Státní banka požaduje „čištění“ firemních účtů a neumožňuje jejich podvodné zneužívání

ANTD.VN - Státní banka požaduje, aby úvěrové instituce nadále přezkoumávaly implementaci předpisů o elektronických podpisech a obchodních účtech s cílem „vyčistit“ účty.

Výše uvedenou žádost vznesl viceguvernér Státní banky Pham Tien Dung na pracovní schůzce s řadou přidružených jednotek, komerčních bank a platebních zprostředkovatelů... za účelem kontroly a naléhání na implementaci oběžníků, kterými se řídí vládní vyhláška č. 52/2024/ND-CP ze dne 15. května 2024 o bezhotovostních platbách (vyhláška 52).

Mezi oběžníky, kterými se řídí vyhláška č. 52, patří: oběžník 17/2024/TT-NHNN ze dne 28. června 2024, kterým se upravuje zřizování a používání platebních účtů poskytovatelů platebních služeb (oběžník 17); oběžník 18/2024/TT-NHNN ze dne 28. června 2024, kterým se upravují bankovní karty (oběžník 18), a oběžník 40/2024/TT-NHNN ze dne 17. července 2024, kterým se upravuje poskytování zprostředkovatelských platebních služeb (oběžník 40).

Státní banka naléhavě žádá o implementaci oběžníků, kterými se řídí vyhláška č. 52

Zástupce guvernéra Pham Tien Dung uvedl, že vydání oběžníků č. 17, 18 a 40 posílilo stávající právní rámec pro platební styk, který je základem pro banky, aby mohly v podstatě provádět kontrolu a klasifikaci účtů, shromažďovat a porovnávat biometrické informace za účelem ochrany uživatelů a zlepšení bezpečnosti a ochrany systému.

Zástupce guvernéra zdůraznil, že implementace těchto oběžníků není jen důležitým úkolem přispívajícím k podpoře zdravého rozvoje platebních aktivit v digitálním prostředí, ale také ušlechtilou právní a společenskou odpovědností, které musí věnovat pozornost celé odvětví; v rámci níž je třeba dbát na dodržování předpisů týkajících se účinnosti těchto oběžníků.

Příslušné organizace a jednotky musí provést výzkum a navrhnout vhodné plány úprav, zejména nyní, kdy se útoky na účty a podvodné přivlastňování majetku zákazníků s mnoha sofistikovanými, metodickými a nepředvídatelnými triky zvyšují.

Aby mohly být další kroky implementace a koordinace související s oběžníky 17, 18 a 40 prováděny efektivněji, požádal viceguvernér, aby jednotky spadající pod Státní banku v souladu se svými funkcemi a úkoly nadále přezkoumávaly implementaci předpisů o elektronických podpisech a obchodních účtech v úvěrových institucích. Pobočky Státní banky v provinciích a městech průběžně aktualizují postup implementace a aktivně koordinují s úvěrovými institucemi v oblasti kontrolu a „čištění“ účtů.

Pobočky Státní banky v provinciích a městech musí neustále naléhat na a kontrolovat dodržování plánovaných pokynů ze strany úvěrových institucí a podniků a naléhat na pobočky úvěrových institucí v dané oblasti, aby zlepšily dodržování předpisů a striktně dodržovaly pokyny a požadavky vydané obecně pro toto odvětví...

Zástupce guvernéra navrhl, aby banky posílily školení a doplnily komplexní odborné znalosti úředníků ve svých odděleních s cílem zajistit komplexnost a efektivitu při implementaci písemných pokynů; aby konzultovaly s odděleními v systému výzkum a testování vhodných aplikačních metod...

Pan Pham Tien Dung dříve uvedl, že současná nařízení zpřísnila otevírání osobních účtů. V tomto ohledu však existuje možnost obcházení předpisů otevíráním firemních účtů, čímž se obchází biometrické ověřování za účelem podvodných účelů.

Bankovní sektor proto v nadcházející době bude věnovat větší pozornost činnostem souvisejícím s otevíráním firemních účtů, aby zajistil ověření právního zástupce firmy.

„Při provádění obchodních transakcí, pokud se jedná o rozsáhlou transakci, je nutný podpis k identifikaci odpovědné osoby, abychom v případě problému mohli podepisujícího dohledat,“ uvedl náměstek guvernéra.

Pan Pham Tien Dung rovněž navrhl koordinaci s dalšími ministerstvy a agenturami, aby se zajistilo, že původ a právní zástupce mají CCCD pro sledovatelnost.

Zdroj: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd