Kdo pomáhal paní Truong My Lan s nafukováním hodnoty zastaveného majetku?

Paní Truong My Lan a její komplicové nafoukli hodnotu zastaveného majetku uloženého v bance SCB, aby mohli vybrat peníze k různým účelům.

Hodnota zástavy je pouze 1/6 úvěru.

Poté, co vyšetřovací policejní agentura Ministerstva veřejné bezpečnosti 8. října 2022 zahájila případ „podvodného přivlastnění si majetku“ ve skupině Van Thinh Phat (VTP), vydal guvernér Státní banky (SBV) rozhodnutí č. 61 o zvláštní kontrole banky SCB. Za účelem provedení revizní zprávy pro zvláštní účely, pokud je banka pod zvláštní kontrolou, jsou na žádost SBV přehodnocena veškerá kolaterální aktiva dluhů s celkovým zůstatkem přesahujícím 50 miliard VND u firemních klientů a přesahujícím 10 miliard VND u individuálních klientů.

K 3. lednu 2023 podepsala banka SCB smlouvu na provedení ocenění aktiv společnosti Hoang Quan Valuation Company Limited k 30. září 2022. Hodnota aktiv banky SCB tak činí 295 940 miliard VND (fixní aktiva činí 5 946 miliard VND; zajištění nesplacených úvěrů činí 289 994 miliard VND).

Paní Truong My Lan a její komplicové nafoukli hodnotu mnoha aktiv zastavených u SCB.

Pokud jde o úvěry skupiny Truong My Lan - VTP Group, v období od 1. ledna 2012 do 7. října 2022 bylo evidováno 1 166 aktiv zajišťujících 1 284 úvěrů s celkovým nesplaceným dluhem (k 17. říjnu 2022) ve výši 677 286 miliard VND (včetně jistiny a úroků) s účetní hodnotou 1 265 milionů VND. Oceněná společnost Hoang Quan ocenila 726/1 166 aktiv s přerozdělenou oceňovací hodnotou 253 561 miliard VND. Oceněná společnost Hoang Quan neohodnotila zbývajících 440 aktiv, protože se jednalo o akcie, majetková práva, nemovitosti bez dostatečných dokladů, právní aktiva a některá aktiva nespadala do rozsahu přecenění.

Z 726 oceněných aktiv má dle posouzení SCB Bank 517 aktiv dostatečnou právní podmínku pro ocenění při tvorbě rezerv. Přiřazená hodnota dle předložené a/nebo hypoteční/zástavní smlouvy činí 179,196 miliardy VND. Zbývajících 209 aktiv nemá dostatečné právní podmínky (chybí hypoteční nebo zástavní smlouva, hypoteční smlouva nebyla notářsky ověřena, aktiva nebyla registrována pro zajištěné transakce, jak je předepsáno...). SCB proto nemůže s těmito aktivy nakládat a nejsou způsobilá k ocenění při tvorbě rezerv.

Rychlý náhled 20:00 20. listopadu: Bývalý vůdce SCB vzal úplatek ve výši 5,2 milionu USD | Karaoke bar se potýká s problémy

Po přehodnocení aktiv zajišťujících dluhy paní Truong My Lan a jejích kompliců se tedy hodnota těchto aktiv výrazně snížila.

Typickými příklady aktiv, která nejsou právně dostatečná a mají nadsazené hodnoty, jsou úvěry související se zajištěním projektu Mui Den Do. Konkrétně banka SCB poskytla 137 úvěrů 100 klientům souvisejícím se zajištěním projektu Mui Den Do s nesplaceným dluhem ve výši 133 710 miliard VND (včetně jistiny a úroků), což představuje 22 % z celkové nesplacené jistiny skupiny Truong My Lan - VTP Group u SCB. Zajištění v účetnictví činí 584 487 miliard VND, z čehož zajištění představuje kapitálový vklad a akcie ve výši 433 473 miliard VND; majetková práva vyplývající z projektu Mui Den Do činí 147 650 miliard VND; nemovitosti a další majetková práva činí 3 363 miliard VND.

Když však společnost Hoang Quan Valuation Company provedla přehodnocení ceny, byla hodnota stanovena na 22 003 miliard VND; kolaterální aktiva tvořily kapitálové vklady a akcie, které nebylo možné ocenit (protože akcie byly oceněny na základě majetkových práv vyplývajících z projektu Mui Den Do ve výši 18 317 miliard VND); majetková práva vyplývající z projektu Mui Den Do činila 18 317 miliard VND; ostatní nemovitosti činily 3 686 miliard VND. Banka SCB v tomto ohledu vyhodnotila, že kolaterální aktiva měla dostatečný právní základ pro vytvoření rezerv na krytí rizik v hodnotě 17 597 miliard VND, z čehož majetková práva vyplývající z projektu Mui Den Do činila 17 597 miliard VND a ostatní nemovitosti 0 VND.

Znalecká společnost se spolčila s cílem navýšit hodnotu zastavených aktiv

Podle vyšetřovací agentury Truong My Lan a její komplicové využili k výběru a přivlastnění si peněz z banky SCB prostřednictvím podvodných úvěrů i služeb oceňovacích společností.

Znalecké společnosti se spolčily s osobami v bance SCB Bank na vydání oceňovacích certifikátů za účelem legalizace dokumentů skupin Truong My Lan a VTP Group. Společnosti Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM a DATC sice neprováděly oceňovací práce, ale vydaly oceňovací certifikáty na žádost banky SCB Bank za účelem spolčení, legalizace úvěrových postupů a nafukování hodnot.

Výsledky vyšetřování případu zjistily: V podstatě je vložení zástavy do SCB pouze metodou a trikem ke spáchání trestného činu. Existuje mnoho zástav, které nemají žádnou právní hodnotu, nesplňují podmínky pro zajištění, ale přesto jsou oceněny, jejich hodnota je nafouknuta a zastaveny u SCB Bank jako možnost úvěru.

Konkrétně 684 z 1 284 úvěrů nemělo v době poskytnutí hypoteční řízení; mnoho úvěrů bylo poskytnuto nejprve a poté byla legalizována úvěrová dokumentace a zajištění. Kromě toho existovalo 201 úvěrů, které nebyly schváleny k poskytnutí příslušnými orgány.

Například jedním z vydání certifikátů o nafouklé hodnotě podle výsledků vyšetřování je, že Vo Tan Hoang Van - bývalý generální ředitel SCB Bank - nařídil Le Van Chanhovi - bývalému řediteli pro oceňování a aktiva SCB - aby od oddělení přeceňování převzal soubor s oceněním aktiv a předal jej Le Kieu Trangovi - zástupci ředitele společnosti E XIM, a požádal Kieu Tranga o provedení ocenění a podepsání odhadce, aby společnost E XIM mohla vydat 17 certifikátů o nafouklé hodnotě aktiv pro SCB, které budou použity jako zástava a zajištění úvěrů pro 11 klientů. Celková částka vyplacená za výše uvedených 11 úvěrů přesahuje 1,140 miliardy VND; celkový závazek ke splacení dluhu k 17. říjnu 2022 přesahuje 1,550 miliardy VND (včetně jistiny a úroků). Hodnota zajištěných aktiv přidělených k zajištění těchto úvěrů podle ocenění společnosti Hoang Quan Valuation Company a právního posouzení způsobilosti SCB je přitom pouze téměř 565,7 miliardy VND.

Obžalovaní v bance SCB se všichni přiznali, že pouze podepsali právní postupy, neprováděli oceňování ani nehodnotili úvěry v souladu se zákonem a úvěrovými postupy SCB. Vyšetřovací orgán proto zjistil, že celková jistina ve výši více než 415,666 miliardy VND, kterou Truong My Lan a její komplicové použili k legálnímu podání žádosti o úvěry k výběru z banky SCB, která má stále nesplacený dluh, je částka, kterou si Truong My Lan z banky SCB přivlastnil...

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm