Průkopnická banka v implementaci ESG

NDO – Bankovní sektor se v poslední době stal průkopníkem v uplatňování standardů ESG (environmentální, sociální a správní). Úvěrové instituce posílily řízení environmentálních a sociálních rizik v rámci úvěrových aktivit, přičemž nesplacené úvěry posouzené z hlediska environmentálních a sociálních rizik dosáhly 3,28 milionu miliard VND, což představuje více než 22,33 % z celkových nesplacených úvěrů v ekonomice , což představuje nárůst o 15,62 % ve srovnání s koncem roku 2023.

Šéfredaktor novin Dau Tu Le Trong Minh na slavnostním zahájení workshopu „ESG v bankovním sektoru: Implementace pro vedení“, který 19. listopadu v Hanoji uspořádaly noviny Dau Tu, potvrdil, že zelené finance ve Vietnamu nabývají na významu a bankovní sektor jako hlavní zdroj kapitálu pro ekonomiku může hrát průkopnickou roli v podpoře komplexního úsilí o udržitelný rozvoj.

„Uplatňováním politik v oblasti poskytování úvěrů hrají banky důležitou roli při implementaci ESG,“ zdůraznil pan Le Trong Minh.

Podpora zelených úvěrů

Podle šéfredaktora investičních novin Le Trong Minha premiér Pham Minh Chinh na konferenci COP26 v listopadu 2021 oznámil, že Vietnam se zavázal k dosažení nulových čistých emisí do roku 2050. To je obrovská výzva, ale zároveň příležitost pro Vietnam k provedení silných reforem, restrukturalizaci ekonomiky směrem k zelenému a udržitelnému růstu a zajištění implementace standardů ESG (environment-social-governance).

Pro vietnamský bankovní sektor, sektor, který hraje v ekonomice zásadní roli, bude průkopníkem v implementaci ESG velkým impulsem pro podniky, které jsou klienty banky, při zavádění nových standardů udržitelného rozvoje.

Úvodní projev na workshopu přednesl šéfredaktor investičních novin Le Trong Minh.

Implementace ESG v bankovním sektoru v poslední době zaznamenala významný pokrok. Na workshopu zástupce guvernéra Vietnamské státní banky Dao Minh Tu uvedl, že zvýšené uplatňování ESG vyžaduje, aby úvěrové instituce zaváděly, dodržovaly a průběžně aktualizovaly změny v předpisech a politikách, aby prokázaly dobrou odpovědnost vůči životnímu prostředí a společnosti. Na druhou stranu, dodržování standardů ESG pomůže posílit reputaci a značku úvěrových institucí prostřednictvím zveřejňování a transparentnosti otázek týkajících se správy a řízení, životního prostředí a společnosti.

„Uplatňování ESG pomůže úvěrovým institucím zlepšit efektivitu řízení rizik, a tím i kvalitu operací a zisky. Zároveň mají úvěrové instituce při uplatňování ESG možnost rozšířit trh, získat investiční kapitálové toky, technickou podporu od mezinárodních finančních institucí a vyvíjet úvěrové produkty,“ zdůraznil viceguvernér Dao Minh Tu.

Stálý viceguvernér Státní banky Dao Minh Tu.

Paní Ha Thu Giang, ředitelka odboru úvěrů pro ekonomická odvětví (Státní banka), s odvoláním na data z workshopu dodala: „Do 30. září 2024 vygenerovalo 50 úvěrových institucí nesplacený dluh v podobě zelených úvěrů, přičemž nesplacený dluh dosáhl více než 665 000 miliard VND, což představuje nárůst o 7,11 % oproti konci roku 2023 a představuje více než 4,5 % celkového nesplaceného dluhu celé ekonomiky, se zaměřením především na obnovitelné zdroje energie, čistou energii (více než 43 %) a zelené zemědělství (přes 30 %). Úvěrové instituce posílily řízení environmentálních a sociálních rizik v rámci úvěrových aktivit, nesplacené úvěry posouzené z hlediska environmentálních a sociálních rizik dosáhly 3,28 milionu miliard VND, což představuje více než 22,33 % celkových nesplacených úvěrů v ekonomice, což představuje nárůst o 15,62 % oproti konci roku 2023.“

„Výše uvedené výsledky ukazují, že řešení zavedená bankovním sektorem v poslední době přispěla k podpoře procesu ESG praxe, ekologizaci bankovních operací, rychlému uspokojení kapitálových potřeb pro realizaci zelených a udržitelných projektů ve prospěch komunity; zároveň zvýšila povědomí a kapacitu pro implementaci předpisů v oblasti ochrany životního prostředí a sociální odpovědnosti podniků využívajících zdroje z bankovního systému, čímž se upravilo chování směrem k uplatňování standardů ESG, ekologizaci výroby a obchodních aktivit podniků a k cílům udržitelného rozvoje ekonomiky,“ potvrdila paní Ha Thu Giang.

Průkopnické zavádění ESG

Zástupce guvernéra Dao Minh Tu rovněž uvedl, že s orientací a směřováním Státní banky došlo k jasnému posunu v implementaci ESG faktorů – od uvědomění k činům. Komerční banky proaktivně integrovaly environmentální a sociální faktory do svých rozvojových strategií a provozních modelů, zdokonalily své organizační modely, řídily environmentální a sociální rizika v rámci úvěrových aktivit, digitálně transformovaly banky, zlepšily své kapacity, proaktivně spolupracovaly, vyhledávaly a přijímaly podporu, pokud jde o zdroje a techniky, od mezinárodních organizací atd.

Dr. Nguyen Thi Thu Ha - ředitel školy pro vzdělávání zaměstnanců Agribank, zástupce vedoucího řídícího výboru ESG Agribank

Skutečné zkušenosti s implementací ESG v Agribank to také dokazují. Na workshopu Dr. Nguyen Thi Thu Ha, ředitel školy pro vzdělávání zaměstnanců Agribank a zástupce vedoucího řídícího výboru ESG Agribank (Agribank), uvedl, že Agribank, která hraje klíčovou roli v poskytování kapitálových a finančních služeb zemědělským a venkovským oblastem, aktivně implementuje politiky a směrnice na podporu zeleného bankovnictví s mnoha iniciativami a závazky k uplatňování standardů ESG a jejich integraci do obchodní strategie Agribank, implementuje řízení environmentálních rizik do úvěrových aktivit, organizuje řadu praktických aktivit přispívajících k ekologizaci bankovních aktivit, ochraně životního prostředí a podpoře komunity.

„Zelené úvěry jsou považovány za efektivní finanční řešení environmentálních a sociálních problémů. Lze však potvrdit, že ESG není jen zelený úvěr, banky musí synchronně zavést všechny tři pilíře ESG, aby dosáhly cíle komplexního udržitelného rozvoje,“ uvedla paní Nguyen Thi Thu Ha.

Paní Nguyen Thi Tuyet Hanh, ředitelka Mezinárodní rady pro řízení projektů (SHB Bank).

Stejný názor sdílí i paní Nguyen Thi Tuyet Hanh, ředitelka Rady pro mezinárodní projektový management (SHB Bank), která uvedla, že SHB jako kapitálový kanál pro ekonomiku vždy směřuje úvěrový kapitál do průmyslových odvětví, podniků, projektů zeleného ekonomického rozvoje a ochrany životního prostředí. V současné době tvoří podíl nesplacených úvěrů SHB pro zelený sektor téměř 10 % z celkových nesplacených úvěrů.

Kromě toho SHB uplatňuje transparentní a odpovědná opatření v oblasti správy a řízení společnosti v souladu s osvědčenými standardy a postupy, aby zajistila udržitelnost ve všech bankovních operacích.

Proces ekologizace je také silně implementován do všech interních aktivit banky. SHB proto zavádí opatření ke snížení spotřeby energie a zdrojů v pobočkách a transakčních kancelářích, jako je využívání obnovitelných zdrojů energie, úspora elektřiny a vody a minimalizace odpadu, digitalizace interních procesů za účelem snížení emisí uhlíku a zvýšení efektivity práce.

Zároveň SHB průběžně zavádí školení a komunikační řetězce s cílem zvýšit povědomí zaměstnanců o ochraně životního prostředí, uplatňuje pravidlo 5S k udržení civilizovaného a čistého pracovního prostředí a upřednostňuje používání recyklovaných a ekologických materiálů v každodenních obchodních činnostech...

Na workshopu mnoho delegátů rovněž uvedlo, že kromě úsilí bankovního sektoru o podporu postupů ESG, směřování úvěrového kapitálu na financování projektů šetrných k životnímu prostředí, rozšíření a odblokování zdrojů úvěrového kapitálu pro zelená odvětví vyžaduje koordinaci a kombinaci mnoha ministerstev, odvětví a souvisejících jednotek. Konkrétně je nutné vybudovat aktualizovaný a snadno dostupný databázový systém o životním prostředí a společnosti investičních projektů, který by úvěrové instituce mohly používat k vyhledávání informací pro posouzení vlivu na životní prostředí a společnost.

Ředitel odboru úvěrů pro ekonomická odvětví (Státní banka) Ha Thu Giang na workshopu přednesl příspěvek.

Paní Ha Thu Giang, zastupující Státní banku, rovněž doporučila podporu vzdělávání a budování kapacit pro podniky v oblasti implementace ESG a postupného přibližování se mezinárodním standardům. Vytvoření plánu pro implementaci politických mechanismů na podporu zelených odvětví (daně, poplatky, kapitál, technologie, trh, plánování, rozvojové strategie atd.) pro každé odvětví/sektor synchronním způsobem, podporu ESG postupů a zároveň přilákání a podporu efektivity zeleného úvěrového kapitálu.

Ministerstvo přírodních zdrojů a životního prostředí zároveň neprodleně předloží předsedovi vlády rozhodnutí o environmentálních kritériích pro investiční projekty, na které jsou poskytovány zelené úvěry a které vydávají zelené dluhopisy, jako základ pro výběr, posuzování, vyhodnocování a monitorování úvěrových institucí při poskytování zelených úvěrů.

Proces implementace ESG v některých úvěrových institucích ve skutečnosti stále čelí mnoha obtížím a výzvám, které vyžadují proveditelná řešení, vhodné kroky a zejména pozornost a podporu vlády, ministerstev a poboček, aby bylo možné ESG úspěšně implementovat...

Zdroj: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html