মানি লন্ডারিং হুমকির বিরুদ্ধে আর্থিক স্থিতিস্থাপকতা জোরদার করা।

সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের আয়োজক হিসেবে ভিয়েতনামের ভূমিকা সাইবার নিরাপত্তা এবং আর্থিক নিরাপত্তা সম্পর্কিত আন্তর্জাতিক একীকরণের ক্ষেত্রে একটি উল্লেখযোগ্য পদক্ষেপ।

ভিয়েতনামের ডিজিটাল অর্থনীতিতে আর্থিক ব্যবস্থা রক্ষা এবং আস্থা জোরদার করার ক্ষেত্রে মানি লন্ডারিং বিরোধী প্রচেষ্টা অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ স্তম্ভ হয়ে উঠেছে। (চিত্রণমূলক ছবি। সূত্র: ভিএনএ)

ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধের প্রেক্ষাপটে, অর্থ পাচার বিরোধী প্রচেষ্টা আর্থিক ব্যবস্থা রক্ষা এবং ভিয়েতনামের ডিজিটাল অর্থনীতিতে আস্থা জোরদার করার ক্ষেত্রে একটি গুরুত্বপূর্ণ স্তম্ভ হয়ে উঠেছে।

ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কানের মতে, সরকার কর্তৃক বাস্তবায়িত জাতীয় কর্মপরিকল্পনার একটি গুরুত্বপূর্ণ কাজ হল মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনি কাঠামো নিখুঁত করা। ১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের কিছু বিধান বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/টিটি-এনএইচএনএন, এই প্রক্রিয়ার একটি বড় পদক্ষেপ বলে বিবেচিত হয়। সার্কুলারে বলা হয়েছে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারীদের অবশ্যই অভ্যন্তরীণভাবে ৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বা তার বেশি বা আন্তর্জাতিকভাবে ১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি লেনদেনের প্রতিবেদন করতে হবে, একই সাথে সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ, পর্যালোচনা এবং স্থগিত করার ব্যবস্থা শক্তিশালী করতে হবে। সম্পূর্ণ ইলেকট্রনিক রিপোর্টিংয়ে রূপান্তর স্বচ্ছতা বৃদ্ধি করে এবং ম্যানুয়াল প্রক্রিয়াকরণের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি হ্রাস করে।

লেনদেনের প্রতিবেদন এবং পর্যবেক্ষণের নিয়মকানুন সংশোধনের পাশাপাশি, সরকার ডিজিটাল সম্পদ খাতে তার নিয়ন্ত্রক কাঠামো সম্প্রসারণ করছে - একটি ক্ষেত্র যা অর্থ পাচারের জন্য শোষিত হওয়ার উচ্চ ঝুঁকিতে রয়েছে। বিশেষ করে, ক্রিপ্টোকারেন্সি বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন 05/2025/NQ-CP-এর জন্য অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মগুলির কঠোরভাবে সম্মতি প্রয়োজন। এটি একটি আইনি কাঠামো তৈরি এবং ডিজিটাল সম্পদ লেনদেনকে কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রণ করার দৃঢ় সংকল্প নিশ্চিত করার জন্য একটি সময়োপযোগী পদক্ষেপ হিসাবে বিবেচিত হয় - একটি ক্ষেত্র যেখানে আন্তঃসীমান্ত অর্থ পাচারের অনেক সম্ভাব্য ঝুঁকি রয়েছে।

ব্যাংকিং একাডেমির আইন অনুষদের প্রধান ডঃ নগুয়েন থাই হা উল্লেখ করেছেন যে ভিয়েতনামের অর্থ পাচার প্রতিরোধ ও মোকাবেলার আইনি ব্যবস্থা আন্তর্জাতিক মানের কাছাকাছি পৌঁছেছে, কিন্তু এখনও অভিন্নতার অভাব রয়েছে, বিশেষ করে ভার্চুয়াল সম্পদ এবং ডিজিটাল লেনদেন নিয়ন্ত্রণে - অপরাধীরা অর্থ পাচারের জন্য যে ফাঁকগুলি কাজে লাগাতে পারে।

"বিশেষ করে, ভার্চুয়াল সম্পদের জন্য আমাদের কাছে এখনও সঠিক আইনি কাঠামো না থাকাটাই হল সবচেয়ে বড় ফাঁক যা অর্থ পাচারের কার্যকলাপ দ্বারা কাজে লাগানো যেতে পারে," ডঃ নগুয়েন থাই হা জোর দিয়ে বলেন।

বিশেষজ্ঞের মতে, অর্থ পাচার বিরোধী প্রচেষ্টার কার্যকারিতা উন্নত করার জন্য, ভিয়েতনামকে তার আইনি ব্যবস্থাকে একীভূত করতে হবে; প্রয়োগের কার্যকারিতা বৃদ্ধি করতে হবে; এবং অর্থ পাচার বিরোধী কার্যকলাপের সাথে জড়িত স্টেকহোল্ডারদের দক্ষতা আরও উন্নত করতে হবে যাতে তারা সন্দেহজনক লেনদেন দ্রুত সনাক্ত করতে পারে, যার মধ্যে নতুন পদ্ধতি এবং কৌশল ব্যবহার করে সম্পাদিত লেনদেনও অন্তর্ভুক্ত।

আইনি কাঠামো শক্তিশালী হওয়ার সাথে সাথে, প্রযুক্তি প্রয়োগের ক্ষেত্রে গুরুত্বপূর্ণ সহায়ক ভূমিকা পালন করবে, কর্তৃপক্ষকে অস্বাভাবিক লেনদেন প্রাথমিকভাবে সনাক্ত করতে এবং তত্ত্বাবধানের কার্যকারিতা বৃদ্ধি করতে সহায়তা করবে।

ডঃ নগুয়েন থাই হা পরামর্শ দিয়েছেন যে ভিয়েতনামকে তার লেনদেন পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থায় কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই) এবং বিগ ডেটা অ্যানালিটিক্সের মতো আধুনিক প্রযুক্তির প্রয়োগ ত্বরান্বিত করতে হবে। স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম এবং জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় থেকে শুরু করে তথ্য ও যোগাযোগ মন্ত্রণালয় পর্যন্ত সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলিকে লেনদেন, পরিচয় এবং অর্থ প্রবাহ সম্পর্কিত তথ্য দ্রুত ভাগ করে নেওয়ার জন্য একটি ঘনিষ্ঠ আন্তঃসংস্থা সমন্বয় ব্যবস্থা তৈরি করতে হবে।

তিনি প্রতিরোধমূলক বিষয়ের উপরও জোর দিয়েছিলেন: "সম্পর্কিতদের উপর প্রতিরোধমূলক প্রভাব তৈরির জন্য অর্থ পাচার বিরোধী আইনের সমস্ত লঙ্ঘনের সময়মত সনাক্তকরণ এবং কঠোরভাবে পরিচালনা অপরিহার্য।"

আন্তর্জাতিক মঞ্চে, ভিয়েতনামের সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের আয়োজন তথ্য ভাগাভাগি, সমন্বিত আর্থিক সন্ধান এবং আন্তঃসীমান্ত অপরাধ প্রতিরোধে আন্তর্জাতিক সম্প্রদায়ের সাথে কাজ করার প্রতিশ্রুতি প্রদর্শন করে।

এটা স্পষ্ট যে একই সাথে আইন প্রণয়ন, নজরদারি প্রযুক্তি প্রয়োগ এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা জোরদার করা এই তিনটি স্তম্ভ ভিয়েতনামকে অর্থ পাচারের বিরুদ্ধে তার "ঢাল" সুসংহত করতে সাহায্য করে। সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন স্বাক্ষর অনুষ্ঠানের আয়োজনের প্রেক্ষাপটে, ভিয়েতনাম কেবল জাতীয় আর্থিক নিরাপত্তা রক্ষা করার জন্যই নয়, ডিজিটাল যুগে আন্তঃসীমান্ত অপরাধ মোকাবেলায় বিশ্বব্যাপী প্রচেষ্টায় অবদান রাখার জন্যও তার দৃঢ় সংকল্প নিশ্চিত করছে।

ভিএনএ অনুসারে

সূত্র: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html