Banky spolupracují při řešení podezřelých podvodných transakcí

Bankovní systém varoval uživatele a zabránil transakcím ohroženým podvodem v hodnotě přibližně 1 500 miliard VND. Banky budou úžeji koordinovat svou činnost prostřednictvím příručky, která bude koordinovat podporu při nakládání s účty nebo kartami s transakcemi podezřelými z podvodu.

Státní banka doposud shromáždila přibližně 600 000 účtů souvisejících s podezřením na podvodné, padělané a podvodné transakce. Podvodníci často převádějí peníze prostřednictvím mnoha různých bank. Tato skutečnost vyžaduje, aby komerční banky měly úzkou koordinaci při zpracování a sledování toku peněz. Na základě manuálu se strany dohodnou na postupu pro přijímání, ověřování a vyřizování žádostí o podporu v souvislosti s podezřelými transakcemi.

Pan Nguyen Minh Phuong, vedoucí podvýboru pro řízení rizik Asociace bankovních karet, uvedl: „Kromě toho, že Státní banka má systém bankovního varování, tato příručka pomáhá s pozdějším řešením situací, pokud zákazníci provedou podezřelé rizikové transakce, aby je členské jednotky mohly okamžitě zastavit nebo vyřídit v co nejkratší době. To poskytuje bezpečné a nejlepší prostředí pro transakce s kartami i transakce s převodem peněz.“

Paní Le Thi Hong Nhung, zástupkyně vedoucího monitorovacího centra provozu služeb Napas, uvedla: „Možná zákazník při první transakci upozorní banku, ale my nemůžeme této transakci okamžitě zabránit. Můžeme však tyto účty z bankovního systému vyloučit a zabránit tak dalšímu toku hotovosti, tedy zabránit dalším podvodným transakcím.“

Jak bylo plánováno, banky začlení příručku do svých interních procesů a poskytnou školení oddělením, jako jsou call centra, řízení rizik, právní záležitosti atd., s cílem standardizovat implementační procesy, zvýšit automatizaci a sledovat peněžní toky podezřelé z podvodu.

Pan Nguyen Quoc Hung, generální tajemník Vietnamské bankovní asociace, k tomu uvedl: „Omezí se tok peněz na jeden účet a budou převáděny na jiné účty a na více účtů současně. Úvěrové instituce se tak mohou vzájemně koordinovat. Nejprve je třeba ověřit, zda je daný účet podvodný. Pokud existují známky podvodu, může být tento účet okamžitě zablokován, aby podvodné peníze nemohly odejít.“

Bankovní asociace rovněž uvedla, že bude úžeji koordinovat svou činnost s ministerstvem veřejné bezpečnosti s cílem předcházet podvodným transakcím a urychleně je řešit, a přispět tak k ochraně oprávněných práv zákazníků a zajistit bezpečnost platebního systému.

Zdroj: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm