Od 1. září: Bude smazáno více než 86 milionů bankovních účtů

Více než 86 milionů bankovních účtů bez biometrického ověřování nebo dlouhodobě „zmrazených“ bude od 1. září smazáno, aby se zabránilo podvodům a digitálním podvodům.

Státní banka konkrétně informovala, že v současné době má celá země přibližně 200 milionů bankovních účtů, systém však eviduje pouze 113 milionů osobních účtů a více než 711 000 účtů organizací, které jsou stále platně aktivní. Existuje tedy téměř 86 milionů účtů, které již nejsou aktivní, s největší pravděpodobností účty, které nevlastní jejich majitel, byly zapomenuty, nebo dokonce vytvořeny zločinci za účelem podvodných aktivit.

Státní banka proto uvedla, že smaže více než 86 milionů bankovních účtů, které nebyly ověřeny biometrickými údaji a dlouhodobě negenerovaly transakce. Toto opatření je považováno za opatření k vyčištění systému bankovních účtů a pomáhá předcházet běžným formám podvodů v poslední době, jako jsou falešné účty za účelem přijímání peněz, výběry peněz bez uvedení jména majitele nebo praní špinavých peněz prostřednictvím elektronických bankovních kanálů.

Státní banka vymaže více než 86 milionů bankovních účtů, které nebyly ověřeny biometrickými údaji a dlouhodobě negenerovaly transakce.

Očekává se, že od 1. září 2025 bude smazáno více než 86 milionů neaktivních bankovních účtů bez biometrického ověření, aby se zabránilo podvodům.

Ve skutečnosti v poslední době mnoho velkých komerčních bank, jako jsou BIDV , Vietcombank, VietinBank, Techcombank, VPBank..., proaktivně kontrolovalo a blokovalo účty vykazující známky nesrovnalostí ještě předtím, než byly příslušná nařízení synchronně uplatněna. To je považováno za silné opatření k vyčištění systému bankovních účtů a zároveň k prevenci high-tech trestné činnosti a finančních podvodů v digitálním prostředí.

Spolu s eliminací neověřených účtů úřady také zpřísňují právní předpisy, aby zvýšily odrazující účinek. Státní banka proto buduje centralizovanou databázi účtů se známkami podvodu a zároveň návrh vyhlášky zvyšuje pokutu za pronájem nebo půjčování účtů na maximálně 200 milionů VND, což je 4–5krát více než současná úroveň.

Biometrická ověřovací opatření se nevztahují pouze na osobní účty. Od 1. července 2025 budou muset být biometricky identifikováni i firemní účty, aby mohly provádět transakce. V současné době bylo ověření informací podle nových předpisů dokončeno u přibližně 711 000 organizačních účtů, což představuje 55 % z celkového počtu.

Ověřování a verifikace zákazníků probíhají souběžně s vládním projektem 06, v koordinaci mezi Státní bankou a Ministerstvem veřejné bezpečnosti . K 13. červnu 2025 bylo v celém bankovním sektoru biometricky ověřeno více než 117 milionů zákaznických záznamů prostřednictvím čipových občanských průkazů neboli VneID, což představuje téměř 100 % celkového počtu osobních platebních účtů generujících transakce na digitálních kanálech.

Zároveň bylo biometricky ověřeno více než 927 000 profilů institucionálních zákazníků, což představuje více než 70 % z celkového počtu institucionálních platebních účtů generujících transakce na digitálních kanálech.

Z právního hlediska navrhuje ministerstvo veřejné bezpečnosti doplnit předpisy o trestním zacházení s osobami, které si pronajímají nebo půjčují bankovní účty, s cílem zpřísnit finanční bezpečnost na digitálních platformách.

Zdroj: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html