ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ

সাইবার সিকিউরিটি অ্যান্ড হাই-টেক ক্রাইম প্রিভেনশন বিভাগ (হাই ফং সিটি পুলিশ) ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ ও মোকাবেলার জন্য সমাধানগুলিকে শক্তিশালী করার জন্য ব্যাংকগুলির সাথে সমন্বয় করেছে, 'ফায়ারওয়াল'-এর অনেক স্তর তৈরি করেছে।

সিটি পুলিশ অফিসার এবং সৈন্যরা মিলিটারি কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংকের কর্মীদের সাইবারস্পেসে সম্পর্কিত জালিয়াতির কৌশল সম্পর্কে তথ্য আপডেট করার জন্য নির্দেশনা দেয়।

অত্যাধুনিক এবং বৈচিত্র্যময় কৌশল

পরিসংখ্যান অনুসারে, ২০২৫ সালের প্রথম ৯ মাসে, সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ ৪৮টি নিন্দা ও অপরাধের প্রতিবেদন পেয়েছে এবং পরিচালনা করেছে, যার মধ্যে ১৭টি মামলা তদন্তের জন্য শুরু করা হয়েছে, যার সবকটিই ব্যাংকিং লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত। সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগের উপ-প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল ত্রিন হং থাইয়ের মতে, অপরাধীদের পদ্ধতি এবং কৌশলগুলি ক্রমশ পরিশীলিত হচ্ছে, যেমন আইন প্রয়োগকারী সংস্থার ছদ্মবেশে লোকেদের অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদানের জন্য প্রতারণা করা; জাল ওয়েবসাইট, অ্যাপ্লিকেশন এবং ব্যাংক ব্র্যান্ড বার্তা তৈরি করা; ম্যালওয়্যার আক্রমণ, ব্ল্যাকমেইল; বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণকে বাইপাস করার জন্য AI, Deepfake ব্যবহার করা; জাল খবর ছড়িয়ে দেওয়া, "ব্যাংক দেউলিয়া", "গণ উত্তোলন" এর গুজব জনসাধারণের বিভ্রান্তির সৃষ্টি করে...

এমবি ব্যাংক হাই ফং শাখার উপ-পরিচালক মিঃ দিন ভ্যান মিন জানান যে গ্রাহকদের প্রতিক্রিয়া থেকে দেখা যায় যে, বেশিরভাগ মানুষই প্রতারণার শিকার হওয়া পরিস্থিতি অনুসরণ করে প্রতারণা শনাক্ত করতে অসুবিধা বোধ করেন অথবা না করতে পারেন, যার ফলে ব্যক্তিগত তথ্য ফাঁস হয় অথবা ক্ষতিকারক কোড দ্বারা আক্রান্ত হলে গ্রাহকদের ডিভাইস অনিরাপদ হয়। সেখান থেকে, খারাপ লোকেরা নিয়ন্ত্রণ গ্রহণ করে, সক্রিয়ভাবে কার্ডের তথ্য সরবরাহ করে, অর্থ স্থানান্তর করে এবং প্রতারণার শিকার হওয়া পরিস্থিতি অনুসারে অর্থ প্রদান করে... আরও বিপজ্জনকভাবে, প্রতারণা এবং আক্রমণের ধরণ ঘন ঘন পরিবর্তিত হয় এবং বৈচিত্র্যময়, যা কেবল গ্রাহকদের জন্যই নয়, ব্যাংকগুলির জন্যও সক্রিয়ভাবে নিয়ন্ত্রণ করা কঠিন করে তোলে।

একইভাবে, ভিয়েতিনব্যাংক সিস্টেমে গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তরের জন্য প্রতারিত করার অনেক ঘটনা রেকর্ড করা হয়েছে, যদিও সতর্কতা দেওয়া হয়েছিল কিন্তু পেশাদার এবং অত্যাধুনিক কৌশলের কারণে এটি সনাক্ত করা এখনও কঠিন ছিল। ইতিমধ্যে, ব্যক্তিগত তথ্য ফাঁস হওয়া এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা-বেচা সামাজিক নেটওয়ার্ক এবং "আন্ডারগ্রাউন্ড" বাজারে সাধারণ। অনেক বিষয় মানুষের জ্ঞানের অভাবের সুযোগ নিয়ে অ্যাকাউন্ট কেনা, ভাড়া নেওয়া এবং অবৈধ উদ্দেশ্যে ব্যবহার করে, গ্রাহকদের ক্ষতি করে এবং সম্ভাব্যভাবে নিরাপত্তা ও শৃঙ্খলার সমস্যা সৃষ্টি করে।

উপরের বাস্তবতাটি দেখায় যে, শক্তিশালী ডিজিটাল রূপান্তরের প্রেক্ষাপটে, উচ্চ-প্রযুক্তিগত অপরাধ একটি অপ্রচলিত নিরাপত্তা চ্যালেঞ্জ হয়ে উঠছে, যা সরাসরি আর্থিক ও ব্যাংকিং ব্যবস্থা, অর্থনীতি এবং মানুষের জীবনকে প্রভাবিত করছে।

নগর পুলিশ বাহিনী ব্যাংকগুলিতে একটি নিরবচ্ছিন্ন অ্যালার্ম সিস্টেম বজায় রাখে।

প্রতিরোধ সমন্বয় জোরদার করা

পর্যালোচনার মাধ্যমে, হাই ফং শহরে বর্তমানে প্রায় ৪০টি ব্যাংকের শাখা রয়েছে, যার মধ্যে যৌথ স্টক বাণিজ্যিক ব্যাংকের অনুপাত ৮০% এরও বেশি, বাকিগুলি রাষ্ট্রীয় ব্যাংক, ১০০% বিদেশী বিনিয়োগকৃত ব্যাংক। ৪.০ বিপ্লবের শক্তিশালী বিকাশের সাথে সাথে, ভিয়েতনামে সাধারণভাবে এবং বিশেষ করে হাই ফংয়ে ডিজিটাল এবং ইলেকট্রনিক প্ল্যাটফর্মের উপর ভিত্তি করে ব্যাংকগুলির কার্যক্রম একটি শক্তিশালী অগ্রগতি অর্জন করেছে, ব্যক্তি ও সংস্থার দ্বারা খোলা অ্যাকাউন্টের সংখ্যা, অনলাইন লেনদেনের সংখ্যা নাটকীয়ভাবে বৃদ্ধি পেয়েছে, বিশেষ করে COVID-19 মহামারীর পরে। যাইহোক, এই উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধির ফলে বিপুল সংখ্যক গ্রাহক এবং ব্যাংক, বিশেষ করে বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলিকে লক্ষ্য করে উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধের সম্ভাবনাও রয়েছে, যা বর্তমান ব্যাংকিং ব্যবস্থায় একটি বিশাল সংখ্যা।

প্রতিরক্ষা ব্যবস্থাকে শক্তিশালী করে, মিলিটারি কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক এমবিব্যাঙ্ক "গ্রাহক লেনদেন রক্ষার জন্য এআই অ্যাপ্লিকেশন সলিউশন সেট" সক্রিয়ভাবে এবং কার্যকরভাবে মোতায়েন করেছে। মোতায়েন করা সলিউশন সেটটি জালিয়াতির ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা করার জন্য একটি প্রাথমিক সনাক্তকরণ মডেল সহ সুরক্ষার অনেক স্তরে কাজ করে। ফলস্বরূপ, বিগত সময়ে, ব্যাংকের এআই সিস্টেম প্রতি বছর শত শত বিলিয়ন ভিএনডিকে জালিয়াতির আক্রমণ থেকে রক্ষা করতে সাহায্য করেছে। এছাড়াও, এআই-এর বড় ডেটা বিশ্লেষণের মাধ্যমে স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপডেট এবং নতুন জালিয়াতির প্রবণতার সাথে খাপ খাইয়ে নেওয়ার ক্ষমতাও রয়েছে, যা ঐতিহ্যবাহী বিশ্লেষণ পদ্ধতিগুলি করতে পারে না। প্রাথমিক পরিসংখ্যান অনুসারে, উপরোক্ত সলিউশন সেট দ্বারা গ্রাহকদের জন্য সুরক্ষিত মোট অর্থের পরিমাণ প্রতি মাসে কয়েক বিলিয়ন পর্যন্ত, যা স্থাপনের আগের সময়ের তুলনায় জালিয়াতির মামলার সংখ্যা 85% এরও বেশি হ্রাস করেছে।

কিয়েন লং ব্যাংক হাই ফং শাখার উপ-পরিচালক মিসেস এনগো থি কিম ফুওং-এর মতে, ব্যাংকটি নিয়মিতভাবে ওয়েবসাইট, মোবাইল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশন, যাচাইকৃত ফ্যানপেজের মতো অফিসিয়াল চ্যানেলগুলিতে জরুরি নিরাপত্তা সতর্কতা আপডেট করে, গ্রাহক এবং ব্যাংক কর্মীদের দ্রুত সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধে সহায়তা করার জন্য সাইবার নিরাপত্তা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ কর্তৃক প্রদত্ত নতুন কৌশল এবং পদ্ধতির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।

২০২৫ সালের অক্টোবরের মাঝামাঝি সময়ে সিটি পুলিশ কর্তৃক আয়োজিত ব্যাংকিং খাতে অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ জোরদারকরণ সংক্রান্ত সম্মেলনে, সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ বিভাগের প্রধান লেফটেন্যান্ট কর্নেল ভু জুয়ান বাও জোর দিয়ে বলেন: "ব্যাংকিং খাতে সাইবার নিরাপত্তা নিশ্চিত করা এবং উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ করা কেবল একটি পেশাদার কাজ নয়, বরং জাতীয় অর্থনৈতিক নিরাপত্তা রক্ষায় একটি সাধারণ দায়িত্বও"। তিনি নিশ্চিত করেন যে সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ ও নিয়ন্ত্রণ বিভাগ ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলিকে সহায়তা করবে, সমন্বয় ব্যবস্থা জোরদার করবে, তথ্য ভাগ করে নেবে, প্রতিক্রিয়া ক্ষমতা উন্নত করবে এবং আর্থিক নিরাপত্তা, সামাজিক শৃঙ্খলা এবং ব্যাংকিং ব্যবস্থার প্রতি জনগণের আস্থা বজায় রাখতে অবদান রাখবে।

লে ওয়ান

সূত্র: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html