ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ

সাইবার সিকিউরিটি অ্যান্ড হাই-টেক ক্রাইম প্রিভেনশন ডিপার্টমেন্ট (হাই ফং সিটি পুলিশ) ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ ও মোকাবেলার জন্য একাধিক স্তরের "ফায়ারওয়াল" তৈরি করে ব্যবস্থা জোরদার করার জন্য ব্যাংকগুলির সাথে সহযোগিতা করেছে।

নগর পুলিশ বাহিনীর পুলিশ কর্মকর্তা এবং সৈনিকরা মিলিটারি কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের কর্মচারীদের প্রাসঙ্গিক অনলাইন জালিয়াতি প্রকল্পের তথ্য আপডেট করার নির্দেশ দিয়েছেন।

পরিশীলিত এবং বৈচিত্র্যময় কৌশল

পরিসংখ্যান অনুসারে, ২০২৫ সালের প্রথম নয় মাসে, সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ ৪৮টি অপরাধের প্রতিবেদন এবং নিন্দা পেয়েছে এবং প্রক্রিয়া করেছে, যার মধ্যে ১৭টি মামলার বিচার ও তদন্ত করা হয়েছে, যার সবকটিই ব্যাংকিং লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত। সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের উপ-প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল ত্রিন হং থাইয়ের মতে, অপরাধীদের পদ্ধতি এবং কৌশল ক্রমশ পরিশীলিত হয়ে উঠছে, যেমন আইন প্রয়োগকারী সংস্থার ছদ্মবেশে লোকজনকে অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদানের জন্য প্রতারণা করা; ব্যাংক ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশে ভুয়া ওয়েবসাইট, অ্যাপ্লিকেশন এবং বার্তা তৈরি করা; ম্যালওয়্যার আক্রমণ এবং চাঁদাবাজি শুরু করা; বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণকে বাইপাস করার জন্য এআই এবং ডিপফেক ব্যবহার করা; এবং জনসাধারণের আতঙ্ক সৃষ্টি করার জন্য "ব্যাংক দেউলিয়া" বা "গণ উত্তোলন" সম্পর্কে ভুয়া খবর এবং গুজব ছড়িয়ে দেওয়া।

এমবি ব্যাংকের হাই ফং শাখার উপ-পরিচালক মিঃ দিন ভ্যান মিনের মতে, গ্রাহকদের প্রতিক্রিয়ার ভিত্তিতে, বেশিরভাগ মানুষ এমন জালিয়াতির শিকার হন যা সনাক্ত করা কঠিন বা অসম্ভব। উপস্থাপিত পরিস্থিতি অনুসরণ করার ফলে ব্যক্তিগত তথ্য ফাঁস হয় বা ম্যালওয়্যার সংক্রমণের কারণে গ্রাহক ডিভাইসের নিরাপত্তাহীনতা দেখা দেয়। সেখান থেকে, দূষিত ব্যক্তিরা নিয়ন্ত্রণ অর্জন করে, সক্রিয়ভাবে কার্ডের তথ্য সরবরাহ করে এবং উপস্থাপিত পরিস্থিতি অনুসারে অর্থ স্থানান্তর এবং অর্থ প্রদান করে। আরও বিপজ্জনকভাবে, জালিয়াতি এবং আক্রমণের ধরণগুলি ক্রমাগত পরিবর্তিত এবং বৈচিত্র্যময় হচ্ছে, যা কেবল গ্রাহকদের জন্যই নয়, ব্যাংকগুলির জন্যও সক্রিয়ভাবে পরিস্থিতি নিয়ন্ত্রণ করা কঠিন করে তুলছে।

একইভাবে, ভিয়েটিনব্যাঙ্কের সিস্টেমে গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তরের জন্য প্রতারণার শিকার হওয়ার অনেক ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে, এবং সতর্কতা সত্ত্বেও, তাদের পেশাদার এবং অত্যাধুনিক পদ্ধতির কারণে এই প্রতারণাগুলি সনাক্ত করা কঠিন। ইতিমধ্যে, ব্যক্তিগত তথ্য ফাঁস এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ক্রয়-বিক্রয় সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম এবং "আন্ডারগ্রাউন্ড" বাজারে ব্যাপকভাবে ছড়িয়ে পড়েছে। অনেক ব্যক্তি অবৈধ উদ্দেশ্যে অ্যাকাউন্ট কেনা, ভাড়া নেওয়া বা ধার করার জন্য মানুষের জ্ঞানের অভাবকে কাজে লাগায়, যার ফলে গ্রাহকদের ক্ষতি হয় এবং জননিরাপত্তা ও শৃঙ্খলার জন্য সম্ভাব্য হুমকি তৈরি হয়।

উপরোক্ত তথ্যগুলি দেখায় যে, শক্তিশালী ডিজিটাল রূপান্তরের প্রেক্ষাপটে, উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধ একটি অপ্রচলিত নিরাপত্তা চ্যালেঞ্জ হয়ে উঠছে, যা সরাসরি আর্থিক ও ব্যাংকিং ব্যবস্থা, অর্থনীতি এবং মানুষের জীবনকে প্রভাবিত করছে।

শহরের পুলিশ বাহিনী ব্যাংকগুলিতে একটি মসৃণ অ্যালার্ম সিস্টেম বজায় রাখে।

প্রতিরোধে সমন্বয় জোরদার করা

একটি পর্যালোচনা অনুসারে, হাই ফং শহরে বর্তমানে প্রায় ৪০টি ব্যাংকের শাখা রয়েছে, যার মধ্যে ৮০% এরও বেশি যৌথ-স্টক বাণিজ্যিক ব্যাংক, বাকিগুলি রাষ্ট্রায়ত্ত ব্যাংক এবং ১০০% বিদেশী বিনিয়োগ সহ ব্যাংক। ৪.০ বিপ্লবের শক্তিশালী বিকাশের সাথে সাথে, ভিয়েতনামে সাধারণভাবে এবং বিশেষ করে হাই ফংয়ে, ডিজিটাল এবং ইলেকট্রনিক প্ল্যাটফর্মের উপর ভিত্তি করে ব্যাংকিং কার্যক্রম একটি শক্তিশালী অগ্রগতি দেখেছে, বিশেষ করে COVID-19 মহামারীর পরে ব্যক্তি ও সংস্থার দ্বারা খোলা অ্যাকাউন্টের সংখ্যা এবং অনলাইন লেনদেনের সংখ্যা নাটকীয়ভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে। তবে, এই উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি বিপুল সংখ্যক গ্রাহক এবং ব্যাংক, বিশেষ করে বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলিকে লক্ষ্য করে উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধের সম্ভাব্য হুমকিও তৈরি করে, যা বর্তমান ব্যাংকিং ব্যবস্থার বেশিরভাগ অংশ।

প্রতিরক্ষা ব্যবস্থাকে শক্তিশালী করে, মিলিটারি কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (MBBank) "গ্রাহক লেনদেন সুরক্ষার জন্য AI-ভিত্তিক সমাধান" সক্রিয়ভাবে এবং কার্যকরভাবে বাস্তবায়ন করেছে। এই সমাধানটি জালিয়াতির ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা করার জন্য একটি প্রাথমিক সনাক্তকরণ মডেল সহ একাধিক স্তরের সুরক্ষা প্রদান করে। ফলস্বরূপ, ব্যাংকের AI সিস্টেম জালিয়াতি আক্রমণ থেকে বার্ষিক শত শত বিলিয়ন VND রক্ষা করতে সাহায্য করেছে। তদুপরি, AI স্বয়ংক্রিয়ভাবে বড় ডেটা বিশ্লেষণের মাধ্যমে নতুন জালিয়াতির প্রবণতা আপডেট এবং খাপ খাইয়ে নিতে পারে, যা ঐতিহ্যবাহী বিশ্লেষণ পদ্ধতি অর্জন করতে পারে না। প্রাথমিক পরিসংখ্যান দেখায় যে এই সমাধান ব্যবহারকারী গ্রাহকদের জন্য সুরক্ষিত মোট পরিমাণ প্রতি মাসে কয়েক বিলিয়ন VND-তে পৌঁছেছে, যা বাস্তবায়নের আগের তুলনায় গ্রাহক জালিয়াতির ঘটনা উল্লেখযোগ্যভাবে 85% এরও বেশি হ্রাস করেছে।

কিয়েন লং ব্যাংকের হাই ফং শাখার উপ-পরিচালক মিসেস এনগো থি কিম ফুওং-এর মতে, ব্যাংকটি নিয়মিতভাবে তার ওয়েবসাইট, মোবাইল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশন এবং যাচাইকৃত ফ্যানপেজের মতো অফিসিয়াল চ্যানেলগুলিতে জরুরি নিরাপত্তা সতর্কতা আপডেট করে, গ্রাহক এবং ব্যাংক কর্মচারীদের প্রাথমিকভাবে সনাক্ত করতে এবং প্রতিরোধ করতে সাইবার নিরাপত্তা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ দ্বারা প্রদত্ত নতুন কৌশল এবং কৌশলগুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।

২০২৫ সালের অক্টোবরের মাঝামাঝি সময়ে সিটি পুলিশ কর্তৃক আয়োজিত ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ জোরদারকরণ সংক্রান্ত সম্মেলনে, সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল ভু জুয়ান বাও জোর দিয়ে বলেন: "ব্যাংকিং খাতে সাইবার নিরাপত্তা নিশ্চিত করা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ করা কেবল একটি পেশাদার কাজ নয়, বরং জাতীয় অর্থনৈতিক নিরাপত্তা রক্ষায় একটি যৌথ দায়িত্বও।" তিনি নিশ্চিত করেন যে সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ ঋণ প্রতিষ্ঠানের সাথে কাজ চালিয়ে যাবে, সমন্বয় ব্যবস্থা জোরদার করবে, তথ্য ভাগ করে নেবে এবং প্রতিক্রিয়া ক্ষমতা বৃদ্ধি করবে, আর্থিক নিরাপত্তা স্থিতিশীলতা, সামাজিক শৃঙ্খলা এবং ব্যাংকিং ব্যবস্থার উপর জনসাধারণের আস্থা বজায় রাখতে অবদান রাখবে।

লে ওয়ান

সূত্র: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html