লেনদেন, তহবিলের উৎস এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ রেকর্ডের মধ্যে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করতে হবে।

(Chinhphu.vn) – আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই পর্যায়ক্রমে আপডেট করতে হবে, ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে হবে এবং গ্রাহকদের সনাক্তকরণ এবং যাচাই করার জন্য প্রক্রিয়াগুলি বিকাশ করতে হবে, এমনকি যখন গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট থাকে না বা খুব কম লেনদেন হয়। এছাড়াও, ইউনিটগুলিকে ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করতে হবে, লেনদেন, তহবিলের উৎস এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ রেকর্ডের মধ্যে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করতে হবে।

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — ডেপুটি গভর্নর গুয়েন এনগক ক্যান - ছবি: ভিজিপি/এইচটি

মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনি কাঠামো শক্তিশালী করা

১৬ অক্টোবর, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN প্রচারের জন্য একটি লাইভ এবং অনলাইন কর্মশালার আয়োজন করে; ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/NQ-CP প্রবর্তন করে; এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল আপডেট করে।

তার উদ্বোধনী ভাষণে, ভিয়েতনাম স্টেট ব্যাংকের ডেপুটি গভর্নর নগুয়েন এনগোক কান জোর দিয়ে বলেন যে আন্তর্জাতিক ভূ-রাজনীতি এবং অর্থায়নে তীব্র ওঠানামার প্রেক্ষাপটে, ভিয়েতনামের অর্থনীতি অত্যন্ত উন্মুক্ত, এবং ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং নিয়ন্ত্রণ ক্রমশ জরুরি হয়ে উঠছে।

মিঃ নগুয়েন এনগোক কান বলেন যে আইনি বিধিমালা সম্পন্ন করার ফলে ভিয়েতনাম কেবল জাতীয় কর্মপরিকল্পনা বাস্তবায়নে সহায়তা করবে না বরং ২০২৭-২০২৮ সময়কালে এশিয়া- প্যাসিফিক গ্রুপ (এপিজি) এর বহুপাক্ষিক মূল্যায়নের প্রতি আর্থিক কর্মকাণ্ড টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) এর প্রতিশ্রুতি পূরণেও সহায়তা করবে।

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদানকারী সার্কুলার নং 27/2025/TT-NHNN প্রচারের জন্য সরাসরি এবং অনলাইন সেমিনার; ক্রিপ্টো-সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন নং 05/2025/NQ-CP প্রবর্তন; এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সম্পর্কিত জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়নের ফলাফল আপডেট করা - ছবি: VGP/HT

বাস্তবে সার্কুলার ২৭ এবং রেজোলিউশন ০৫ বাস্তবায়ন

১৫ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে, স্টেট ব্যাংকের গভর্নর সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN জারি করেন, যা সার্কুলার নং ০৯/২০২৩/TT-NHNN এর পরিবর্তে ১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর হয় এবং ৩১ ডিসেম্বর, ২০২৫ পর্যন্ত একটি ট্রানজিশন পিরিয়ড নির্ধারণ করা হয়। ভিয়েতনাম FATF-এর কাছে যে জাতীয় মানি লন্ডারিং বিরোধী কর্মপরিকল্পনা প্রতিশ্রুতিবদ্ধ করেছিল, তার ৫ নং কর্মপরিকল্পনা বাস্তবায়নের ক্ষেত্রে এই সার্কুলারটিকে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ হিসেবে বিবেচনা করা হয়।

কর্মশালায়, অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিভাগের (SBV) উপ-পরিচালক মিসেস নগুয়েন থি মিন থো, সার্কুলার 27-এর মূল সংশোধনীগুলি উপস্থাপন করেন, যা বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ার সময় রিপোর্টিং সত্তাগুলির জন্য অসুবিধাগুলি দূর করার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে।

পরিবর্তনগুলির মধ্যে রয়েছে: মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়নের মানদণ্ড এবং পদ্ধতি; ঝুঁকির স্তর অনুসারে ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়া এবং গ্রাহক শ্রেণীবিভাগ; বৃহৎ মূল্যের, সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ এবং প্রতিবেদন ব্যবস্থা; ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের নিয়ন্ত্রণ, ইলেকট্রনিক ডেটা প্রতিবেদন করার সময়সীমা; ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং সন্দেহজনক লেনদেন প্রতিবেদন করার জন্য পরিপূরক ফর্ম।

সার্কুলার ২৭ ঝুঁকি-ভিত্তিক ব্যবস্থাপনার নীতির উপর জোর দেয়, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে পর্যায়ক্রমে আপডেট করতে, ঝুঁকি মূল্যায়ন করতে এবং গ্রাহকদের সনাক্তকরণ এবং যাচাইকরণের জন্য প্রক্রিয়া বিকাশ করতে বাধ্য করে, এমনকি যখন গ্রাহকদের অ্যাকাউন্ট থাকে না বা খুব কম লেনদেন থাকে। এছাড়াও, ইউনিটগুলিকে ব্যবসায়িক সম্পর্ক পর্যবেক্ষণ করতে হবে, লেনদেন, তহবিলের উৎস এবং গ্রাহক সনাক্তকরণ রেকর্ডের মধ্যে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করতে হবে।

একই সময়ে, কর্মশালাটি ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কিত রেজোলিউশন নং 05/2025/NQ-CP-এ মানি লন্ডারিং বিরোধী বিষয়বস্তুও প্রচার করে।

৯ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে জারি করা এই রেজুলেশনটি পরীক্ষার পর্যায়ের জন্য একটি আইনি করিডোর তৈরি করে এবং জাতীয় আর্থিক ও অর্থনৈতিক ব্যবস্থার নিরাপত্তা এবং টেকসই উন্নয়ন নিশ্চিত করার জন্য অর্থ পাচার বিরোধী নিয়মগুলির কঠোরভাবে মেনে চলার প্রয়োজন।

২০২২ সালের মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের ৭ অনুচ্ছেদ বাস্তবায়ন করে, ভিয়েতনাম ২০২৩-২০২৭ সময়ের জন্য একটি জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন পরিচালনা করছে, যা ২০২৭-২০২৮ সালের APG বহুপাক্ষিক মূল্যায়নের প্রস্তুতি হিসেবে কাজ করবে। জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের প্রতিনিধিরা ২০২৩-২০২৫ সময়ের প্রাথমিক ফলাফল আপডেট করেছেন এবং আগামী সময়ে সমন্বয়ের দিকনির্দেশনা তুলে ধরেছেন।

প্রতিনিধিদের মতে, উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ক্ষেত্র, পণ্য, পরিষেবা এবং ক্ষেত্রগুলি চিহ্নিত করার জন্য জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন একটি গুরুত্বপূর্ণ ভিত্তি; এর মাধ্যমে উপযুক্ত নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রস্তাব করা হয়, যাতে নিশ্চিত করা যায় যে ভিয়েতনাম আন্তর্জাতিক প্রয়োজনীয়তা, বিশেষ করে FATF মান পূরণ করে।

মিঃ মিন

সূত্র: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm