ACB blokuje transakce na 10 000 účtech podezřelých z podvodu

Vícevrstvá bezpečnostní strategie využívá pokročilé technologie k ochraně zákaznických účtů a pomáháACB detekovat rizika a varovat před nimi, což přináší klid při používání služeb digitálního bankovnictví.

Digitální bankovní služba ACB ONE - Foto: ACB

Ve třetím čtvrtletí roku 2024 banka ACB oznámila, že monitorovala a zařadila na černou listinu téměř 10 000 podezřelých účtů v bankách, aby dočasně pozastavila transakce na těchto účtech a zabránila tak ztrátám pro zákazníky, a počet případů podvodů se snížil o 50 %.

Vícevrstvé bezpečnostní bankovnictví pro zákazníky

Podle zástupců bank jsou bezpečnostní řešení vždy navržena tak, aby zajistila prevenci a omezení rizik spojených s online transakcemi.

V rámci obranné vrstvy banka provádí kontrolu informací o nových zákaznících, proaktivně eliminuje neregistrované účty pomocí identifikačních metod eKYC a IDCheck ve srovnání s údaji o identifikaci občanů uloženými na Ministerstvu veřejné bezpečnosti a současně implementuje registraci s ověřováním obličeje pomocí čipem zabudovaných identifikačních karet občanů, když si zákazníci otevírají online účty (eKYC),... čímž účinně zabraňuje padělání dokladů totožnosti při transakcích s bankami.

Na druhou stranu banka také průběžně aktualizuje informace o podvodných účtech, což pomáhá systému identifikovat a okamžitě varovat zákazníky, pokud se chystají převést peníze na účet na seznamu podezřelých. To nejen chrání zákazníky, ale také pomáhá předcházet aktivitám podvodných subjektů.

„Černá listina“ doposud zaznamenala až 10 000 účtů od bank a transakce na tyto účty byly také pozastaveny, aby se předešlo poškození zákazníků.

Banka průběžně aktualizuje informace o podvodných účtech, což pomáhá systému identifikovat a okamžitě varovat zákazníky, pokud se chystají převést peníze na účet na seznamu podezřelých - Foto: ACB

Vyskytlo se mnoho případů, kdy byli zákazníci podvedeni tím, že se vydávali za doručovatele a požadovali převody plateb. Když však zákazníci převedou peníze, systém ACB ONE zobrazí varování o neplatném účtu, což zákazníkům brání v provedení této transakce.

Nebo další poměrně populární formou jsou falešné webové stránky a informační stránky s názvem Vietnamské fronty vlasti za účelem mobilizace a výzvy k charitě a podpoře provincií a měst postižených bouří č. 3. Banky tomu proaktivně zabránily pomocí systému k identifikaci neobvyklých převodů a zabránění zákazníkům v provádění podvodných transakcí.

Paní PH Nam řekla: „Naštěstí bankovní systém okamžitě zablokoval účet kvůli podezření z nesprávných transakcí. Děkuji bance. Byla jsem tak důvěřivá, že jsem málem přišla o všechny peníze.“

Další zákazník se také vydával za příbuzného, ​​aby si od něj půjčil peníze, ale banka transakci okamžitě zablokovala, aby byl účet chráněn: „Právě jsem převedl peníze na účet příbuzného, ​​který mě požádal o zaslání, ale účet byl zablokován, protože jsem měl podezření, že provádím transakci s podvodným účtem. Když jsem o to požádal, zjistil jsem, že jsem byl podveden. Systém má technologii pro identifikaci rizik prostřednictvím chování transakcí. Naštěstí má banka dobré zabezpečení, jinak nevím, o kolik peněz jsem byl podveden.“

Zákazníci byli nalákáni na podvod, ale nepřišli o peníze, protože bezpečnostní systém banky zablokoval transakce na účty na seznamu podezřelých - Foto: ACB

Aplikace ACB ONE Digital Banking je také vybavena nejmodernějšími technologiemi, které dokáží identifikovat a varovat uživatele, když mobilní zařízení vykazují známky napadení vnějšími faktory, jako je malware, což způsobuje ztrátu kontroly nad zařízením a zvyšuje riziko ztráty peněz na účtu. Pokud se objeví známky podezřelých transakcí, banka proaktivně zabrání převodům peněz.

Zákazníci budou také upozorněni, pokud se v důsledku neoprávněného zásahu nebo vzdáleného ovládání z jiného zařízení nachází malware, spyware nebo nebezpečná zařízení.

Podle rozhodnutí č. 2345/QD-NHNN banka z loňského července současně nasadila kombinovanou technologii ověřování obličeje s ACB Safekey – metodou online ověřování transakcí s OTP kódem přímo v aplikaci, která zajišťuje, že se data přesně shodují s biometrickými údaji uloženými v čipu občanského průkazu vydaného policejním sborem, a funguje jako důležitá obranná linie pro prevenci podvodů, a to i v případě, že podvodník používá sofistikovanou technologii Deepfake.

Zákazníci si mohou být jisti, že nejen jejich účty, ale i jejich transakce jsou zaručeně „pravé“. I v případě krádeže identity budou mít zločinci potíže s jejich penězi. Doposud se k ověřování obličeje úspěšně zaregistrovalo více než 1,5 milionu účtů, přičemž počet případů podvodů klesl o 50 %.

Kromě toho banka v souladu s oběžníky Státní banky č. 17 a 18/2024/TT-NHNN rovněž doporučuje všem zákazníkům, aby se do 1. ledna 2025 zaregistrovali k ověřování obličeje pomocí čipového občanského průkazu/průkazu totožnosti, aby se předešlo přerušení všech online transakcí s platebními účty, kartami v ACB ONE Digital Bank a výběry z bankomatů.

Zejména zákazníci, jejichž identifikační doklady (občanský průkaz/občanský průkaz/jiné identifikační doklady) brzy vyprší, se musí proaktivně zaregistrovat k získání nového identifikačního dokladu u příslušného úřadu a poté jej aktualizovat u ACB, aby se předešlo dočasnému zablokování výběrů z platebního účtu a transakcí kartou od 1. ledna 2025.

Neexistuje žádná dokonalá obrana.

Je nepopiratelné, že nejen ACB, ale celý bankovní systém usiluje o zlepšení digitálního ekosystému a prevenci rizik v kyberprostoru pro zákazníky. Tisk však stále pravidelně informuje o incidentech ztráty účtů na sociálních sítích, online investičních podvodech nebo dokonce ztrátě bankovních účtů...

Tyto události nám připomínají, že: Ani nejmodernější bezpečnostní metody nemohou vytvořit dokonalou obranu. Protože mezery v zákonech mohou pocházet i od samotných uživatelů.

Neexistuje dokonalý obranný štít, protože mezera může vzniknout od uživatele - Foto: ACB

Zvyšování povědomí a porozumění principům bezpečných transakcí je vždy pevnou první linií obrany. Banka potvrzuje, že digitální bankovnictví je stále bezpečným a pohodlným transakčním kanálem, pokud jsou zákazníci plně vybaveni znalostmi o bezpečnosti a ochraně. Zákazníci provádějí transakce, kontaktují banku a hlásí její případy pouze prostřednictvím oficiálních kanálů banky (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage, aplikace ACB ONE Digital Banking/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), kontaktního centra zákaznických služeb 1900 54 54 86 nebo (028) 38 247 247 nebo u transakční přepážky, nikoli prostřednictvím jiných webových stránek nebo aplikací.

V případech, kdy došlo k transakci, tým rychlé reakce také pomůže s blokací účtu (v závislosti na situaci) a zároveň nasměruje zákazníka k nahlášení transakce úřadům, aby se omezily škody pro zákazníka.

Zdroj: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm