তদন্তে এক অপ্রত্যাশিত অপরাধীর সন্ধান মিলল।

জিডিএক্সএইচ - একজন মহিলা ব্যাংকের একটি সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টে ৩৪ বিলিয়ন ভিএনডি জমা করেছিলেন, কিন্তু ৩ মাস পর অ্যাকাউন্টে মাত্র ২০০,০০০ ভিএনডি অবশিষ্ট ছিল। আশ্চর্যজনকভাবে, ব্যাংকটি কোনো দায় স্বীকার করেনি বা কোনো যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যাও দেয়নি।

যে ঘটনায় ৩ মাস পর ৩৪ বিলিয়ন VND মূল্যের একটি সঞ্চয়ী হিসাব কমে ২০০,০০০ VND-তে নেমে এসেছিল, সেই ঘটনার দায় ব্যাংক অস্বীকার করেছে।

চিত্র

চীনের শিজিয়াং-এর বাসিন্দা মিসেস সং একজন ব্যবসায়ী। বহু বছর ব্যবসা করার পর তিনি ১০ মিলিয়ন RMB (প্রায় ৩৪ বিলিয়ন VND) সঞ্চয় করেন। সোনা ও জমির দাম আকাশছোঁয়া হওয়ায় তিনি এই টাকা একটি সঞ্চয়ী হিসাবে জমা রাখার সিদ্ধান্ত নেন।

সেদিন মহিলাটি ব্যাংকে আগেভাগেই পৌঁছেছিলেন এবং নিজে তার সঞ্চয়ী অ্যাকাউন্টে ১০ মিলিয়ন RMB স্থানান্তর করেছিলেন। সে সময়, তিনি সর্বোচ্চ সুদ পাওয়ার জন্য এক বছরের জন্য টাকাটা জমা রাখার পরিকল্পনা করেছিলেন। তবে, প্রায় তিন মাস পরে, তিনি একটি সহযোগিতার প্রস্তাব পান এবং কোম্পানিতে বিনিয়োগ করার জন্য টাকাটা তুলে নেওয়ার সিদ্ধান্ত নেন।

তার সঙ্গীকে ব্যাংক ট্রান্সফার সম্পন্ন করার সাথে সাথেই, মিসেস সং অনলাইনে তার ১০ মিলিয়ন RMB-এর সেভিংস অ্যাকাউন্টটি বন্ধ করে দেন। কিন্তু তিনি অবাক হয়ে দেখেন যে, টাকাটা কোনো চিহ্ন না রেখেই উধাও হয়ে গেছে। তার ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে তাকে জানানো হয় যে, তার ১০ মিলিয়ন RMB সঞ্চয় কমে মাত্র ৬০ RMB (২ লক্ষ VND-এর বেশি) হয়ে গেছে।

সেই মুহূর্তে, মিস সং অনেক সম্ভাব্য পরিস্থিতি কল্পনা করলেন। তবে, তিনি দ্রুত সেগুলো বাতিল করে দিলেন। তিনি সবসময় তাঁর ব্যাংক কার্ড সাথে রাখতেন। তিনি এমনকি তাঁর ফোনে ব্যালেন্স পরিবর্তনের নোটিফিকেশন মেসেজগুলোও দেখেছিলেন, কিন্তু টাকা কেটে নেওয়ার বিষয়ে কোনো বার্তা পাননি।

সে যত বিষয়টি নিয়ে ভাবছিল, ততই তার মনে হচ্ছিল কিছু একটা ভুল হয়েছে, তাই সে সঙ্গে সঙ্গে ব্যাংকের কর্মীদের সাথে যোগাযোগ করল। সে আশা করেছিল তার প্রশ্নগুলোর উত্তর দেওয়া হবে, কিন্তু ব্যাংকের জবাবে সে প্রচণ্ড ক্ষুব্ধ হলো।

মহিলাটি জানান যে, এই বিষয়ে ব্যাংকের মনোভাব খুবই অস্পষ্ট ছিল। মিসেস সং এই ঘটনার জন্য কোনো যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যা পাননি। অধিকন্তু, প্রতিনিধি এমনকি দাবি করেন যে, দোষটি ব্যাংকের ছিল না।

১০ মিলিয়ন ইউয়ান এমন রহস্যজনকভাবে উধাও হয়ে যেতে দিতে না পেরে, মহিলাটি স্থানীয় পুলিশকে ঘটনাটি জানানোর সিদ্ধান্ত নেন। তার অনুরোধ বুঝতে পেরে কর্তৃপক্ষ অবিলম্বে একটি তদন্ত শুরু করে।

পুলিশের রায় তদন্ত করা হচ্ছে

এক সপ্তাহেরও বেশি সময় ধরে তদন্তের পর পুলিশ দ্রুত এই ঘটনার মূল পরিকল্পনাকারীকে খুঁজে বের করে। ২০২০ সালের এপ্রিল মাসের ঘটনায়, মিসেস সং ১০ মিলিয়ন ইউয়ান জমা দিতে ব্যাংকে গিয়েছিলেন। যেহেতু এটি একটি বড় অঙ্কের টাকা ছিল, তাই তার হয়ে প্রক্রিয়াটি সম্পন্ন করেন শাখার ব্যবস্থাপক। তাদের পেশাদার মনোভাবের কারণে তিনি দ্রুত টাকা জমার প্রক্রিয়াটি সম্পন্ন করতে পেরেছিলেন।

তবে, নিজের পদের সুযোগ নিয়ে এই ব্যক্তি মিসেস সং-কে একটি বিনিয়োগ তহবিলে টাকা স্থানান্তরের অনুমোদন দেওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় তথ্য জাল করে। অধস্তনদের যখন এই স্থানান্তরটি সম্পন্ন করতে বলা হয়, তখন টাকার পরিমাণ অনেক বেশি হওয়ায় তারাও সন্দেহ প্রকাশ করে। কিন্তু, মহিলাটি আগে থেকেই একটি দৃশ্যকল্প তৈরি করে রেখেছিল।

এই ব্যক্তি দাবি করেছিল যে ক্লায়েন্ট বিদেশে থাকায় উপস্থিত থাকতে পারবেন না। এরপর কর্মচারীটি টাকাটিকে ছোট ছোট ভাগে ভাগ করে কিস্তিতে বিনিয়োগ তহবিলে পাঠিয়ে দেয়। শেষ পর্যন্ত, পুরো ১০ মিলিয়ন RMB স্থানান্তর করতে এই ব্যক্তিকে ৮০টি পৃথক স্থানান্তর করতে হয়েছিল।

মিসেস সং যাতে জানতে না পারেন যে তার অ্যাকাউন্ট থেকে সঞ্চয় সরিয়ে নেওয়া হয়েছে, সেজন্য অপরাধী বিভিন্ন সংশ্লিষ্ট বিভাগের সাথে যোগসাজশ করে লেনদেনের বিজ্ঞপ্তি বার্তাগুলো আটকে দিয়েছিল।

প্রকৃতপক্ষে, এই ব্যক্তি এই ধরনের অপরাধ এই প্রথমবার করেনি। মিস সং-ও প্রথম ভুক্তভোগী নন। একজন ব্যাংক পরিচালকের নেতৃত্বে থাকা এই চক্রটি বারবার এইভাবে অপরাধ করে শত শত মিলিয়ন ইউয়ান হাতিয়ে নিয়েছে।

ঘটনাটি প্রকাশ পাওয়ার পর, মিসেস সং-কে তাঁর টাকা সুদসহ ফেরত দেওয়া হয়। যারা আইন লঙ্ঘন করেছিল, তাদের সবাইকে সেই অনুযায়ী শাস্তি দেওয়া হয়।

উৎস: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/ngan-hang-tu-choi-trach-nhiem-vu-gui-tiet-kiem-34-ty-dong-con-200000-dong-sau-3-thang-dieu-tra-phat-hien-thu-pham-khong-ngo-172250126101437742.htm