Předpisy o směnárnách v sousedních zemích

Vietnamská státní banka vydala oběžník 04/2023/TT-NHNN, kterým se upravuje činnost směnárenských agentů v sousedních zemích.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

Oběžník jasně stanoví činnosti směnárenských agentů zemí sdílejících hranice. Směnárníci zemí sdílejících hranice proto mohou provozovat činnost pouze formou nákupu měn zemí sdílejících hranic od fyzických osob v hotovosti ve vietnamských dongech, s výjimkou případů uvedených v bodě 2 tohoto článku.

Směnárny sousedních zemí, které se nacházejí v čekací zóně na mezinárodních hraničních přechodech a hlavních hraničních přechodech, mohou v souladu s předpisy prodávat fyzickým osobám měnu sousedních zemí v hotovosti za vietnamské dongy.

Hospodářská organizace se může ve smlouvě o směnárenském agentuře sousedního státu dohodnout s autorizovanou úvěrovou institucí na umístění směnárny sousedního státu na jednom nebo více místech v pozemní hraniční oblasti nebo v ekonomické zóně hraničního přechodu v místě, kde má hospodářská organizace své sídlo nebo pobočku.

Směnárny sousedních zemí, které se nacházejí v čekací zóně na mezinárodních hraničních přechodech a hlavních hraničních přechodech, mohou prodávat hotovost ze sousedních zemí cizincům, kteří absolvovali výstupní procedury.

V případě prodeje měny sousední země v hodnotě odpovídající 20 000 000 VND (dvaceti milionům vietnamských dongů) nebo nižší je směnárna sousední země povinna požádat osobu o předložení výstupních dokladů v souladu s ustanoveními zákona o vycestování cizinců.

V případě dalšího prodeje měny sousední země v hodnotě přesahující 20 000 000 VND (dvacet milionů vietnamských dongů) osobě, která si směnila měnu sousední země, je směnárna sousední země povinna požádat osobu o předložení výstupních dokladů v souladu se zákonem o vývozu cizinců a faktury (potvrzení) o směně měny orazítkované licencovanou úvěrovou institucí nebo směnárnou sousední země. Faktura (potvrzení) o směně měny je platná pouze pro fyzickou osobu k použití k zpětnému nákupu měny sousední země do 90 dnů od data uvedeného na faktuře (potvrzení). Směnárna sousední země je povinna odvolat fakturu (potvrzení) o předchozí směně měny dané osoby.

Maximální limit pro měnu sousední země, kterou si jednotlivec může odkoupit zpět, nesmí překročit částku směněných peněz uvedenou na faktuře (účtence).

Období prodeje, zůstatek hotovosti sousedních zemí

Směnárna sousední země musí na konci každého pracovního dne prodat veškerou nakoupenou hotovost měny sousední země (kromě zbývajícího zůstatku hotovosti) autorizované úvěrové instituci. V případě, že se směnárna sousední země nachází daleko od autorizované úvěrové instituce a cestování je obtížné, autorizovaná úvěrová instituce na základě skutečné situace vyjedná s hospodářskou organizací lhůtu pro prodej nakoupené hotovosti, která však nesmí překročit 7 pracovních dnů.

Směnárny sousedních zemí mohou udržovat denní zůstatek hotovosti v měně sousední země v souladu s dohodou mezi autorizovanou úvěrovou institucí a hospodářskou organizací, maximální zůstatek však nepřesahuje 40 000 000 VND (čtyřicet milionů vietnamských dongů) pro účely směnárenských činností sousední země. V případě potřeby navýšení zůstatku (včetně případů překročení maximálního zůstatku) musí hospodářská organizace provést úpravu osvědčení o registraci směnáren sousedních zemí v souladu s ustanoveními zákona.

Povinnosti autorizovaných úvěrových institucí

Podle oběžníku zváží autorizovaná úvěrová instituce uzavření smlouvy o směnárenské agentuře sousední země na základě potřeby rozšíření sítě směnáren sousední země a splnění podmínek pro výkon funkce směnárenského agenta sousední země ze strany hospodářské organizace.

Organizovat krátkodobé kurzy zaměřené na dovednosti v rozpoznávání měny zemí sdílejících hranice, na zaznamenávání faktur, vedení záznamů, na dovednosti v podávání zpráv v souladu s právními předpisy o boji proti praní špinavých peněz a vydávat certifikáty zaměstnancům směnáren zemí sdílejících hranice po absolvování kurzů.

Poskytovat software pro směnárny sousedních zemí pro řízení a monitorování směnných aktivit sousedních zemí v souladu s podmínkami autorizovaných úvěrových institucí a ekonomických organizací jednajících jako směnárny sousedních zemí.

Pravidelně nebo nahodile kontrolovat a monitorovat směnárenské aktivity pověřeného zástupce v sousední zemi. Pokud se zjistí, že směnárna sousední země porušuje ustanovení smlouvy o směnárenství sousední země a právní předpisy o směnárenské činnosti sousední země, pověřená úvěrová instituce toto porušení vyřeší v souladu s dohodami podepsanými ve smlouvě o směnárenství sousední země.

V případě ukončení smlouvy o směnárenské agentuře se sousedním státem musí oprávněná úvěrová instituce písemně informovat pobočku Státní banky v pohraničním kraji v dané oblasti do 10 pracovních dnů od data ukončení smlouvy.

Tento oběžník nabývá účinnosti dnem 1. srpna 2023.

Podle vládních elektronických novin null

Zdrojový odkaz