ভুক্তভোগীদের কাছ থেকে টাকা আদায়ের জন্য যথেষ্ট কৌশল

২৪শে জানুয়ারী, বাক নিনহ প্রাদেশিক পুলিশ বলেছে যে তারা জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং প্রাদেশিক পুলিশের কার্যকরী বিভাগগুলির সাথে সমন্বয় করে উচ্চ প্রযুক্তি ব্যবহার করে, অত্যাধুনিক কৌশল ব্যবহার করে একটি আন্তঃসীমান্ত জালিয়াতি চক্রকে সফলভাবে ধ্বংস করেছে, যা বিশেষ করে গুরুতর পরিণতি ডেকে আনে।

এই দলটি ট্যাম থাই তু এলাকায় (বা ভেট শহর, সোয়াই রিয়েং প্রদেশ, কম্বোডিয়া) কাজ করত, ওয়ার্ড-স্তরের পুলিশ, জেলা-স্তরের পুলিশ, কর, বিদ্যুৎ এবং শিক্ষা কর্মকর্তাদের ছদ্মবেশে ভুক্তভোগীদের ফোন করে তাদের নাগরিক পরিচয় তথ্য আপডেট করতে, অনলাইনে ভর্তির আবেদন জমা দিতে, স্বাস্থ্য পরীক্ষা করতে, কর ঘোষণা করতে ইত্যাদি বলতে, তারপর ভুক্তভোগীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে ফোন এবং উপযুক্ত অর্থ গ্রহণ করত।

ফাম থি হুয়েন ট্রাং (২৬ বছর বয়সী, হাই ফং ) একজন সিনিয়র ম্যানেজার হিসেবে চিহ্নিত ছিলেন, যিনি জালিয়াতির পরিস্থিতি তৈরি, জালিয়াতির চক্রের লোকদের প্রশিক্ষণ এবং প্রশিক্ষণ দেওয়ার জন্য দায়ী ছিলেন। ২০২৪ সালের মে থেকে এখন পর্যন্ত, এই ব্যক্তিরা দেশব্যাপী ১৩,০০০ এরও বেশি ভুক্তভোগীর কাছ থেকে প্রায় ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং আত্মসাৎ করেছেন।

পূর্বে, অনেক বড় মাপের কেলেঙ্কারি ছিল যার ফলে মানুষ অর্থ হারাতে বাধ্য হয়েছিল, যেমন টিকটোকার মিঃ পিপসকে ৫,০০০ বিলিয়ন ডলার দিয়ে গ্রেপ্তার করা, অথবা ট্রিউ নু কুওই কোম্পানির সিইও, ট্যাম লোক ফাট ভ্যাং আনজি...

LuadaoPhamThiHuyenTrangCambodia VTV.gif
ফাম থি হুয়েন ট্রাং (২৬ বছর বয়সী, হাই ফং) একজন সিনিয়র ম্যানেজার হিসেবে চিহ্নিত, যিনি জালিয়াতির পরিস্থিতি তৈরি, ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং জালিয়াতি চক্রের লোকদের প্রশিক্ষণ এবং প্রশিক্ষণ দেওয়ার জন্য দায়ী। ছবি: ভিটিভি

টিকটোকার ফো ডুক নাম - মিস্টার পিপস (৩০ বছর বয়সী, বা রিয়া - ভুং টাউ) নামেও পরিচিত, স্টক ব্রোকারেজ কোম্পানির মডেল অনুসরণ করে সম্পদ আত্মসাৎ করার জন্য একটি জালিয়াতি নেটওয়ার্ক স্থাপন করেছিলেন। এই টিকটোকার একটি কোম্পানির নামে লুকিয়ে ছিলেন, টেলিমার্কেটিং (টেলিমার্কেটিং), আর্থিক বিনিয়োগ পরামর্শ, ফেসবুক, অ্যাপলের মতো অনেক আন্তর্জাতিক স্টক কোড সহ স্টক ব্রোকারেজের ক্ষেত্রে পরিচালিত একটি ওয়েবসাইট... অবৈধ কাজ করার জন্য।

ফো ডুক ন্যাম এবং তার সহযোগীরা গ্রাহকদের ব্যক্তিগত চ্যাট গ্রুপে প্রলুব্ধ করে তাদের এক্সচেঞ্জে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানিয়েছিল, বড় অর্ডার দেওয়ার পরামর্শ দিয়েছিল এবং ঋণের টাকা ব্যবহার করে দ্রুত তাদের অ্যাকাউন্ট পুড়িয়ে ফেলত, যাতে ক্ষতিগ্রস্তদের সম্পদ আত্মসাৎ করা অব্যাহত থাকে...

পুলিশ দেশব্যাপী ২,৬০০ জনেরও বেশি ভুক্তভোগীকে শনাক্ত করেছে এবং ৫,২০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি আনুমানিক সম্পদ জব্দ করেছে, যার মধ্যে রয়েছে প্রায় ১,০০০ SJC সোনার বার, ২৪৬ কেজি শক্ত সোনা, ৩১টি সুপারকার, শত শত রিয়েল এস্টেট...

২০২৪ সালের শেষের দিকে, পুলিশ সংস্থা আরও নির্ধারণ করে যে ট্রিউ নু কুওই কোম্পানির জেনারেল ডিরেক্টর ভার্চুয়াল মুদ্রা বিক্রি করে ৩০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং আয় করার ক্ষেত্রে জালিয়াতির লক্ষণ দেখিয়েছেন।

২০২৪ সালের এপ্রিলের মাঝামাঝি সময়ে, হ্যানয় পুলিশ তদন্ত সংস্থা একটি মামলা শুরু করে এবং ট্যাম লোক ফ্যাট গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির জেনারেল ডিরেক্টর মিসেস নগুয়েন থি খুয়েনকে সাময়িকভাবে আটক করে, যাতে সম্পদের জালিয়াতি, হাজার হাজার বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে মূলধন সংগ্রহ এবং উচ্চ সুদ প্রদানের প্রতিশ্রুতি, তারপর হাজার হাজার বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং মূল্যের উপযুক্ত অর্থের তদন্ত করা হয়।

ট্যাম লোক ফ্যাট ভিয়েতনামে অনেক বিখ্যাত শিল্পী, অভিনেতা এবং কমেডি ইউটিউবারদের উপস্থিতির মাধ্যমে ধারাবাহিকভাবে অনুষ্ঠান আয়োজন করে আসছেন এবং একই সাথে ওয়েবে টিভি চ্যানেল, বেসরকারি ফিল্ম স্টুডিও থেকে শুরু করে সোনা, রূপা, মূল্যবান পাথর এবং গয়না ব্র্যান্ডের বিশাল ব্যবসার পরিচয় তুলে ধরেছেন যার নাম আঞ্জি...

২০২৪ সালের গোড়ার দিকে, হ্যানয় পুলিশ সেন তাই থুর বিরুদ্ধে উচ্চ সুদের হারে ১,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি অর্থ সংগ্রহের ঘটনাও উন্মোচন করে, যদিও কোম্পানিটি দেউলিয়া ছিল। শেয়ার কেনা-বেচার নামে এই অর্থ সংগ্রহ করা হয়েছিল। সেন তাই থু উচ্চ সুদের হার, প্রায় ১২%/বছর অফার করেছিলেন। সেন তাই থু পরবর্তী বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকেও অর্থ সংগ্রহ করেছিলেন পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য। বিনিয়োগকারীদের প্রদত্ত সুদের পাশাপাশি, কোম্পানিটি বিক্রয় কর্মীদের কমিশনের একটি বড় অংশও প্রদান করেছিল।

লোভকে আঘাত করো।

২০২৩ সালের নভেম্বরে, হ্যানয় শহরের কাউ গিয়া জেলা পুলিশের তদন্ত পুলিশ সংস্থা সম্পত্তির জালিয়াতিপূর্ণ আত্মসাতের অপরাধে মাই হান গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানির পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান মিসেস ফাম মাই হান (১৯৮০) কে মামলা দায়ের করে এবং সাময়িকভাবে আটক করে। সেই অনুযায়ী, মিসেস হান অনেক এলাকায় এনগোক লিন জিনসেং রোপণ বিনিয়োগ প্রকল্প সম্পর্কে মিথ্যা তথ্য প্রদান করেন, অনেক ব্যক্তির কাছ থেকে ১,২০০ বিলিয়ন ভিএনডিরও বেশি সংগ্রহ করেন এবং তারপর তা আত্মসাৎ করেন।

সেন তাই থুর ক্ষেত্রে, কোম্পানিটি সম্ভবত তার উচ্চ মুনাফা এবং খ্যাতি থেকে প্রচুর অর্থ সংগ্রহ করেছে।

মিস্টারপিপ সোনা VNEtheocongan.gif
মিস্টার পিপস মামলায় সোনার বার। ছবি: সিএ

নগোক লিন মাই হান জিনসেং বা ট্যাম লোক ফাটের ক্ষেত্রে, বিনিয়োগকারীরা সম্ভবত খুব উচ্চ সুদের হার এবং এমনকি মূলধারার সংবাদপত্রগুলিতে বিখ্যাত শিল্পীদের ছবি ব্যবহার করে জাঁকজমকপূর্ণ এবং উচ্চস্বরে প্রচারের দ্বারা প্রতারিত হয়েছেন...

সম্প্রতি, কিছু লোক কোটিপতির স্বাক্ষর জাল করেছে এবং উচ্চ সুদের হার এবং বড় সুবিধার প্রলোভন দেখিয়ে ভিনগ্রুপ, হোয়া ফ্যাট, এসএসআই সিকিউরিটিজের মতো বৃহৎ কর্পোরেশনের মতো ওয়েবসাইট তৈরি করেছে।

সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, সোনা এবং আন্তর্জাতিক স্টকে বিনিয়োগের জন্য লোকেদের প্রলুব্ধ করে এবং প্রলুব্ধ করে অর্থ প্রদানের ঘটনা খুবই সাধারণ হয়ে উঠেছে। বিখ্যাত সিকিউরিটিজ কোম্পানিগুলির কর্মচারীদের কাছ থেকে প্রতিদিন অনেক লোক বেশ কয়েকটি ফোন পেয়ে থাকে, যাতে তারা আন্তর্জাতিক স্টক বিনিয়োগের বিষয়ে পরামর্শ দেওয়ার জন্য চ্যাট গ্রুপে আমন্ত্রণ জানায়। ট্রেডিং ফ্লোরে অংশগ্রহণের সময় অনেকেই বিপুল পরিমাণ অর্থ প্রতারণার শিকার হয়েছেন, কিন্তু তারপর তাদের অর্থ তুলতে পারেন না।

দেখা যায় যে বেশিরভাগ কেলেঙ্কারিতে, অজ্ঞতা এবং/অথবা লোভের কারণে মানুষ শোষিত হয়। এবং কেলেঙ্কারিকারীরা প্রায়শই উচ্চ শিক্ষিত এবং ভুক্তভোগীদের মনস্তত্ত্ব বোঝার ক্ষমতা রাখে।

LuadaoPhamThiHuyenTrangCampuchia Tienphong.gif
তার বন্ধুদের চোখে, ট্রাং একজন প্রতিভাবান ব্যক্তি, ইংরেজি, কোরিয়ান, চীনা ভাষা জানে এবং হ্যানয়ের একটি শীর্ষ ভাষা প্রশিক্ষণ বিশ্ববিদ্যালয়ে প্রবেশিকা পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হয়েছে। ছবি: টি. ফং

ফো ডুক ন্যাম একজন প্রতিভাবান ব্যক্তি হিসেবে বিবেচিত, তার শিক্ষাগত যোগ্যতা খুবই ভালো, তিনি সিঙ্গাপুরের একটি বিশ্ববিদ্যালয় থেকে পূর্ণ বৃত্তি পেয়েছেন, তথ্য প্রযুক্তিতে বিশেষ প্রশিক্ষণ পেয়েছেন, বিদেশী ভাষায় সাবলীল, IELTS 8.5 পেয়েছেন এবং দোভাষী ছাড়াই বিদেশীদের সাথে যোগাযোগ করতে পারেন।

হুয়েন ট্রাং একজন সুন্দরী, প্রতিভাবান মেয়ে হিসেবে পরিচিত, ইংরেজি, কোরিয়ান, চীনা ভাষা জানে এবং তার তীক্ষ্ণ মন আছে, কিন্তু সে একটি প্রতারক চক্রের মস্তিষ্কে পরিণত হয়েছে। তার দক্ষতা দিয়ে, ট্রাং নিখুঁত, বাস্তবসম্মত দৃশ্যকল্প তৈরি করে, যার ফলে মানুষ তাদের সতর্কতা হারিয়ে ফেলে এবং সহজেই ফাঁদে পা দেয়। দৃশ্যকল্পটি মানুষের মনস্তত্ত্বের উপর খেলা করে। নিজেকে আদালত, পুলিশ, কর দাবি করে ভয় দেখানোর পাশাপাশি নথি যাচাই, অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করার জন্য সহায়তা করে এবং একই সাথে ভুক্তভোগীর ফোনে ম্যালওয়্যার ইনস্টল করে ব্যবহারকারীর অধিকার কেড়ে নেয়, তারপর টাকা তুলে নেয়।

ফাম থি হুয়েন ট্রাং-এর তৈরি অত্যাধুনিক পরিস্থিতি হাজার হাজার মানুষকে আটকে রেখেছে এবং প্রতিদিন ঘটে যাওয়া স্ক্যাম কলের মাধ্যমে অনেক মানুষকে প্রভাবিত করেছে।

ঘরোয়া জালিয়াতির ক্ষেত্রে, ব্যবসা/প্রতারকদের অবশিষ্ট সম্পদের মাধ্যমে ভুক্তভোগী অর্থের একটি অংশ ফেরত দাবি করতে পারেন। কিন্তু সীমান্তের ওপারে সাইবারস্পেসে পরিচালিত জালিয়াতির ক্ষেত্রে, অনেক লোক প্রায় সম্পূর্ণরূপে হারিয়ে যায়। সম্প্রতি, "টাকা ফেরত পেতে সহায়তা" নামে একটি নতুন কেলেঙ্কারী দেখা দিয়েছে, যা টিকটোকার মিঃ পিপস দ্বারা বরাদ্দ করা হয়েছে, যা তাদের প্রতারিত অর্থ ফেরত পেতে চাওয়া অনেক লোকের মনস্তত্ত্বকে আকর্ষণ করে।

টিকটোকার মিস্টার পিপসকে ৫,০০০ বিলিয়ন ডলার সহ গ্রেপ্তার করা হয়েছে: অনেক সহজ অর্থ প্রতারণার কৌশল প্রকাশ পেয়েছে টিকটোকার ফো ডুক ন্যাম (মিস্টার পিপস) কে জালিয়াতির অভিযোগে মামলা করা হয়েছে যার মোট ৫,০০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জব্দ করা হয়েছে। বর্তমানে, সিকিউরিটিজ বিনিয়োগ, সোনা ও রূপার জন্য পরামর্শ এবং ব্রোকারেজ কার্যক্রম সম্পর্কিত অনেক কৌশল এবং কেলেঙ্কারী রয়েছে...