিলেন।

ভ্যান থিনহ ফাট ইকোসিস্টেমের গ্রুপ এবং কোম্পানিগুলির ব্যবসায়িক চাহিদা মেটাতে ব্যাংকের কার্যক্রমের সুযোগ গ্রহণের নীতির সাথে, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান ব্যক্তিগত উদ্দেশ্যে কার্যক্রম পরিচালনা করার জন্য এই ব্যাংকগুলির বেশিরভাগ শেয়ার কিনে এবং মালিকানা অর্জন করে 3টি বেসরকারি ব্যাংকের দখল নেন।

বিশেষ করে, ডিসেম্বর ২০১১ সাল থেকে, অন্য কারো শেয়ারের মালিকানা থাকার মাধ্যমে, মিস ট্রুং মাই ল্যান ৩২ জন শেয়ারহোল্ডারের নামে সাইগন কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের (পুরাতন) ৮১.৪৩% শেয়ার ধারণ করেছেন; ৩৬ জন শেয়ারহোল্ডারের নামে ভিয়েতনাম টিন এনঘিয়া কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের ৯৮.৭৪% শেয়ার এবং ২৪ জন শেয়ারহোল্ডারের নামে ফার্স্ট কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের ৮০.৪৬% শেয়ার ধারণ করেছেন।

১ জানুয়ারী, ২০১২ তারিখে সাইগন কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (এসসিবি ব্যাংক) নামে এই ৩টি ব্যাংক একীভূত হওয়ার পর, মিসেস ল্যান ৭৩ জন শেয়ারহোল্ডারকে এনজি এসসিবির ৮৫.৬০৬% শেয়ারের মালিকানা দাবি করতে থাকেন এবং ১ জানুয়ারী, ২০১৮ তারিখে এই ব্যাংকের শেয়ার মালিকানা অনুপাত ৯১.৫৪৫% এ উন্নীত করার জন্য ব্যক্তিদের কাছ থেকে এসসিবির শেয়ার কিনে ব্যবহার করতে থাকেন।

৩০শে জুন, ২০১৭ তারিখে SCB ব্যাংকের আর্থিক অবস্থা খুবই খারাপ ছিল। মূলত, এই সময়ে, SCB ব্যাংকের ইকুইটি নেতিবাচক ছিল, কিন্তু মিসেস ট্রুং মাই ল্যান SCB-এর বিষয়গুলিকে গোপন করার, অসৎভাবে রিপোর্ট করার এবং পরিদর্শকদের ঘুষ দেওয়ার জন্য কৌশল ব্যবহার করার নির্দেশ দিয়েছিলেন, যাতে তারা SCB ব্যাংকের পরিস্থিতি সম্পর্কে গোপন করতে এবং অসৎভাবে রিপোর্ট করতে পারে।

এসসিবি ব্যাংক থেকে অর্থের অত্যাধুনিক বরাদ্দ

তদন্ত সংস্থাটি নির্ধারণ করেছে যে মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা মূল্যায়ন কোম্পানির বিষয়গুলির সহায়তায় ঋণ নেওয়ার কৌশলের মাধ্যমে SCB থেকে অর্থ উত্তোলন এবং আত্মসাৎ করতে সক্ষম হয়েছিল। এই ব্যক্তিরা SCB-এর বিষয়গুলির সাথে যোগসাজশ করে মিস ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপ - ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের ঋণ আবেদনগুলিকে বৈধতা দেওয়ার জন্য মূল্যায়ন শংসাপত্র জারি করেছিল।

SCB থেকে টাকা তোলার জন্য, "ভূতের কোম্পানি" ব্যবহার করার পাশাপাশি, মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা এমন জামানতও ব্যবহার করেছিলেন যা আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে না, যার ফলে মূল্য অনেক গুণ বৃদ্ধি পেয়েছিল।

SCB ব্যাংককে অর্থ দিয়ে নিঃশেষ করার কৌশল ছাড়াও, মিস ট্রুং মাই ল্যান তার সহযোগীদের SCB ব্যাংক থেকে মূল্যবান জামানত সম্পদ বিনিময় এবং প্রত্যাহার করে মিসেস ল্যান এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের উদ্দেশ্যে ব্যবহারের নির্দেশ দিয়েছিলেন।

নিজের উদ্দেশ্যে অর্থ উত্তোলনকে বৈধতা দিতে, কর্তৃপক্ষের নজরদারি এড়াতে এবং অর্থ প্রবাহের ধরণ নির্ণয়ের শর্তাবলী নিশ্চিত করতে, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান তার অধীনস্থদের অত্যন্ত পরিশীলিত পদক্ষেপ গ্রহণের নির্দেশ দিয়েছিলেন।

বিশেষ করে, মিসেস ল্যান তার সহযোগীদের নির্দেশ দিয়েছিলেন যে তারা তৈরি করা জাল ঋণ প্রকল্পগুলি ব্যবহার করে "ভুতুড়ে" ব্যক্তি এবং আইনি সত্তার অ্যাকাউন্টে অর্থ বিতরণ এবং স্থানান্তর করে SCB সিস্টেম থেকে অর্থ স্থানান্তর করতে অথবা নগদ প্রবাহ বন্ধ করার জন্য ব্যক্তি এবং আইনি সত্তাকে নগদ উত্তোলনের অনুমতি দিতে।

উপরোক্ত লঙ্ঘনের কারণে, SCB-তে মূল এবং সুদের ঋণ ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে, যার ফলে গ্রুপ 5-এ খারাপ ঋণের হিসাব রাখার প্রয়োজন দেখা দিয়েছে। খারাপ ঋণের কিছু অংশ গোপন করার জন্য, ঋণের ভারসাম্য হ্রাস করার জন্য এবং "ভূত কোম্পানিগুলির" "জাল" রেকর্ড অনুসারে ঋণ প্রদান এবং বিতরণ চালিয়ে যেতে সক্ষম হওয়ার জন্য, SCB থেকে অর্থ আত্মসাৎ করার জন্য, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা VAMC-এর কাছে খারাপ ঋণ বিক্রি করে ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপ দ্বারা প্রতিষ্ঠিত "ভূত কোম্পানিগুলির" কাছে ঋণে বিক্রি করে।

মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা ৩০৪,০৯৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি আত্মসাৎ করেছেন।

তদন্ত পুলিশ সংস্থার মতে, ১ জানুয়ারী, ২০১৮ থেকে ৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান SCB ব্যাংক থেকে টাকা এবং যথাযথ অর্থ উত্তোলনের জন্য ৯১৬টি জাল ঋণ আবেদন তৈরির নির্দেশ দিয়েছিলেন। এখন পর্যন্ত, এই ঋণগুলির কাছে ৫৪৫,০৩৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডংয়েরও বেশি পাওনা রয়েছে। যার মধ্যে, মূল বকেয়া ৪১৫,৬৬৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডংয়েরও বেশি।

আত্মসাৎ করা অর্থের পুরো পরিমাণ মিস ল্যানের ব্যক্তিগত উদ্দেশ্যে ছিল। তবে, তদন্ত পুলিশ নির্ধারণ করেছে যে ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপের ঋণ সুরক্ষিত করার জন্য অবশিষ্ট অনেক সম্পদ মূল্যবান ছিল এবং এসসিবি ব্যাংক বর্তমানে সেগুলি পর্যবেক্ষণ ও পরিচালনা করছে। অতএব, অভিযুক্তদের পক্ষে নীতি প্রয়োগ করে, তদন্ত পুলিশ নির্ধারণ করেছে যে মিস ল্যান এবং তার সহযোগীরা ৩০৪,০৯৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডংয়েরও বেশি আত্মসাতের জন্য দায়ী। এছাড়াও, মিস ল্যানের আত্মসাতের ফলে ১২৯,৩৭২ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডংয়েরও বেশি ক্ষতি হয়েছে।

এটি উপরে উল্লিখিত আত্মসাৎকৃত মূলধনের সুদের পরিমাণ। তদন্ত পুলিশ সংস্থা আরও স্পষ্ট করেছে যে ২০১২ থেকে ২০২২ সাল পর্যন্ত, SCB এবং অন্যান্য সংশ্লিষ্ট বিষয়ের বিষয়গুলি নিয়ম লঙ্ঘন করে অর্থ ধার দিয়েছে এবং এখন পর্যন্ত ৬৭৭,২৮৬ বিলিয়ন VND-এর বেশি মূলধন এবং ১৯৩,৩১৫ বিলিয়ন VND-এর বেশি সুদের পরিমাণ আদায় করতে পারেনি।

উৎস: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html