কতগুলি লেনদেন মানি লন্ডারিং-বিরোধী পর্যবেক্ষণের আওতায় রয়েছে?

একদিনে মোট ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের নগদ লেনদেন, ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের অভ্যন্তরীণ ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তর এবং ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি মূল্যের আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের ক্ষেত্রে অবশ্যই মানি লন্ডারিং বিরোধী সংস্থাগুলিকে রিপোর্ট করতে হবে।

৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং থেকে লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে

প্রধানমন্ত্রীর সিদ্ধান্ত ১১/২০২৩/QD-TTg অনুসারে, বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের মাত্রা নির্ধারণ করে যেগুলি রিপোর্ট করতে হবে, ১ ডিসেম্বর, ২০২৩ থেকে, ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি পরিমাণের বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের মাত্রা রিপোর্ট করতে হবে।

বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের প্রতিবেদনের বিষয়বস্তু বিশেষভাবে ১ মার্চ, ২০২৩ থেকে কার্যকর মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন এবং ডিক্রি নং ১৯/২০২৩/এনডি-সিপিতে মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের (ডিক্রি ১৯), সার্কুলার ০৯/২০২৩/টিটি-এনএইচএনএন-এর বেশ কয়েকটি ধারার বিশদ বিবরণ দেওয়া হয়েছে।

মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের ৪৮ অনুচ্ছেদে বলা হয়েছে যে, মানি লন্ডারিং বিরোধী রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা সম্পাদনের জন্য স্টেট ব্যাংক সরকারের কাছে দায়বদ্ধ।

মানি লন্ডারিং বিরোধী বিভাগের (SBV) নির্দেশিকা অনুসারে, ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলি মানি লন্ডারিং বিরোধী বিভাগের কাছে প্রতিদিন ইলেকট্রনিক প্রতিবেদন পাঠায়, যার মধ্যে রয়েছে নিম্নলিখিত প্রতিবেদন ফর্মগুলি:

CTR ( নগদ লেনদেন প্রতিবেদন ) হল বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের একটি প্রতিবেদন যা অবশ্যই রিপোর্ট করতে হবে যখন একজন গ্রাহক ১ দিনে মোট ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের নগদ বা বৈদেশিক মুদ্রায় লেনদেন করেন (১ বা তার বেশি লেনদেন হতে পারে)।

পিটিআর ( উৎপাদন লেনদেন প্রতিবেদন ) হল পণ্য ও পরিষেবা ক্রয়-বিক্রয়ের লেনদেন পরিচালনার জন্য নগদ অর্থের ব্যবহারের উপর একটি প্রতিবেদন। উদাহরণস্বরূপ: সোনা, রিয়েল এস্টেট, ক্যাসিনোতে প্রচলিত মুদ্রা কেনা,...

DWT ( ডোমেস্টিক ওয়্যার্ড ট্রান্সফার ) রিপোর্ট হল 500 মিলিয়ন VND বা তার বেশি মূল্যের দেশীয় ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার (ভিয়েতনামে লেনদেনে অংশগ্রহণকারী আর্থিক প্রতিষ্ঠান) এর একটি প্রতিবেদন।

EFT (ইলেকট্রনিক ফান্ড ট্রান্সফার) রিপোর্ট হল একটি আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার রিপোর্ট যা ভিয়েতনামের ভেতরে এবং বাইরে (ভিয়েতনামের বাইরে লেনদেনে কমপক্ষে একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান অংশগ্রহণ করে) একটি ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন যার মূল্য 1,000 USD বা তার বেশি বা সমতুল্য মূল্যের অন্যান্য বৈদেশিক মুদ্রা, প্রতিটি লেনদেনের জন্য মূল্য গণনা করা হয়।

৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি নগদ লেনদেনের ক্ষেত্রে মানি লন্ডারিং বিরোধী কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করতে হবে। ছবি: নাম খান।

অর্থ পাচারের সন্দেহভাজন গ্রাহকদের সনাক্ত করুন

ডিক্রি ১৯ এর ৬ নং ধারা অনুসারে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে নিম্নলিখিত ক্ষেত্রে গ্রাহকদের সনাক্ত করতে হবে:

যখন একজন গ্রাহক প্রথমবারের মতো একটি অ্যাকাউন্ট খোলেন, যার মধ্যে একটি পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট, ই-ওয়ালেট এবং অন্যান্য ধরণের অ্যাকাউন্ট অন্তর্ভুক্ত থাকে/ অথবা যখন একজন গ্রাহক প্রথমবারের মতো কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে সম্পর্ক স্থাপন করেন যাতে আর্থিক প্রতিষ্ঠান কর্তৃক প্রদত্ত পণ্য এবং পরিষেবাগুলি ব্যবহার করা যায়;

যখন কোনও গ্রাহকের কোনও অ্যাকাউন্ট না থাকে/ অথবা অ্যাকাউন্ট থাকে কিন্তু গত ৬ মাসে টানা কোনও লেনদেন না করে, একদিনে মোট ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা সমতুল্য বৈদেশিক মুদ্রা বা তার বেশি মূল্যের জমা, উত্তোলন বা স্থানান্তর লেনদেন করে (সঞ্চয়ের সুদ নিষ্পত্তি বা উত্তোলনের লেনদেন, ক্রেডিট কার্ডের ঋণ পরিশোধ, আর্থিক প্রতিষ্ঠানে ক্রেডিট ঋণ পরিশোধ, আর্থিক প্রতিষ্ঠানে নিবন্ধিত পর্যায়ক্রমিক অর্থপ্রদান, সিকিউরিটিজ বিনিয়োগ কার্যক্রম থেকে সুদ উত্তোলনের লেনদেন, বন্ড বিনিয়োগ ব্যতীত);

পুরস্কারপ্রাপ্ত গেমগুলিতে ব্যবসা করা প্রতিষ্ঠান এবং ব্যক্তিদের, যার মধ্যে রয়েছে: পুরস্কারপ্রাপ্ত ইলেকট্রনিক গেম; টেলিযোগাযোগ নেটওয়ার্ক, ইন্টারনেটে গেম; ক্যাসিনো; লটারি; এবং বাজি ধরার ক্ষেত্রে, গ্রাহকদের অবশ্যই গ্রাহকদের সনাক্ত করতে হবে যখন গ্রাহকরা একদিনে মোট ৭০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের বৈদেশিক মুদ্রার লেনদেন করেন যার সমতুল্য মূল্য থাকে।

রিয়েল এস্টেট লিজিং, সাব-লিজিং এবং রিয়েল এস্টেট পরামর্শ পরিষেবা ব্যতীত রিয়েল এস্টেট ব্যবসা পরিচালনাকারী সংস্থা এবং ব্যক্তিদের রিয়েল এস্টেট ব্রোকারেজ কার্যকলাপে ক্রেতা এবং বিক্রেতাদের জন্য এবং রিয়েল এস্টেট ব্যবস্থাপনা পরিষেবাগুলিতে সম্পত্তির মালিকদের জন্য গ্রাহক সনাক্ত করতে হবে।

মূল্যবান ধাতু এবং রত্নপাথরের ব্যবসায়ী প্রতিষ্ঠান এবং ব্যক্তিদের অবশ্যই গ্রাহকদের শনাক্ত করতে হবে যখন গ্রাহকরা একদিনে ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি মূল্যের মূল্যবান ধাতু এবং রত্নপাথর বৈদেশিক মুদ্রায় নগদ অর্থে ক্রয় বা বিক্রয় করেন যার সমমূল্য সমতুল্য।

১৩ মার্চ, লাম ডং প্রাদেশিক পুলিশ প্রতিদিন ৩০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত মূল্যের একটি মানি লন্ডারিং মামলা সফলভাবে ফাঁস করে, তদন্তের জন্য ২৩ জন সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে গ্রেপ্তার করে।

এই দলটি দা লাট সিটিতে একটি বাড়ি ভাড়া করে অর্থ পাচারের জন্য ব্যাংকে অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য লোক নিয়োগ করে, তারপর "বিলি" নামে কম্বোডিয়ার একজন ব্যক্তির জন্য অর্থ পাচারের জন্য এই ব্যাংক অ্যাকাউন্টগুলিতে অর্থ স্থানান্তর করে।

এই দলের প্রধান বিষয় হলেন লে ভ্যান ডিয়েপ যিনি মানি লন্ডারিং করার জন্য "বিলি" কে প্রায় ১০০টি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট সরবরাহ করার কথা স্বীকার করেছেন। অ্যাকাউন্টগুলি থেকে প্রতিদিন প্রাপ্ত এবং স্থানান্তরিত মোট অর্থের পরিমাণ ছিল প্রায় ২০ বিলিয়ন থেকে ৩০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং।

সোনার দাম রেকর্ড সর্বোচ্চ ১০০ মিলিয়ন ডলার/তেল ছুঁয়েছে: এটা কি অস্বাভাবিক, এটা কি বাড়তে থাকবে নাকি কমবে? বিশেষজ্ঞদের মতে, সোনার দাম তার ঐতিহাসিক শীর্ষে এবং অতিরিক্ত কেনা অবস্থায়, বিনিয়োগকারীদের 'টাকা রাখার' সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে সাবধানে বিবেচনা করা উচিত।