"রিটার্ন" অর্থ অন্যান্য ব্যাংক থেকে ACB- তে স্থানান্তরিত হয়

হো চি মিন সিটির একটি ব্যবসা প্রতিষ্ঠান এশিয়া কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (এসিবি) কে জাল স্বাক্ষর এবং সিল সহ একটি চেক থেকে টাকা তোলার অভিযোগে অভিযুক্ত করার ক্ষেত্রে, এসিবি ভিয়েতনামনেট সংবাদপত্রকে প্রতিক্রিয়া তথ্য সরবরাহ করেছে।

বিশেষ করে, ACB ৫ মার্চ একজন রহস্যময় ব্যক্তির কাছ থেকে RIIN গ্রুপ কোম্পানি (যে ইউনিটটি অ্যাকাউন্টে অর্থ হারানোর অভিযোগ করেছিল) ৯৫ মিলিয়ন VND পেয়েছিল তার "চেক তোলা" হিসাবে রেকর্ড করা স্থানান্তরের বিষয়বস্তু সম্পর্কে জানিয়েছে।

পূর্বে, RIIN গ্রুপের একজন প্রতিনিধি বলেছিলেন যে কোম্পানিটি ACB-কে ৬ মার্চের আগে ৯৫ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ফেরত দেওয়ার জন্য অনুরোধ করেছিল। ৫ মার্চ, একজন অপরিচিত ব্যক্তি মিঃ নগুয়েন ডুই থিনকে (RIIN গ্রুপের পরিচালক এবং আইনি প্রতিনিধি) ফোন করে নিজেকে চেকটি উত্তোলনকারী ব্যক্তি বলে দাবি করে এবং টাকা ফেরত দেওয়ার প্রতিশ্রুতি দেয়। তাৎক্ষণিকভাবে, কোম্পানির অ্যাকাউন্টে ৯৫ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পাওয়া যায় যার মধ্যে লেখা ছিল "চেকটি উত্তোলনের জন্য অর্থ স্থানান্তর করা হচ্ছে"।

কোম্পানিটি উপরোক্ত অর্থ স্থানান্তরের বিষয়বস্তুর সাথে একমত হয়নি এবং উপরোক্ত অর্থ ব্যবহারের বিষয়ে ব্যাংকের মতামত জানতে ACB-কে একটি ইমেল পাঠিয়েছে।

সেক জিয়া acb.jpg
রিইন গ্রুপ চেকটি জাল বলে মনে করে।

ভিয়েতনামনেটের প্রতিক্রিয়ায়, এসিবি জানিয়েছে যে ৫ মার্চ, ব্যাংক রিইন গ্রুপের কাছ থেকে একটি ইমেল পেয়েছিল যেখানে কোম্পানিকে জানানো হয়েছিল যে চেক সুবিধাভোগীর কাছ থেকে টাকা ফেরত দেওয়া হয়েছে এবং বার্তাটির একটি ছবিও দেওয়া হয়েছে। তবে, বার্তার বিষয়বস্তু আরআইআইএন গ্রুপ প্রেসকে যে বিষয়বস্তু সরবরাহ করেছিল তার সাথে মিল ছিল না।

"গ্রাহক তথ্য সুরক্ষা সংক্রান্ত বিধিমালার কারণে, ACB গ্রাহকদের বিষয়বস্তুর তথ্য বা বিস্তারিত স্ক্রিনশট প্রেসকে সরবরাহ করতে পারে না, আইন অনুসারে প্রয়োজনীয় ক্ষেত্রে ছাড়া," ACB জবাব দেয়।

এসিবি নিশ্চিত করে যে কোম্পানির অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তরকারী তৃতীয় পক্ষ তৃতীয় পক্ষ এবং গ্রাহকের মধ্যে একটি দেওয়ানি লেনদেন। গ্রাহকের অ্যাকাউন্টে অর্থের ব্যবহার সম্পর্কে মন্তব্য করার কোনও অধিকার এসিবির নেই।

তদুপরি, প্রেরক যিনি টাকা ফেরত দিচ্ছেন এবং অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের বিষয়বস্তু মানি ট্রান্সফার লেনদেনে দেখানো হয়। টাকা অন্য ব্যাংক থেকে এসিবিতে স্থানান্তর করা হয়। এসিবি এই অর্থ স্থানান্তর আদেশ কার্যকর করে না।

"এসিবির কাছে প্রমাণ আছে যে প্রেরক এবং কোম্পানির আইনি প্রতিনিধির মধ্যে এসিবিতে অর্থ স্থানান্তরের আগে আদান-প্রদান হয়েছিল। অনুরোধের ভিত্তিতে এসিবি তদন্ত সংস্থাকে প্রমাণ সরবরাহ করবে," ব্যাংক প্রতিনিধি নিশ্চিত করেছেন।

মামলাটি তদন্ত সংস্থার কাছে হস্তান্তর করুন

এর আগে, ৫ মার্চ, এসিবি গ্রাহকদের লিখিতভাবে প্রতিক্রিয়া জানিয়েছিল, নিশ্চিত করে যে এসিবিতে পরিষেবা ব্যবহারের শর্তাবলী সম্পর্কে গ্রাহক এবং এসিবির মধ্যে স্বাক্ষরিত চুক্তি অনুসারে গ্রাহকদের সহায়তা করার দায়িত্ব সর্বদা সম্পূর্ণরূপে পালন করবে।

গ্রাহকের অর্থ ফেরতের অনুরোধের বিষয়ে (অপরিচিত ব্যক্তির দ্বারা অর্থ স্থানান্তরের আগে), ACB বিশ্বাস করে যে একটি স্বাধীন মূল্যায়ন সংস্থা বা উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের সিদ্ধান্ত ছাড়া, ব্যাংকের অর্থ ফেরতের বিষয়টি বিবেচনা করার জন্য পর্যাপ্ত ভিত্তি নেই।

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( হ্যানয় ), যেখানে Riin Group জানিয়েছে যে কোম্পানি থেকে 95 মিলিয়ন VND উত্তোলন 27 ফেব্রুয়ারি বিকেলে হয়েছিল।

২৭শে ফেব্রুয়ারি সকালে RIIN গ্রুপের অ্যাকাউন্ট লক হয়ে যাওয়ার তথ্য সম্পর্কে (কোম্পানি অভিযোগ করেছে যে একই দিন বিকেলে হ্যানয়ের ACB Hoang Dao Thuy লেনদেন অফিসে টানা একটি চেক থেকে কোম্পানির অ্যাকাউন্ট থেকে ৯৫ মিলিয়ন টাকা তোলা হয়েছে), ব্যাংক জানিয়েছে যে, নিয়ম অনুসারে ৫ বারের বেশি ভুল পাসওয়ার্ড প্রবেশ করানোর কারণে ২৭শে ফেব্রুয়ারি গ্রাহকের অনলাইন লেনদেন লগইন ব্যবহারকারী লক হয়ে যায়।

৫ মার্চ গ্রাহক তাদের অ্যাকাউন্টে ৯৫ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পাওয়ার কথা জানানোর পর, "আপনি কি এসিবি তদন্ত চালিয়ে যাক কিনা চান?" এই প্রশ্নে একজন গ্রাহককে ইমেল পাঠানোর তথ্যও স্পষ্ট করে ACB।

“একই দিনে, ACB ৬ মার্চের আগে গ্রাহক থিনের রিফান্ড অনুরোধের দ্বিতীয় উত্তর পাঠায় (গ্রাহককে অবহিত করার জন্য ডাক , ইমেল এবং ফোনের মাধ্যমে একটি চিঠি পাঠিয়েছিল) এবং একটি নিশ্চিতকরণ ইমেল পাঠিয়েছিল, গ্রাহক থিনের কাছে আলোচনা করার জন্য যে গ্রাহক চেক অর্ডার যাচাই করার জন্য ACB-কে অনুরোধ করা চালিয়ে যাবেন কিনা যাতে ACB যাচাই চালিয়ে যেতে পারে।”

এসিবি নিশ্চিত করেছে যে তারা সর্বদা স্বচ্ছ তথ্য সরবরাহ করে এবং গ্রাহকদের বৈধ অধিকার রক্ষার জন্য তার দায়িত্ব পালন করে। মামলাটি পাওয়ার পর, এসিবি অনেক পদক্ষেপ নিয়েছে।

এসিবি জানিয়েছে যে তারা গ্রাহককে তার অধিকার সমাধানের জন্য দুবার সদর দপ্তরে আমন্ত্রণ জানিয়েছে, কিন্তু গ্রাহক তা করতে অস্বীকৃতি জানিয়েছেন। এসিবি এই সপ্তাহে গ্রাহককে তার অধিকার সমাধানের জন্য তৃতীয়বারের মতো সদর দপ্তরে আমন্ত্রণ জানাতে থাকবে।

সেই সাথে, এসিবি ঘটনাটি স্টেট ব্যাংককে জানায় এবং ফাইলটি হ্যানয়, দা নাং এবং হো চি মিন সিটির তদন্ত সংস্থাগুলিতে স্থানান্তর করে কারণ এটির পিছনে একটি পেশাদার জালিয়াতি চক্রের সন্দেহের লক্ষণ পাওয়া গেছে।

ACB-এর মতে, ব্যাংক ১৫ মার্চ গ্রাহককে নিম্নলিখিত বিষয়বস্তু সম্পর্কে কাজ করার জন্য আমন্ত্রণ জানাতে তৃতীয় আমন্ত্রণপত্র পাঠিয়েছে: ফেরতের অনুরোধের জন্য ACB-এর সমাধান; গ্রাহক ACB-এর নিয়ম অনুসারে তদন্ত পরিচালনার জন্য প্রক্রিয়া সম্পন্ন করেছেন; অ্যাকাউন্টের অপব্যবহারের ঝুঁকি এড়াতে গ্রাহক আইনি প্রতিনিধির সর্বশেষ সীল এবং স্বাক্ষর আপডেট করেছেন;...