Výsledky vyšetřování ukazují, že paní Truong My Lan vlastní obrovské množství majetku. Vyšetřovací policejní úřad dočasně zadržel a zabavil nemovitosti související s paní Truong My Lan, včetně: 1 266 originálních osvědčení o právu k užívání pozemků, 1 784 kopií osvědčení o právu k užívání pozemků, seznamu 269 domů a pozemků k pronájmu a 21 notářsky ověřených smluv, 147 dohod o odškodnění za pozemky patřící k projektu Phuoc Kien v okrese Nha Be v Ho Či Minově Městě.

Vyšetřovací orgán rovněž zabavil 1 237 nemovitostí u společností spojených s obžalovanou Truong My Lan; zabavil více než 857 milionů akcií SCB paní Truong My Lan a osob registrovaných na její jméno; zabavil více než 137 milionů akcií 5 společností právnických a fyzických osob registrovaných na její jméno, spolu s 1 jachtou, 2 loděmi, 19 auty a dalším majetkem.

Podle vyšetřovací agentury paní Truong My Lan pověřila paní Dang Phuong Hoai Tam (vedoucí kanceláře představenstva skupiny Van Thinh Phat) monitorováním jednotlivých nemovitostí, aby zjistila, která aktiva byla nabídnuta k bankovním úvěrům a která ne.

nh scb.png
Půjčky související se skupinou Van Thinh Phat u SCB Bank mají společné to, že centrála předává informace o zákaznících dolů, obchodní jednotka připravuje dokumenty podle informací poskytnutých centrálou, nejprve provádí výplaty a až poté připravuje dokumenty, aby byly legalizovány.

Paní Tam také spravuje a monitoruje seznam společností/osob, jejichž jména jsou uvedena na aktivech a úvěrech; má na starosti zaměstnance za provádění právních postupů a zakládání společností, které se používají při žádostech o úvěry od SCB Bank.

V roce 2022 paní Truong My Lan ukázala paní Tam seznam jejích aktiv zastavených u SCB Bank a požádala ji, aby zkontrolovala informace u každého aktiva, zda neobsahují nějaké chyby nebo zda některá aktiva nebyla po splacení úvěru vrácena.

Podle prohlášení paní Tam byla přibližně v letech 2013 až 2014 přidělena do manažerského týmu, aby monitorovala aktiva, včetně individuálních aktiv paní Truong My Lan a skupiny Van Thinh Phat.

Začátkem roku 2020 byla paní Tam jmenována zástupkyní vedoucího kanceláře představenstva, která měla na starosti veškerou administrativní práci. V této době paní Tam pověřila úkolem sledování nesplacených dluhů (včetně názvu společnosti, která si úvěr půjčuje, výše úvěru, data čerpání, zajištění, nesplaceného dluhu, doby trvání úvěru...) dvě další osoby, které jim měly poskytnout podporu.

Tyto dvě osoby budou kontaktovat banku SCB jménem paní Tamové, aby získaly informace o nesplacených dluzích souvisejících s aktivy, včetně individuálního majetku paní Truong My Lanové a skupiny Van Thinh Phat, aby paní Tamová měla k dispozici informace, které může okamžitě nahlásit, až si paní Lanová vyžádá zprávu.

Paní Tam přiznala, že spravovala informace a související nesplacené dluhy v bance SCB Bank týkající se 98 nemovitostí a pozemků v Ho Či Minově Městě a 28 zemědělských pozemků v 9. okrese (Thu Duc) v Ho Či Minově Městě. Paní Tam věděla, že tyto nemovitosti byly zastaveny za účelem získání úvěrů u banky SCB Bank.

Paní Tam dále přímo kontaktovala pana Tran Hoang Gianga, zástupce ředitele oddělení schvalování úvěrů banky SCB, aby aktualizovala nesplacený zůstatek úvěrů SCB a zastavených aktiv.

Vkročte do „víru“

K případu pan Tran Hoang Giang uvedl: V roce 2014 pracoval jako obchodník a poté byl jmenován zástupcem vedoucího oddělení oceňování v bance SCB v Saigonu.

Po několika letech práce v bance SCB ho vedení ústředí a saigonské pobočky informovalo, že SCB musí schvalovat a vyplácet úvěry skupině klientů souvisejících s „Madam“, vlivnou osobou v SCB, která má právo spravovat a řídit úvěry související se skupinou Van Thinh Phat v bance SCB.

Půjčky týkající se skupiny Van Thinh Phat u SCB Bank jsou všechny zobrazeny v systému SCB „Core Banking“ s informačním polem „HSTT“ (tj. „Marketing Headquarters“); společným bodem je, že centrála předává informace o zákaznících dolů, obchodní jednotka připravuje dokumenty podle informací poskytnutých centrálou, nejprve provádí výplaty a později připravuje dokumenty k legalizaci.

Během přípravy platného schvalovacího souboru pro zákaznickou skupinu Van Thinh Phat s informačním polem „HSTT“ obdržel pan Giang přímé pokyny od paní Tran Thi My Dung, zástupkyně generálního ředitele a ředitelky divize schvalování úvěrů, a pana Bui Nhana, zástupce ředitele divize, odpovědného za velkoobchodní oddělení.

V listopadu 2020 byl pan Giang jmenován vedoucím oddělení schvalování úvěrů pro velkoobchodní zákazníky v rámci divize schvalování úvěrů a vypořádání dluhů SCB. Od 31. srpna 2022 do obžaloby byl pan Tran Hoang Giang jmenován zástupcem ředitele divize schvalování úvěrů a vypořádání dluhů a nahradil pana Bui Nhana.

Pan Giang potvrdil: Od 7. října 2020 do 2. června 2022 žalovaný ve své funkci ředitele oddělení přehodnocení SCB podepsal a schválil 192 zpráv o ocenění úvěrů, 160 zpráv o přehodnocení a souhlasil s poskytnutím 208 úvěrů 160 klientům, kteří jsou fyzickými a právnickými osobami skupiny Van Thinh Phat paní Truong My Lan s nesplaceným zůstatkem k 17. říjnu 2022 ve výši více než 128 507 miliard VND.

Z toho jistina činí 115 030 miliard VND a úroková salda přesahuje 13 477 miliard VND, včetně prodaného/započteného dluhu z úroků/poplatků.

Pan Giang rovněž uvedl, že si je vědom toho, že podávání a schvalování půjček „HSTT“ týkajících se zákaznické skupiny Van Thinh Phat paní Truong My Lan je v rozporu s běžným úvěrovým procesem a porušuje ustanovení zákona o poskytování úvěrů.