নতুন মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবা এবং ব্যাংক ঋণ পরিশোধের বিষয়ে সাবধান থাকুন।

সোশ্যাল নেটওয়ার্কে মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবা থেকে সাবধান থাকুন

চন্দ্র নববর্ষের কাছাকাছি সময়ে সোশ্যাল নেটওয়ার্কগুলিতে মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবাগুলি ক্রমশ জনপ্রিয় হয়ে উঠছে, তবে একই সাথে, এগুলি অনেক ঝুঁকিও তৈরি করে। এই সময়ে, টেট ছুটির সময় ভাগ্যবান টাকার জন্য ছোট মুদ্রা (নতুন টাকা) বিনিময় বা ভোক্তা কার্যকলাপের জন্য প্রস্তুতি নেওয়ার চাহিদা অনেক বেশি, যা অনলাইন মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবাগুলি উপস্থিত হওয়ার সুযোগ তৈরি করেছে। তবে, স্ক্যামাররা এই সুযোগের সদ্ব্যবহার করেছে, অত্যন্ত পরিশীলিত কৌশল ব্যবহার করে মানুষের মনস্তত্ত্ব এবং প্রতারণার প্রয়োজন নিয়ে খেলছে।

নতুন মানি এক্সচেঞ্জ পরিষেবা এবং অনলাইনে সস্তা লাকি মানি থেকে সাবধান থাকুন। ছবি: তথ্য সুরক্ষা বিভাগ ( তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয় )।

অনেক ভুক্তভোগী নতুন টাকা বিনিময়ের জন্য লেনদেন করেছেন কিন্তু যখন তারা টাকা ফেরত পেয়েছেন, তখন প্রতিশ্রুতি অনুযায়ী টাকা পাওয়া যায়নি, অথবা যখন তারা টাকা ফেরত পেয়েছেন, তখনও তা জাল ছিল। এমন অনেক ঘটনা ঘটেছে যেখানে লোকেরা টাকা স্থানান্তর করেছে কিন্তু সোশ্যাল নেটওয়ার্ক অ্যাকাউন্টের মালিক যোগাযোগ ব্লক করে অদৃশ্য হয়ে গেছে, যার ফলে গ্রাহকের আমানত "ভাঙা" হয়ে গেছে। সাধারণত, যারা প্রতারণার "ফাঁদে পড়ে" এবং তাদের অর্থ জাল টাকায় বিনিময় করা হয় তারা এটিকে "অভাগা" বলে মনে করে এবং জাল টাকা কেনা-বেচার জন্য বিচারের সম্মুখীন হওয়ার ভয়ে কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করার সাহস করে না।

উপরোক্ত তথ্যের প্রেক্ষিতে, তথ্য সুরক্ষা বিভাগ সুপারিশ করছে যে, অজানা ব্যক্তিদের বিরুদ্ধে সতর্ক থাকা উচিত এবং প্রতারণামূলক কার্যকলাপের "শিকার" এড়াতে সামাজিক নেটওয়ার্কের মাধ্যমে অর্থ বিনিময় করা একেবারেই উচিত নয়। শুধুমাত্র ব্যাংক, আর্থিক সংস্থা বা আইনী অপারেটিং লাইসেন্সধারী স্বনামধন্য ব্যবসার মুদ্রা বিনিময় পরিষেবা ব্যবহার করুন। সামাজিক নেটওয়ার্কগুলিতে পরিষেবার জন্য, লেনদেন করার আগে, পুরানো গ্রাহকদের প্রতিক্রিয়া, পরিষেবার পর্যালোচনা বা আইনি শংসাপত্র পরীক্ষা করুন; বাজারের সাথে বিনিময় হারের তুলনা করুন, বাজারের তুলনায় খুব বেশি বিনিময় হারের পরিষেবাগুলিতে বিশ্বাস করবেন না। পণ্য গ্রহণের আগে অর্থ স্থানান্তরের প্রয়োজন হয় এমন পরিষেবাগুলি থেকে সতর্ক থাকুন। জাল টাকা সংরক্ষণ বা প্রচার বা অন্যান্য প্রতারণামূলক বা মুনাফাখোর কার্যকলাপ সনাক্ত করার সময়, আইনের বিধান অনুসারে সেগুলি প্রতিরোধ এবং পরিচালনা করার জন্য ব্যবস্থা নেওয়ার জন্য অবিলম্বে নিকটস্থ পুলিশ সংস্থাকে রিপোর্ট করুন।

ঋণ এবং মেয়াদপূর্তিতে প্রতারণা করার জন্য ব্যাংক কর্মচারীর ছদ্মবেশ ধারণ করা

এই কৌশলের ফলে অনেক মানুষ, বিশেষ করে যাদের অর্থায়নে খুব বেশি অভিজ্ঞতা নেই, তারা প্রতারকদের ফাঁদে পা দিয়েছে।

বিশেষ করে, তথ্য নিরাপত্তা বিভাগের মতে, সম্প্রতি তদন্ত পুলিশ সংস্থা, দং নাই প্রাদেশিক পুলিশ অভিযুক্তের বিরুদ্ধে মামলা করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে, "সম্পত্তির জালিয়াতিপূর্ণ আত্মসাৎ" এর অপরাধ তদন্তের জন্য লে থি হুইন নু (জন্ম ১৯৯৮ সালে, জুয়ান লোক জেলায় বসবাসকারী) কে আটক করার জন্য একটি গ্রেপ্তারি পরোয়ানা জারি করেছে। প্রাথমিক তদন্তের ফলাফল অনুসারে, ঋণ পরিশোধের জন্য অর্থের প্রয়োজনের কারণে, ডিসেম্বর ২০২৩ থেকে মে ২০২৪ পর্যন্ত, লে থি হুইন নু একজন ব্যাংক কর্মচারীর ছদ্মবেশ ধারণ করেছিলেন, ঋণ পরিশোধের জন্য অর্থ ধার করার প্রয়োজন ছিল এমন গ্রাহকদের সাথে (যেমন S নামে একজন ব্যক্তিকে প্রতারণা করে ১৬.২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ধার করা, মিঃ ডি.টি.জির কাছ থেকে ৩.২৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ধার করা), তারপর তা আত্মসাৎ করা। দং নাই প্রাদেশিক পুলিশ তদন্ত পুলিশ সংস্থা নির্ধারণ করেছে যে যদিও লে থি হুইন নু-এর কৌশল নতুন নয়, তবুও অনেক মানুষ এখনও প্রতারিত হচ্ছে।

প্রায়শই, ভুক্তভোগীরা নিজেদেরকে একটি বৃহৎ ব্যাংকের কর্মচারী বলে দাবি করে, "প্রেফারেন্সিয়াল লোন প্যাকেজ সম্পর্কে অবহিত করার" বা "ক্রেডিট তথ্য আপডেট করার" অজুহাতে গ্রাহকদের ফোন বা টেক্সট করে। তারপর, তারা ঋণগ্রহীতাকে ব্যক্তিগত তথ্য যেমন আইডি কার্ড নম্বর, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট নম্বর, আয়ের স্তর, ঋণের উদ্দেশ্য প্রদান করতে বলে... যদি গ্রাহকের ব্যাংকে ঋণ থাকে, তাহলে গ্রাহক "পরিশোধের মেয়াদ শেষ" বা "ঋণের মেয়াদ বাড়ানোর প্রয়োজন" সম্পর্কে অবহিত করবে। তারা গ্রাহককে অন্য অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে বা "লেনদেন নিশ্চিত করার" জন্য ব্যক্তিগত আর্থিক তথ্য প্রদান করতে বলবে। ভুক্তভোগী ব্যক্তি নির্দেশাবলী বিশ্বাস করার এবং অনুসরণ করার পরে, ভুক্তভোগী ব্যক্তিকে অপেক্ষা করতে বাধ্য করার কারণগুলি উপস্থাপন করবে, তারপর সমস্ত যোগাযোগ ব্লক করবে এবং সমস্ত অর্থ আত্মসাৎ করবে।

চিত্রের ছবি: তথ্য নিরাপত্তা বিভাগ (তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয়)

জনগণের মনে রাখা উচিত যে ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের অ্যাকাউন্টের তথ্য, পাসওয়ার্ড, অথবা ফোনে অর্থপ্রদানের জন্য অনুরোধ করার জন্য সক্রিয়ভাবে ফোন করবে না। ঋণ, ঋণের মেয়াদপূর্তি বা আপনার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কিত পরিবর্তন সম্পর্কে বিজ্ঞপ্তিগুলি সাধারণত ব্যাংকের অফিসিয়াল ইমেল বা ব্যাংকিং অ্যাপের মতো নিরাপদ চ্যানেলের মাধ্যমে পাঠানো হবে, ফোন বা অদ্ভুত বার্তার মাধ্যমে নয়।

তথ্য সুরক্ষা বিভাগ সুপারিশ করছে যে, ব্যক্তিদের পরিচয় যাচাই করার জন্য ব্যাংকের অফিসিয়াল ফোন নম্বরে সক্রিয়ভাবে কল করা উচিত। ব্যক্তিগত তথ্য যেমন আইডি কার্ড, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ওটিপি কোড, ... কোনওভাবেই প্রদান করবেন না। যদি কেউ আপনাকে এই তথ্য দিতে বলে, তাহলে অবিলম্বে তা প্রত্যাখ্যান করুন এবং ব্যাংককে অবহিত করুন। অপরিচিতদের নির্দেশাবলী অনুসরণ করবেন না, বিশেষ করে অর্থ স্থানান্তর সম্পর্কিত। অদ্ভুত লিঙ্কগুলিতে অ্যাক্সেস করবেন না বা অজানা উৎসের অ্যাপ্লিকেশন ডাউনলোড করবেন না। সন্দেহভাজন জালিয়াতির ক্ষেত্রে, কীভাবে এটি পরিচালনা করবেন সে সম্পর্কে নির্দেশাবলীর জন্য লোকেদের অবিলম্বে নিকটস্থ থানায় রিপোর্ট করতে হবে।

সূত্র: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html