77 % investorů má potíže se samostatnou správou svých portfolií aktiv

(Dan Tri) - Průzkum ukazuje, že 80 % investorů očekává zisk 7 % nebo více ročně. 77 % investorů však uvedlo, že mají potíže s určením správného investičního kanálu.

80 % investorů dosud nevyužilo služby správy digitálních aktiv

Ráno 8. července v Ho Či Minově Městě uspořádala společnost Thien Viet Securities Joint Stock Company (akciový kód: TVS) investorskou konferenci pro rok 2025.

Na akci se pan Bui Thanh Trung, vrchní zástupce generálního ředitele společnosti Thien Viet Securities Company (TVS), podělil o výsledky průzkumu z roku 2025, který provedla společnost Thien Viet Fund Management Company mezi 579 investory v 5 velkých vietnamských městech. Zpráva jasně ukazuje chování a trendy v oblasti správy osobního majetku Vietnamců.

Pan Bui Thanh Trung (Foto: Organizační výbor).

Podle pana Trunga je poměr alokace aktiv k akciím kótovaným na burze ve Vietnamu stále poměrně nízký ve srovnání s mnoha rozvinutými trhy. Konkrétně tento poměr v USA a Singapuru často přesahuje 30 %, v Číně je to asi 25 %, zatímco ve Vietnamu a Thajsku je to pouze kolem 17 %.

Vietnamci stále upřednostňují tradiční kanály, zejména nemovitosti, které tvoří 31 % jejich portfolia aktiv, a zlato, které tvoří přibližně 14 %. To odráží preferenci hmotných aktiv, tedy věcí, které „lze vidět a držet v ruce“, jako jsou nemovitosti, zlato, hodinky, obrazy, víno nebo starožitnosti.

Pan Trung však poznamenal, že s rostoucími příjmy lidí se investiční trendy posunou k modernějšímu směru, zejména se zvýší podíl investic do vysoce likvidních aktiv, jako jsou akcie a fondové certifikáty – podobně jako v rozvinutých zemích.

V posledních 5 letech byly 3 hlavními investičními kanály nemovitosti, zlato a akcie. Někteří investoři začali věnovat pozornost i alternativním aktivům, jako jsou sběratelské předměty, ale jejich podíl je stále malý. Očekává se, že tento trend se díky zlepšení příjmů a finančního povědomí rychle zvýší.

Pokud jde o očekávání zisku, více než 80 % investorů zapojených do průzkumu očekává dosažení zisku 7 % nebo více ročně. Z nich 41 % očekává zisk 7–15 %, zatímco 42 % usiluje o zisk 15–30 %.

Navzdory vysokým očekáváním 77 % účastníků průzkumu uvedlo, že mají potíže s identifikací vhodných investičních kanálů a také s vytvářením dlouhodobých finančních plánů. Pan Trung na základě toho identifikoval dvě hlavní potřeby dnešních investorů. Jednou je získat profesionální finanční poradenství a druhou je mít přístup k novým investičním kanálům nad rámec tradičních možností.

Přístup k novým investičním kanálům však stále čelí mnoha překážkám. Mnoho investorů postrádá informace, obává se právních rizik, nevěří ve skutečnou efektivitu nebo si nejsou jisti investičními postupy.

Pouze asi 16 % investorů, kteří znají správu osobních aktiv, používalo nebo používá digitální investiční platformy. Většina překážek, kterým investorům čelí, pramení z mnoha důvodů, jako je snaha investovat sami, strach z úniku osobních údajů, nedostatek transparentnosti ohledně nákladů nebo pocit, že digitální produkty pro jejich potřeby skutečně nejsou vhodné.

Zejména mnoho lidí stále chce podporu konzultanta, místo aby se v procesu investičního rozhodování zcela spoléhali na technologické platformy nebo umělou inteligenci.

Na akci také paní Nguyen Anh Vien Phuong - ředitelka prioritního bankovnictví Standard Chartered Bank Vietnam - poznamenala, že investiční portfolio vietnamských investorů se stále zaměřuje na tradiční kanály, které jsou méně diverzifikované než v rozvinutých zemích.

Ve Vietnamu tvoří zlato 15–20 % investičního portfolia, převážně fyzické zlato. V Singapuru nebo Hongkongu (Čína) je tento poměr téměř nulový a pokud nějaký existuje, pak se jedná o „papírové“ zlato.

Investice do nemovitostí tvoří také velkou část, přibližně 50 %, zatímco na rozvinutých trzích, jako je Singapur a Hongkong, kolísá pouze mezi 20–30 %. Naopak podíl investic do akcií ve Vietnamu je pod 15 %, zatímco na otevřených trzích, jako je Singapur a Hongkong, dosahuje 30–60 %.

Podle paní Phuong je důvodem částečně skromné ​​finanční znalosti Vietnamců – pouze asi 25 % populace má základní finanční znalosti, oproti 60–70 % v rozvinutých zemích. Paní Phuong se však domnívá, že s ohledem na současný ekonomický růst Vietnam tuto mezeru postupně zmenší.

Jak se generace X a generace Z liší ve svém hospodaření se svými financemi?

Pan Tu Tien Phat - generální ředitelACB - se domnívá, že v dnešním plochém světě se finanční propast mezi generacemi postupně zmenšuje. Generace X (narozená v letech 1965-1980) a generace Z (1997-2012) nejsou ve finančním chování zcela odlišné, jak si mnoho lidí myslí.

Pan Phat zjistil, že obě generace mají něco společného, ​​ale stále existují zřetelné rozdíly. Generace X často volí bezpečné investice, jako jsou nemovitosti, dlouhodobé akcie, a má tendenci si půjčovat kapitál k dosažení velkých cílů. Naproti tomu generace Z je flexibilnější, ráda zkouší nové finanční nástroje a často jedná rychle, když se naskytnou investiční příležitosti.

Z jiného úhlu pohledu pan Do Quang Thuan – stálý zástupce generálního ředitele akciové společnosti MoMo Financial Services – uvedl, že generace Z má zcela nový přístup k financím. Jsou ochotni vkládat úspory online pouze s 1 milionem VND, což předchozí generace dělala jen zřídka.

Pro generaci Z není finanční řízení jen o efektivitě, ale také o zkušenostech, jako by si člověk „hrál a zároveň se učil“. Stále populárnějšími se stávají chování, jako je sledování denních výdajů, optimalizace cash flow nebo automatické vybírání peněz do online spořicích peněženek.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/77-nha-dau-tu-gap-kho-khan-khi-tu-quan-danh-muc-tai-san-20250708162035003.htm