Odhaleno 600 000 podezřelých účtů, téměř 300 000 zákazníků uniklo podvodu

(Dan Tri) - Díky nasazení nového varovného nástroje pomohla Státní banka téměř 300 000 zákazníkům rychle uniknout podvodným pastím, přičemž celková částka zablokovaných podvodů dosáhla k září přibližně 1 500 miliard VND.

Na tiskové konferenci k Vietnamskému dni karet 2025, kterou uspořádaly noviny Tien Phong ve spolupráci s Vietnamskou národní platební korporací (NAPAS) 26. září, pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení (Státní banka), zdůraznil, že Státní banka v poslední době vydala řadu oběžníků, z nichž jen v roce 2024 bylo 7 oběžníků v oblasti plateb, účtů, karet a elektronických peněženek.

Tato jednotka rovněž požadovala, aby poskytovatelé služeb měli postupy pro prevenci, zastavení a varování před podvodným a klamavým chováním.

Státní banka prostřednictvím monitorování zjistila, že většina poskytovatelů služeb striktně dodržuje předpisy. Kromě toho má Státní banka také předpisy týkající se organizací, které mají kontrolovat a zasílat seznamy karet a účtů, u kterých může být podezření, že jsou zapojeny do podvodných aktivit. Například si osoba otevře mnoho různých účtů, má podezřelé transakční chování; účet generuje příliš mnoho transakcí denně, což není vhodné pro kapacitu účtu...

Podle ředitele platebního oddělení organizace na základě předepsaných kritérií sestaví seznam a zašlou jej Státní bance. Státní banka shromáždila přibližně 600 000 účtů souvisejících s výše uvedenými problémy. Z tohoto seznamu, prostřednictvím pilotního implementace pro banky, k začátku září pomohla tato jednotka varovat téměř 300 000 zákazníků, aby zastavili transakce v celkové výši přibližně 1 500 miliard VND.

„Věříme, že s novým nástrojem, pokud se při převodu peněz zákazníkům zobrazí varování, pomůže jim to rozhodnout se, zda peníze převést, či nikoli,“ řekl pan Tuan.

Ředitel platebního oddělení rovněž uvedl, že poté, co byly účty týkající se osob s podvodným chováním zakázány, mnoho subjektů přešlo na organizační účty. V této souvislosti Státní banka rovněž upravuje související předpisy s cílem zajistit bezpečnost a předcházet podvodnému chování.

Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení (Státní banka), odpověděl na tiskové konferenci 26. září (Foto: BTC).

Pokud jde o řešení na podporu a propagaci digitálních plateb pro domácnosti, pan Nguyen Quang Hung, předseda představenstva společnosti NAPAS, uvedl, že kromě tradičních platebních metod NAPAS vyvíjí nová platební řešení s mobilními zařízeními, která jsou levná, snadno se instalují a pomáhají tak pohodlněji nasazovat platební jednotky.

V reakci na otázku reportéra Dana Triho ohledně toho, jak překonat bariéru v platbách kartou, kterou je dosud nerozšířená síť pro akceptaci plateb, když jsou POS terminály (pokladní terminály s podporou přejetí karty) obvykle dostupné pouze ve velkých obchodech, supermarketech, obchodních řetězcích atd., zástupce NAPAS uvedl, že tato jednotka nasadila digitální řešení pro zařízení pro akceptaci plateb kartou – SoftPOS (platba integrovaná s bezkontaktní platební technologií).

Firmy mohou své chytré telefony s operačním systémem Android využít jako tradiční zařízení pro přijímání plateb kartou (POS). Toto řešení pomáhá firmám ušetřit investiční náklady a optimalizovat obchodní operace tím, že eliminuje nutnost nákupu nebo pronájmu tradičních POS zařízení. Díky nízkým nákladům je proto toto řešení vhodné pro platební terminály, kterými jsou malé maloobchodní prodejny.

NAPAS spolupracuje se 6 bankami, aby toto řešení poskytl obchodním jednotkám.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm