Banka právě přidala 3 funkce proti podvodům, které by měli vědět převodci peněz

Banka Vietcombank oznámila, že právě rozšířila funkci upozornění na podezření z podvodu nebo podvodných účtů (VCB Alert) pro transakce převodu peněz v rámci banky na VCB Digibank a na přepážkách.

Systém tedy automaticky vydá varování, pokud zákazníci provádějí online transakce převodu peněz na účtu příjemce, například: Informace o příjemci neodpovídají národní databázi obyvatelstva; Účet příjemce je na seznamu varování příslušného státního orgánu; Účet příjemce je na seznamu podezřelých rizik...

V případě transakcí u přepážky zaměstnanci Vietcombank proaktivně upozorní zákazníky, pokud účet příjemce vykazuje podobné podezřelé znaky.

Na základě varovných informací se zákazníci mohou proaktivně rozhodnout, zda v transakci budou pokračovat či nikoli.

Dříve, od 30. června, zavedla Vietcombank funkci, která varuje účty příjemců před podezřením z podvodu a podvodných akcí. Systém doposud vydal zákazníkům statisíce varování při provádění převodů peněz.

- Ảnh 2. — Banky i nadále doporučují klientům, aby byli vždy ostražití a chránili osobní údaje, aby se vyhnuli podvodům.

Podle Agribank je služba varování před účty se známkami podezření na podvod a podvody poskytována bankou zdarma, aby pomohla předcházet rizikům a chránila práva zákazníků. Služba AgriNotify – detekce a varování před podezřelými a podvodnými účty je integrována přímo na platformě Agribank Plus.

Je známo, že systém varování před podvodnými účty doposud pilotně zavedly některé banky, jako například Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Když zákazníci zadají číslo účtu příjemce, před provedením převodu v rámci systému Agribank nebo rychlého převodu peněz NAPAS 24/7 služba automaticky porovná data s databází poskytnutou úřady (Ministerstvo veřejné bezpečnosti, Státní banka atd.) a interní databází.

V případě, že je účet zjištěn na seznamu podezřelých z podvodu nebo podvodných akcí, systém okamžitě aktivuje upozornění, že přijímající účet může být na seznamu podezřelých rizik, a upozorní zákazníky, aby při provádění transakcí zvážili jejich riziko.

Varovné informace zahrnují: vysoce rizikové účty, příjemce na varovném seznamu příslušných orgánů; účty se středním rizikem, účty příjemců s podezřením na neobvyklé příznaky; neověřené účty, informace o příjemcích neodpovídají Národní databázi obyvatelstva.

Podle údajů platebního oddělení Státní banky pomohly banky po více než 5 měsících pilotního provozu systému varování před podvodnými účty (SIMO) Státní banky zabránit podezřelým transakcím v hodnotě více než 1 790 miliard VND a předejít tak ztrátám 468 000 zákazníků.

Banky i nadále doporučují, aby klienti byli vždy ostražití, chránili osobní údaje a bezpečnostní informace o službách a pravidelně sledovali varování před riziky a pokyny pro bezpečné transakce od bank a úřadů.

Zdroj: https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm