এআই প্ল্যাটফর্মে নতুন প্রজন্মের ব্যাংকিংয়ের যুগের সূচনা

২৮শে জুন, ভিয়েতনামের হ্যানয়ে, টেকনোলজিক্যাল অ্যান্ড কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (" টেককমব্যাংক ") প্রথমবারের মতো "টেককমব্যাংক কীনোট - অগ্রণী উদ্ভাবন, অসামান্য অগ্রগতি" নামে একটি বৃহৎ আকারের প্রযুক্তি ইভেন্টের আয়োজন করে, যা কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) প্ল্যাটফর্মে ব্যাংকিং যুগের সূচনা করে। টেককমব্যাংক কীনোট একটি বার্ষিক ইভেন্টে পরিণত হবে বলে আশা করা হচ্ছে, যার লক্ষ্য ব্যাংকিং শিল্পে সবচেয়ে উদ্ভাবনী আর্থিক প্রযুক্তি সমাধানগুলি প্রবর্তন করা।

টেককমব্যাংক কীনোট ব্যক্তিগত গ্রাহক, ব্যবসায়িক পরিবারের পাশাপাশি কর্পোরেট গ্রাহকদের জন্য টেককমব্যাংকের সবচেয়ে আধুনিক ডিজিটাল আর্থিক সমাধানগুলি উপস্থাপন করে। এই ইভেন্টটি ডেটা এবং এআই প্রযুক্তির শক্তির বিশাল সম্ভাবনার উপরও জোর দেয়, যা টেককমব্যাংককে গ্রাহকদের জন্য অসামান্য পরিষেবা অভিজ্ঞতা উন্নত করতে সহায়তা করে, পাশাপাশি ব্যাংকের জন্য যুগান্তকারী প্রবৃদ্ধির ফলাফল বয়ে আনে।

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) প্ল্যাটফর্মে ব্যাংকিংয়ের যুগের সূচনা

অনুষ্ঠানের উদ্বোধনী অনুষ্ঠানে টেককমব্যাংকের সিইও জেন্স লটনার তার ৫ বছরের রূপান্তর কৌশল যাত্রার (২০২১-২০২৫) প্রথম ৩ বছরে ব্যাংকের উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি তুলে ধরেন, যা ৩টি স্তম্ভের শক্তির উপর ভিত্তি করে তৈরি: ডিজিটালাইজেশন - ডেটা - প্রতিভা। টেককমব্যাংক এখন সিস্টেম জুড়ে ডেটা অ্যানালিটিক্স এবং এআই প্রয়োগ করেছে এবং এর বেশিরভাগ মূল প্ল্যাটফর্মকে ক্লাউডে স্থানান্তরিত করেছে, যা গ্রাহকদের জন্য অসামান্য মূল্য তৈরিতে অগ্রণী ভূমিকা পালন করে। এই প্রযুক্তির ব্যাপক প্রয়োগ টেককমব্যাংককে ভিয়েতনামের অন্যান্য ব্যাংকের তুলনায় প্রায় তিন বছর এগিয়ে রাখে এবং ব্যাংককে বিভিন্ন উপায়ে ডেটা এবং এআইয়ের শক্তি ব্যবহার করতে দেয়, যার ফলে গ্রাহক সন্তুষ্টি বৃদ্ধি পায় এবং ব্যবসায়িক ফলাফল বৃদ্ধি পায়।

"টেককমব্যাংক তার ডিজিটাল প্ল্যাটফর্ম, ডেটা ব্রেন এবং এআই ক্ষমতাগুলিকে অপ্টিমাইজ করার জন্য একটি শক্তিশালী রূপান্তর করেছে যাতে একটি হাইপার-পার্সোনালাইজড গ্রাহক অভিজ্ঞতা যাত্রা তৈরি করা যায়, ব্যবসায়িক কার্যক্রম ত্বরান্বিত করা যায় এবং অসামান্য মুনাফা আনা যায়। যুগান্তকারী উন্নয়নের মাধ্যমে, আমরা ভিয়েতনামের ব্যাংকিং শিল্পের রূপান্তরের পথিকৃৎ, সবচেয়ে আধুনিক প্রযুক্তি পণ্য এবং অভূতপূর্ব গ্রাহক অভিজ্ঞতার প্রয়োগের মাধ্যমে ," শেয়ার করেছেন সিইও জেন্স লটনার।

টেককমব্যাংকের মাইলফলক

ডিজিটাল রূপান্তরের যাত্রায় টেককমব্যাংকের দৃঢ় পদক্ষেপ, আর্থিক পরিষেবায় প্রযুক্তির প্রয়োগ, এবং টেককমব্যাংকের কর্মক্ষম দক্ষতা আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলি দ্বারা সর্বাধিক মর্যাদাপূর্ণ পুরষ্কারে স্বীকৃত হয়েছে। টেককমব্যাংককে আন্তর্জাতিক আর্থিক ম্যাগাজিন গ্লোবাল ফাইন্যান্স এবং ফাইন্যান্স এশিয়া দ্বারা "ভিয়েতনামের সেরা ব্যাংক ২০২৪" হিসাবে সম্মানিত করা হয়েছে এবং ফোর্বস ম্যাগাজিনের একটি জরিপ অনুসারে, গ্রাহকদের দ্বারা "ভিয়েতনামের #১" ভোট পাওয়া একমাত্র ব্যাংক।

অতি-ব্যক্তিগত ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা বৃদ্ধি, ব্যাংকিং পদ্ধতিতে রূপান্তর

টেককমব্যাংক কীনোট অনুষ্ঠানে, টেককমব্যাংকের ডিজিটাল ট্রান্সফরমেশন অফিস বিভাগের প্রধান মিঃ প্রণব শেঠ জোর দিয়ে বলেন যে ব্যাংকের ডিজিটাল প্ল্যাটফর্ম উদ্ভাবনগুলি গভীর গ্রাহক বোঝাপড়ার উপর ভিত্তি করে হাইপার-পার্সোনালাইজড অভিজ্ঞতা প্রদানে অবদান রাখছে।

টেককমব্যাংক মোবাইল অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে, ব্যাংক গ্রাহকদের আর্থিক ব্যবস্থাপনার দক্ষতা উন্নত করা সহজ করে তোলে, প্রতিটি গ্রাহকের চাহিদা অনুসারে ব্যক্তিগতকৃত সমাধানের পরামর্শের মাধ্যমে, ভবিষ্যতের লক্ষ্যগুলির জন্য নগদ প্রবাহ পরিচালনা এবং অপ্টিমাইজ করার সময় তাদের জীবন উপভোগ করতে সহায়তা করে। টেককমব্যাংক মোবাইলে ব্যক্তিগত আর্থিক সহকারী বৈশিষ্ট্য চালু করার পর থেকে এখন পর্যন্ত, টেককমব্যাংক ৪ মিলিয়নেরও বেশি গ্রাহককে ৫২ মিলিয়নেরও বেশি ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরামর্শ প্রদান করেছে। এআই সহকারী এবং মেশিন লার্নিং প্রযুক্তির অ্যাপ্লিকেশনগুলি সম্পদ ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে টেককমব্যাংকের অবস্থানকে "গেম-চেঞ্জার" হিসাবে প্রতিষ্ঠিত করেছে, ২০২৩ সালে ১০০ মিলিয়নেরও বেশি পরামর্শ তথ্য অ্যাক্সেস করেছে।

টেককমব্যাংকের নতুন চালু হওয়া লয়্যালটি ইকোসিস্টেম প্রতিটি গ্রাহকের পছন্দ এবং জীবনধারার সাথে মানানসই একটি রঙিন অভিজ্ঞতা তৈরি করেছে। এটি বর্তমানে ব্যাংকিং এবং ফিনান্স শিল্পের বৃহত্তম এবং সবচেয়ে বৈচিত্র্যপূর্ণ লয়্যালটি প্রোগ্রামগুলির মধ্যে একটি, যা 300টি ব্র্যান্ডের 19,000 টিরও বেশি পয়েন্ট অফ সেলের সাথে সংযুক্ত, যেখানে গ্রাহকরা তাদের ইচ্ছামতো রিওয়ার্ড পয়েন্ট সংগ্রহ করতে এবং ব্যবহার করতে পারেন। বর্তমানে, ব্যাংকের লয়্যালটি ইকোসিস্টেমে 8.5 মিলিয়নেরও বেশি গ্রাহক রয়েছে, যার মধ্যে প্রায় অর্ধেক প্রতি মাসে সক্রিয় থাকে।

গ্রাহক অভিজ্ঞতাকে অতি-ব্যক্তিগতকরণের যাত্রায় টেককমব্যাংকের প্রচেষ্টা উল্লেখযোগ্য পরিসংখ্যান এনেছে, বিশেষ করে:

লক্ষ্যবস্তু বিপণন প্রচারণার জন্য রূপান্তর হারে ৭০০% বৃদ্ধি
ক্রস-সেলিং: ক্রেডিট কার্ড রূপান্তর হার ২১% পর্যন্ত বৃদ্ধি পেয়েছে
নতুন ব্যাংক গ্রাহক (NTB) সক্রিয়করণের হার: ১৩% বৃদ্ধি।

প্রতিটি গ্রাহকের চাহিদা অনুসারে সৃজনশীল সমাধান

কর্পোরেট এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান ব্যাংকিংয়ের পরিচালক মিঃ ফুং কোয়াং হাং, কিরিবার সহযোগিতায় কর্পোরেট মূলধন ব্যবস্থাপনার জন্য একটি সমাধান - সি-ক্যাশ চালু করেন।

২০২৩ সালে পরীক্ষামূলকভাবে চালু হওয়া সি-ক্যাশ সলিউশনটি ২০২৪ সাল থেকে সকল কর্পোরেট গ্রাহকদের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে এবং এটি আন্তর্জাতিক মানের সাথে তাল মিলিয়ে মূলধন ব্যবস্থাপনার ক্ষমতা উন্নত করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। সি-ক্যাশের মাধ্যমে, আর্থিক তথ্য একত্রিত করা হয় এবং কেন্দ্রীয়ভাবে বিশ্লেষণ করা হয় যাতে ব্যবসাগুলি সময়মত বিনিয়োগ বা ঋণ গ্রহণের সিদ্ধান্ত নিতে নগদ প্রবাহের অবস্থা পর্যবেক্ষণ করতে পারে, যা ব্যয় দক্ষতা এবং আর্থিক রিটার্নকে সর্বোত্তম করতে সাহায্য করে, একই সাথে কার্যকরী মূলধন উন্নত করে।

ব্যবসায়ীদের জন্য, রিটেইল ব্যাংকিং-এর পরিচালক মিঃ নগুয়েন আন টুয়ান, টেককমব্যাংক মার্চেন্ট নামে একটি বিস্তৃত ব্যাংকিং সমাধান অফার করেন, যা ব্যবসার মালিকদের তাদের ব্যবসা পরিচালনা এবং বিকাশে সহায়তা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে:

ব্যাপক স্মার্ট পেমেন্ট গ্রহণযোগ্যতা বৈশিষ্ট্য
অলস নগদ থেকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে মুনাফা অর্জনের বৈশিষ্ট্য
ব্যক্তিগত এবং ব্যবসায়িক চাহিদা মেটাতে সহজে ঋণের সুযোগ
আকর্ষণীয় গ্রাহক আনুগত্য ইকোসিস্টেম
ব্যাংকিং পরিষেবার বাইরেও ব্যবসাগুলিকে তাদের কার্যক্রম পরিচালনা এবং বৃদ্ধি করতে সহায়তা করে।

৬০০,০০০-এরও বেশি ব্যবসা এখন টেককমব্যাংক মার্চেন্ট সলিউশন ব্যবহার করছে, যা ব্যাংকের CASA ব্যালেন্সে ২০% বৃদ্ধিতে অবদান রাখছে।

বিভিন্ন বিনিয়োগ সমাধানের পথিকৃৎ হিসেবে টেককম সিকিউরিটিজ কোম্পানি (TCBS) এর চেয়ারম্যান মিঃ নগুয়েন জুয়ান মিন ব্যাখ্যা করেছেন যে TCBS তার অগ্রণী "ওয়েলথটেক কৌশল" এর জন্য ভিয়েতনামের শীর্ষস্থানীয় সিকিউরিটিজ কোম্পানিতে পরিণত হয়েছে। সেই অনুযায়ী, TCBS TCInvest সুপার অ্যাপ্লিকেশন এবং উন্নত ডিজিটাল সম্পদ ব্যবস্থাপনা সমাধানের একটি সেট তৈরি করেছে। ২০২৪ সালের প্রথম প্রান্তিকে, TCInvest অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে ৩১,১৮৭ জন গ্রাহক নতুন TCBS অ্যাকাউন্ট খুলেছেন। একটি শীর্ষস্থানীয় গ্রাহক বেস, বিশেষ করে সক্রিয় গ্রাহকদের সংখ্যাগরিষ্ঠতা সহ, এই অ্যাপ্লিকেশনটি প্রতি মাসে গড়ে ১৪.৮ মিলিয়নেরও বেশি ভিজিট করে। TCInvest এর মাধ্যমে, গ্রাহকরা সহজে, সহজে, নিরাপদে এবং ১০০% অনলাইনে সিকিউরিটিজ, বন্ড, তহবিল, ডেরিভেটিভস এবং অন্যান্য লেনদেন পরিচালনা করতে পারেন। অনেক বিনিয়োগকারীর পছন্দ হিসেবে, TCBS ২০১৩ থেকে ২০২৩ সাল পর্যন্ত দ্রুত উন্নয়ন, প্রায় ৪০%/বছর শক্তিশালী মুনাফা বৃদ্ধি অর্জন করেছে, অন্যদিকে প্রযুক্তিগত অবকাঠামোতে বিনিয়োগের জন্য পরিচালন ব্যয় ক্রমবর্ধমানভাবে অনুকূলিত হয়েছে। তথ্য ও কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার শক্তিকে কাজে লাগানো তথ্যপ্রযুক্তি, প্রযুক্তি, ডেটা, বিশেষ করে শীর্ষস্থানীয় ডেটা ইঞ্জিনিয়ারদের ক্ষেত্রে ১,৮০০ জনেরও বেশি বিশেষজ্ঞের সমন্বয়ে, টেককমব্যাংক গ্রাহকদের জন্য অর্থপূর্ণ এবং আকর্ষণীয় অভিজ্ঞতা প্রদানের মাধ্যমে মান নির্ধারণ করছে এবং ভবিষ্যৎকে রূপান্তরিত করছে, ডেটা এবং কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা দ্বারা চালিত একটি ব্যাংক হওয়ার যাত্রায়। টেককমব্যাংকের ডেটা ও অ্যানালিটিক্সের পরিচালক মিঃ সন্তোষ মহেন্দিরান নিশ্চিত করেছেন যে ব্যাংকের উন্নত ডেটা অ্যানালিটিক্স, জেনারেটিভ এআই এবং বৃহৎ ভাষা মডেল (এলএলএম) প্রয়োগ লক্ষ লক্ষ ব্যক্তিগত গ্রাহকদের ব্যক্তিগতকৃত গ্রাহক অভিজ্ঞতা প্রদানের ক্ষমতাকে শক্তিশালী করে।

AWS ক্লাউড কম্পিউটিং প্ল্যাটফর্মের সাথে সংযুক্ত ব্যাংকের ৫০টিরও বেশি মূল সিস্টেম থেকে ডেটা সমন্বিত একটি "ডেটা লেক"-এর উপর ভিত্তি করে, টেককমব্যাঙ্ক টেককমব্যাঙ্ককে তার উচ্চতর ডেটা বিশ্লেষণ ক্ষমতা "আপগ্রেড" করতে এবং ব্যাংকের সকল কার্যক্রমে সেগুলি প্রয়োগ করতে দেয়। এর একটি উদাহরণ হল ক্লাউড-ভিত্তিক গ্রাহক সম্পর্ক ব্যবস্থাপনা (CRM) প্ল্যাটফর্ম, যা প্রতিটি গ্রাহকের একটি বিস্তৃত দৃষ্টিভঙ্গি প্রদান করে, যার ফলে গ্রাহক সম্পর্ক পরিষেবা কর্মকর্তাদের (RMs) সম্পূর্ণ তথ্য এবং গ্রাহক যাত্রার একটি বহুমুখী, নিরবচ্ছিন্ন দৃষ্টিভঙ্গি থাকে এবং সময়োপযোগী পদক্ষেপ গ্রহণ করে। টেককমব্যাঙ্ক হল প্রথম ব্যাংক যারা শীর্ষস্থানীয় প্রদানকারী সেলসফোর্সের CRM সিস্টেম স্থাপন করেছে এবং ব্যাংক জুড়ে ৬,০০০ এরও বেশি কর্মচারী কার্যকরভাবে এটি ব্যবহার করেছেন। এর "ডেটা ব্রেন" এবং ১,০০০ টিরও বেশি উপলব্ধ গ্রাহক বৈশিষ্ট্য থেকে ডেটা মাইনিং এর উপর ভিত্তি করে, টেককমব্যাঙ্ক ৪৫টি উন্নত মেশিন লার্নিং মডেল পরিচালনা করে, যা ব্যাংককে অসাধারণ নির্ভুলতার সাথে গ্রাহকের চাহিদা ভবিষ্যদ্বাণী করতে এবং পূরণ করতে সক্ষম করে। বাস্তব জীবনের কার্যক্রমে এই তথ্য সম্পদ প্রয়োগ করে, "LACE" সিস্টেম - AI দ্বারা চালিত এবং অভ্যন্তরীণভাবে বিকশিত, ব্যক্তিগত গ্রাহক সম্পর্ক পরিষেবা কর্মকর্তাদের (RMs) গভীর এবং ব্যাপক গ্রাহক অন্তর্দৃষ্টি প্রদান করে যাতে তারা আরও সঠিক সম্ভাব্য তালিকা তৈরি করতে পারে এবং উৎপাদনশীলতা উন্নত করতে পারে। টেককমব্যাংক বর্তমানে গবেষণা করছে যে কীভাবে জেনারেটিভ AI ব্যাংক এবং তার গ্রাহকদের জন্য উচ্চ-স্তরের উদ্ভাবন তৈরি করতে পারে।

বিশ্বমানের কৌশলগত অংশীদারিত্ব নেটওয়ার্ক - Adobe, AWS, Kyriba এবং Salesforce - শীর্ষস্থানীয় প্রযুক্তি কোম্পানিগুলির সাথে অংশীদারিত্ব Techcombank-এর ডিজিটাল রূপান্তরে এবং গ্রাহকদের জন্য নতুন, ব্যক্তিগতকৃত অভিজ্ঞতা তৈরিতে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করছে। উদাহরণস্বরূপ, Techcombank তার ডেভেলপারদের উৎপাদনশীলতা বৃদ্ধির জন্য Amazon Q-এর মতো জেনারেটিভ AI পরিষেবাগুলির শক্তি অন্বেষণ এবং প্রয়োগের জন্য AWS-এর সাথে কাজ করছে। গ্রাহক অভিজ্ঞতা উন্নত করার জন্য Amazon Bedrock প্রযুক্তি ব্যবহার করে মোতায়েন করা তিনটি নতুন অ্যাপ্লিকেশন ছাড়াও এটি চতুর্থ অ্যাপ্লিকেশন। AWS ভিয়েতনামের পরিচালক মিঃ এরিক ইয়ো বলেন: "AWS টেককমব্যাঙ্কের ডিজিটাল রূপান্তর যাত্রার অংশ হতে পেরে গর্বিত, যা ব্যাংককে জেনারেটিভ AI-কে স্কেলে কাজে লাগানোর জন্য প্রয়োজনীয় পরিষেবা, AI ক্ষমতা, অবকাঠামো এবং নিরাপত্তা ক্ষমতা অ্যাক্সেস করতে এবং ব্যয়-কার্যকর রেখে উদ্ভাবন চালাতে সহায়তা করে।" "গ্রাহকরা আজ অনলাইন বা অফলাইনে বিভিন্ন স্পর্শবিন্দুতে নির্বিঘ্ন, ব্যক্তিগতকৃত অভিজ্ঞতা দাবি করেন। অ্যাডোব ২০২২ সাল থেকে টেককমব্যাংকের সাথে অংশীদারিত্ব করতে পেরে গর্বিত, যা অ্যাডোব এক্সপেরিয়েন্স ক্লাউড এবং অ্যাডোব রিয়েল-টাইম সিডিপির মাধ্যমে ব্যাংককে রিয়েল টাইমে হাইপার-পার্সোনালাইজড অভিজ্ঞতা প্রদানে সহায়তা করবে," অ্যাডোব এশিয়ার ভাইস প্রেসিডেন্ট সাইমন ডেল বলেন। "গ্রাহকদের আরও ভালোভাবে সেবা প্রদান এবং আরও ক্ষমতায়িত কর্মীবাহিনী গড়ে তোলার জন্য ডেটা এবং এআই ব্যবহার করে টেককমব্যাংকের রূপান্তর যাত্রায় অংশীদারিত্ব করতে পেরে আমরা উত্তেজিত । বিশ্বস্ত এবং কার্যকর ফলাফল প্রদানের জন্য ব্যাংক জুড়ে একীভূত ডেটা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ," বলেছেন সেলসফোর্স আসিয়ানের সিনিয়র ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং জেনারেল ম্যানেজার সুজিত আব্রাহাম। প্রথম টেককমব্যাংক কীনোট ইভেন্টের শেষে, টেককমব্যাংকের সিইও জেন্স লটনার বলেন: “উন্নত ডেটা ক্ষমতা, আধুনিক ডিজিটাল অবকাঠামো এবং বিশ্বমানের প্রতিভার উৎকৃষ্ট সমন্বয় টেককমব্যাংকের অতুলনীয় উন্নয়ন কৌশল তৈরি করেছে। কৌশলগত অংশীদার এবং শেয়ারহোল্ডারদের দৃঢ় সমর্থনে, আমরা এশিয়ার সেরা ব্যাংকগুলির মধ্যে একটি তৈরির জন্য আমাদের অবস্থান প্রতিষ্ঠা করছি। গ্রাহক, শেয়ারহোল্ডার এবং ব্যাংকের জন্য উন্নততর সুবিধা আনতে এবং “আর্থিক শিল্পের রূপান্তর, জীবনের মূল্য বৃদ্ধি” এর দৃষ্টিভঙ্গি বাস্তবায়নের জন্য টেককমব্যাংক পরবর্তী পদক্ষেপ নিতে প্রস্তুত।

খোই এনগো

সূত্র: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/