মূলধন "রক্তপাত" রোধ করুন, বিদেশে ১,০০০ মার্কিন ডলার স্থানান্তরের রিপোর্ট করতে হবে

আর্থিক কেন্দ্র এবং ভিয়েতনামের বাকি অংশের মধ্যে অর্থের প্রবাহ পরিচালনা করতে হবে।

আর্থিক কেন্দ্র থেকে বিদেশে পুঁজি ফেরত পাঠানো রোধ করার জন্য বেড়া নির্মাণ করা

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম (SBV) ভিয়েতনামের আন্তর্জাতিক আর্থিক কেন্দ্রে (IFC) ব্যাংকিং স্থাপন ও পরিচালনা, বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনা, অর্থ পাচার বিরোধী, সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারের অর্থায়নের লাইসেন্স নিয়ন্ত্রণের জন্য একটি ডিক্রি তৈরি করছে।

এই নিয়মগুলি ভিয়েতনামের বাকি অংশ থেকে মূলধন আর্থিক বাজারে প্রবাহিত হওয়া এবং তারপর বিদেশে বিনিয়োগের জন্য স্থানান্তর করা রোধ করার জন্য তৈরি করা হয়েছে, যা ভিয়েতনামে মূলধন আকর্ষণের নীতির পরিপন্থী।

লাইসেন্স প্রদানের শর্তাবলী সম্পর্কে, খসড়ায় বলা হয়েছে যে, ১০০% বিদেশী মালিকানাধীন বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং বিদেশী ব্যাংক শাখার জন্য, লাইসেন্স প্রদানের শর্তাবলী ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান আইনের ২৯ অনুচ্ছেদে লাইসেন্স প্রদানের শর্তাবলী, ডিক্রি নং ১৬২/২০২৪/এনডি-সিপিতে মালিকের শর্তাবলী এবং নির্দেশিকা বিজ্ঞপ্তিগুলির অনুরূপ।

উপরোক্ত বিধানগুলি বাণিজ্যিক ব্যাংক প্রতিষ্ঠার সময় বিদেশী বিনিয়োগকারীদের মধ্যে কোনও পার্থক্য এড়াতে উদ্দেশ্যে করা হয়েছে, তা আর্থিক বাজারে হোক বা ভিয়েতনামে। ১০০% দেশীয় বাণিজ্যিক ব্যাংকের জন্য, খসড়া প্রবিধানগুলি সার্কুলার নং ৩২/২০২৪/টিটি-এনএইচএনএন-এ বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলির জন্য বিদেশী সহায়ক সংস্থা প্রতিষ্ঠার শর্তাবলী, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান আইনের ২৯ অনুচ্ছেদে এবং ডিক্রি নং ১৬২/২০২৪/এনডি-সিপি-তে অন্যান্য প্রাসঙ্গিক বিধানগুলির উল্লেখ করে।

নেটওয়ার্ক সম্পর্কে, খসড়া প্রবিধানে বলা হয়েছে যে বিনিয়োগকারী/মূল ব্যাংকগুলি আর্থিক কেন্দ্রে কেবল একটি উপস্থিতি স্থাপন করতে পারবে এবং নেটওয়ার্ক সম্প্রসারণের অনুমতি পাবে না।

মূলধন প্রবাহের ক্ষেত্রে, আর্থিক বাজার থেকে ভিয়েতনামে বৃহৎ মূলধন প্রবাহকে উৎসাহিত করার লক্ষ্য নিশ্চিত করার জন্য, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং শাখাগুলি সদস্য যারা নিম্নলিখিত নীতি অনুসারে গ্রাহকদের প্রদান করে: আর্থিক বাজার থেকে ভিয়েতনামের বাকি অংশে মূলধন প্রবাহ সঞ্চালনের অনুমতি; আর্থিক বাজারের মধ্যে মূলধন প্রবাহ সঞ্চালন; আর্থিক বাজার এবং বিশ্বের মধ্যে মূলধন প্রবাহ। তবে, ভিয়েতনামের বাকি অংশ থেকে আর্থিক বাজারে মূলধন প্রবাহ স্থানান্তর করার অনুমতি নেই। ভিয়েতনামের আর্থিক বাজারের সদস্য নয় এমন সংস্থা এবং ব্যক্তিদের কাছ থেকে মূলধন সংগ্রহ করার জন্য ব্যাংকগুলিকে অনুমতি দেওয়া হয় না।

১,০০০ মার্কিন ডলার বা তার বেশি বিদেশে স্থানান্তরের রিপোর্ট করতে হবে।

অর্থ পাচার বিরোধী আইনের ক্ষেত্রে, খসড়া ডিক্রিতে আর্থিক বাজারে রিপোর্টিং সত্তা এবং অন্যান্য প্রাসঙ্গিক সংস্থা এবং ব্যক্তিদের অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা বাস্তবায়নের দায়িত্ব বিশেষভাবে নির্ধারণ করা হয়েছে। একই সাথে, এটি আর্থিক বাজারে অর্থ পাচার বিরোধী আইনের বিধানগুলি মেনে চলা নিশ্চিত করার জন্য আর্থিক বাজার তদারকি সংস্থা, স্টেট ব্যাংক, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় , জাতীয় প্রতিরক্ষা মন্ত্রণালয় এবং সংশ্লিষ্ট মন্ত্রণালয় এবং শাখাগুলির আর্থিক বাজারে অর্থ পাচার বিরোধী রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা কার্য সম্পাদনের দায়িত্ব নির্ধারণ করে।

খসড়াটিতে TTTC-তে রিপোর্টিং সত্তার জন্য বেশ কয়েকটি সুনির্দিষ্ট এবং অসামান্য নীতিমালা নির্ধারণ করা হয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে: মালিক এবং মূল ব্যাংকগুলি যে অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থাগুলি প্রয়োগ করছে তা বাস্তবায়নের অনুমতি দেওয়া যা এখনও ভিয়েতনামী আইন দ্বারা নিয়ন্ত্রিত নয়, তবে নিশ্চিত করা যে সেগুলি ভিয়েতনামী আইনের পরিপন্থী নয়; TTTC-তে রিপোর্টিং সত্তার জন্য আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা (1,000 USD এর রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ড) প্রয়োগ করা।

স্টেট ব্যাংকের দাখিল অনুসারে, মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বিধান অনুসারে, মানি লন্ডারিং বিরোধী কার্যক্রম অবশ্যই সার্বভৌমত্ব ও আঞ্চলিক অখণ্ডতা, জাতীয় নিরাপত্তা, জাতীয় স্বার্থ নিশ্চিতকরণ; স্বাভাবিক অর্থনৈতিক ও বিনিয়োগ কার্যক্রম নিশ্চিতকরণ; সংস্থা ও ব্যক্তিদের বৈধ অধিকার ও স্বার্থ রক্ষা; ক্ষমতার অপব্যবহার রোধ, সংশ্লিষ্ট সংস্থা ও ব্যক্তিদের বৈধ অধিকার ও স্বার্থ লঙ্ঘনের জন্য মানি লন্ডারিং বিরোধী কার্যক্রমের সুযোগ গ্রহণের ভিত্তিতে পরিচালিত হতে হবে।

তদনুসারে, মূলধন প্রবাহ, আন্তঃসীমান্ত লেনদেন এবং ব্যাংকিং ব্যতীত অন্যান্য ক্ষেত্রে অনেক বৃহৎ আন্তর্জাতিক আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উপস্থিতির বিষয়ে আর্থিক বাজারে উচ্চ স্তরের উন্মুক্ততা থাকায়, একটি কঠোর নীতিগত ব্যবস্থা থাকা প্রয়োজন যাতে বিষয়গুলি আর্থিক বাজারের "সুবিধা না নেয়" এবং অর্থের উৎসকে "বৈধ" করার জন্য অসামান্য নির্দিষ্ট নীতিমালা তৈরি না করে।

বৈদেশিক মুদ্রা ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে, খসড়ায় সদস্যদের (বাণিজ্যিক ব্যাংক, সদস্য রাষ্ট্রীয় ব্যাংকের শাখা এবং অন্যান্য সদস্যদের সহ) বৈদেশিক মুদ্রার ব্যবহার নির্ধারণ করা হয়েছে। একই সাথে, নীতির অপব্যবহারের ঝুঁকি সীমিত করার জন্য, আর্থিক বাজারে অর্থপ্রদান লেনদেন এবং বৈদেশিক মুদ্রা স্থানান্তরকে ভিয়েতনামের বাকি অঞ্চলের সাথে অর্থপ্রদান লেনদেন এবং অর্থ স্থানান্তর থেকে পৃথক করা নিশ্চিত করার জন্য, খসড়ায় বলা হয়েছে যে সদস্যদের মধ্যে অর্থপ্রদান লেনদেন এবং অর্থ স্থানান্তর অবশ্যই সদস্যদের বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের শাখায় খোলা বৈদেশিক মুদ্রা প্রদান অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে সম্পন্ন করতে হবে।

কোনও প্রাথমিক হস্তক্ষেপ, বিশেষ নিয়ন্ত্রণ, বিশেষ ঋণ... আর্থিক কেন্দ্রের ব্যাংকগুলিতে প্রযোজ্য নয়

খসড়া ডিক্রিটি এমনভাবে নিয়ন্ত্রিত যা স্টেট ব্যাংককে প্রাথমিক হস্তক্ষেপ, বিশেষ নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ, পুনর্গঠন ব্যবস্থা, বিশেষ ঋণ প্রদান... এবং কেন্দ্রীয় ব্যাংকিং কার্যক্রম পরিচালনা না করার অনুমতি দেয় (যেমন দেশীয় ব্যাংকিং ব্যবস্থার জন্য ঋণ প্রতিষ্ঠান আইনে নির্ধারিত)। একই সাথে, এটি শর্ত দেয় যে বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং বিদেশী ব্যাংক শাখাগুলি হল সদস্য যারা ভিয়েতনাম আমানত বীমায় অংশগ্রহণ করে না (কারণ আমানত বীমা কেন্দ্র প্রতিষ্ঠাকারী ব্যাংকগুলি ভিয়েতনামের ব্যক্তিদের কাছ থেকে আমানত গ্রহণ করে না)।

পরিবর্তে, খসড়ায় টিটিটিসির সদস্য ব্যাংকগুলির সমস্যা দেখা দিলে লাইসেন্স বাতিল, বিলুপ্তি, দেউলিয়া এবং সম্পদের অবসানের বিধান রাখা হয়েছে। তদনুসারে, খসড়ায় ৪টি ক্ষেত্রে টিটিটিসির সদস্য ব্যাংকগুলির সমস্যা দেখা দেওয়ার কথা বলা হয়েছে।

একটি হলো, পুঞ্জীভূত ক্ষতি চার্টার ক্যাপিটাল এবং রিজার্ভ ফান্ডের মূল্যের ১৫% এর বেশি এবং ন্যূনতম ক্যাপিটাল সেফটি অনুপাত লঙ্ঘন করে;

দ্বিতীয়ত, টানা ৬ মাস ধরে ন্যূনতম মূলধন নিরাপত্তা অনুপাত লঙ্ঘন করা;

তৃতীয়ত, টানা ৩০ দিন ধরে সলভেন্সি অনুপাত লঙ্ঘন করা;

চতুর্থত, গণহারে অর্থ উত্তোলনের ফলে দেউলিয়া বা ইনসলভেন্সির ঝুঁকি তৈরি হয় এবং উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে একটি প্রতিবেদন পাঠানো হয়।

খসড়াটিতে স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের সদস্য বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং শাখাগুলিকে লাইসেন্স প্রদান, পরিদর্শন এবং তত্ত্বাবধানের জন্য উপযুক্ত কর্তৃপক্ষকে দায়িত্ব দেওয়া হয়েছে, যারা উপরে উল্লিখিত মামলায় পড়লে ব্যাংকগুলি পর্যবেক্ষণ করবে। যখন আর্থিক বাজারের সদস্য ব্যাংকগুলি সমস্যায় পড়ে, তখন স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম প্রাথমিক পুনঃহস্তক্ষেপ, বিশেষ নিয়ন্ত্রণ, বিশেষ ঋণ প্রদান ইত্যাদিতে অংশগ্রহণ করবে না। সমস্যায় পড়া ব্যাংকগুলির দেউলিয়া প্রক্রিয়াগুলি আর্থিক বাজারের বিশেষায়িত আদালতে সমাধান করা হবে।

ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক প্রস্তাব করছে যে সরকার আর্থিক কেন্দ্রে ব্যাংকিং কার্যক্রম এবং বৈদেশিক মুদ্রা লেনদেন বাস্তবায়নের জন্য একটি আইনি ভিত্তি তৈরি করার জন্য একটি সরলীকৃত আদেশ এবং পদ্ধতি অনুসরণ করে এই ডিক্রি জারি করার কথা বিবেচনা করবে ; পরিদর্শন, তত্ত্বাবধান, প্রতিরোধ এবং মানি লন্ডারিং মোকাবেলার জন্য একটি আইনি ভিত্তি তৈরি করবে...

একই সময়ে, টিটিটিসি নির্মাণ বাস্তবায়নের কর্মপরিকল্পনায় মন্ত্রণালয় এবং শাখাগুলিকে সরলীকৃত পদ্ধতি এবং আদেশ অনুসারে রেজোলিউশন ২২২ বাস্তবায়নের নির্দেশিকা জারি করার জন্য সরকারের কাছে জরুরি ভিত্তিতে বিবেচনার জন্য জমা দেওয়ার দায়িত্ব অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা ২০২৫ সালের আগস্টে সম্পন্ন হবে।

সূত্র: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html