সন্দেহভাজন জালিয়াতি লেনদেন পরিচালনায় ব্যাংকগুলি সহযোগিতা করে

VTV.vn - সন্দেহভাজন জালিয়াতি লেনদেনের অ্যাকাউন্ট বা কার্ড পরিচালনার ক্ষেত্রে সমন্বয়ের জন্য নির্দেশাবলীর একটি হ্যান্ডবুকের মাধ্যমে ব্যাংকগুলি আরও নিবিড়ভাবে সমন্বয় করবে।

ব্যাংকিং ব্যবস্থা ব্যবহারকারীদের সতর্ক করেছে, প্রায় ১,৫০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পরিমাণের জালিয়াতির ঝুঁকিতে থাকা লেনদেন প্রতিরোধ করছে। জালিয়াতির সন্দেহে লেনদেনের সাথে অ্যাকাউন্ট বা কার্ড পরিচালনায় সহায়তা সমন্বয়ের জন্য ব্যাংকগুলি একটি হ্যান্ডবুকের মাধ্যমে আরও ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় করবে।

এখন পর্যন্ত, স্টেট ব্যাংক সন্দেহভাজন জালিয়াতি, জাল এবং প্রতারণামূলক লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত প্রায় 600,000 অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করেছে। প্রতারকরা প্রায়শই বিভিন্ন ব্যাংকের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর করার প্রবণতা রাখে। এই বাস্তবতা হল, বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলিকে অর্থের প্রবাহ পরিচালনা এবং সনাক্ত করার জন্য ঘনিষ্ঠ সমন্বয় প্রয়োজন। ম্যানুয়ালটির উপর ভিত্তি করে, পক্ষগুলি সন্দেহজনক লেনদেন সম্পর্কিত সহায়তার জন্য অনুরোধ গ্রহণ, যাচাই এবং পরিচালনা করার জন্য একটি প্রক্রিয়ায় সম্মত হবে।

ব্যাংক কার্ড অ্যাসোসিয়েশনের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা উপকমিটির প্রধান মিঃ নগুয়েন মিন ফুওং বলেন: "স্টেট ব্যাংকের একটি ব্যাংকিং সতর্কতা ব্যবস্থা থাকার পাশাপাশি, এই হ্যান্ডবুকটি গ্রাহকদের সন্দেহজনক ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে পরবর্তীতে পরিস্থিতি মোকাবেলায় সহায়তা করে যাতে সদস্য ইউনিটগুলি দ্রুততম সময়ের মধ্যে তা বন্ধ করতে বা পরিচালনা করতে পারে। এটি কার্ড লেনদেনের পাশাপাশি অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের জন্য একটি নিরাপদ এবং সর্বোত্তম পরিবেশ প্রদান করে"।

নাপাস সার্ভিস অপারেশন মনিটরিং সেন্টারের ডেপুটি হেড মিস লে থি হং নুং শেয়ার করেছেন: "হয়তো প্রথম লেনদেনে গ্রাহক ব্যাংককে সতর্ক করে দিলে, আমরা তাৎক্ষণিকভাবে সেই লেনদেন রোধ করতে পারি না। তবে, আমরা সেই অ্যাকাউন্টগুলিকে ব্যাংকিং ব্যবস্থা থেকে বাদ দিতে পারি এবং পরবর্তী নগদ প্রবাহ রোধ করতে পারি, অর্থাৎ পরবর্তী প্রতারণামূলক লেনদেন রোধ করতে পারি"।

পরিকল্পনা অনুযায়ী, ব্যাংকগুলি তাদের অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়াগুলিতে হ্যান্ডবুকটি অন্তর্ভুক্ত করবে এবং কল সেন্টার, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা, আইনি বিষয় ইত্যাদি বিভাগগুলিকে বাস্তবায়ন প্রক্রিয়াগুলিকে মানসম্মত করার জন্য, অটোমেশন বৃদ্ধি করার জন্য এবং জালিয়াতির সন্দেহে অর্থ প্রবাহ সনাক্ত করার জন্য প্রশিক্ষণ প্রদান করবে।

ভিয়েতনাম ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশনের সাধারণ সম্পাদক মিঃ নগুয়েন কোক হাং মন্তব্য করেছেন: "এটি একটি অ্যাকাউন্টে অর্থের প্রবাহ সীমিত করবে এবং এটি অন্য অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করবে এবং একই সাথে একাধিক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করবে, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলি একে অপরের সাথে সমন্বয় করতে পারে। প্রথমত, সেই অ্যাকাউন্টটি প্রতারণামূলক কিনা তা পরীক্ষা করে দেখুন, যদি জালিয়াতি বা কেলেঙ্কারির লক্ষণ থাকে, তাহলে এই অ্যাকাউন্টটি অবিলম্বে আটকে রাখা যেতে পারে যাতে প্রতারণামূলক অর্থ বাইরে যেতে না পারে।"

ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন আরও বলেছে যে তারা জালিয়াতিমূলক লেনদেন প্রতিরোধ এবং তাৎক্ষণিকভাবে পরিচালনা করার জন্য জননিরাপত্তা মন্ত্রকের সাথে আরও ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় করবে, গ্রাহকদের বৈধ অধিকার রক্ষায় এবং অর্থপ্রদান ব্যবস্থার নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে অবদান রাখবে।

সূত্র: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm