Banken setzen Restrukturierungspläne energisch um

Als wichtige Aufgabe der gesamten Branche werden zwei große Banken, Techcombank und BIDV, ihren Aktionären Anfang 2024 diesen Umstrukturierungsplan vorlegen.

Aufbau eines Systems nachhaltiger Kreditinstitute

Das Umstrukturierungsprojekt für den Zeitraum 2021–2025 wurde vom Premierminister mit Beschluss 689/QD-TTg vom 8. Juni 2022 offiziell veröffentlicht. Ziel des Projekts ist eine klare und wesentliche Umstrukturierung des Systems der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Bearbeitung uneinbringlicher Forderungen sowie der Aufbau eines Systems gesunder und nachhaltiger Kreditinstitute.

Techcombank hat gerade den 23. Januar 2024 als letzten Registrierungstermin festgelegt, um die schriftlichen Stellungnahmen der Aktionäre zur Genehmigung des Umstrukturierungsplans für den Zeitraum 2021–2025 einzuholen.

Darüber hinaus zielt das Projekt darauf ab, das Kreditinstitutesystem so weiterzuentwickeln, dass inländische Kreditinstitute eine Schlüsselrolle spielen, solide, qualitativ hochwertig, effizient, offen und transparent arbeiten und die gesetzlich vorgeschriebenen Banksicherheitsstandards erfüllen. Gleichzeitig orientiert sich das Projekt an internationalen Praktiken und strebt das Erreichen des Entwicklungsniveaus der vier führenden Länder der ASEAN-Region an.

Aus diesem Grund haben viele Banken in jüngster Zeit, dem Branchenfahrplan folgend, ihren Aktionären Restrukturierungspläne zur Genehmigung vorgelegt und diese der Staatsbank gemeldet. Auch diese Maßnahme ist für Aktionäre und Investoren von Interesse und wird sehr geschätzt. Sie ermöglicht ihnen eine umfassende Einschätzung der finanziellen Lage der Bank und gleichzeitig ein besseres Verständnis ihres Geschäftsplans für die laufende Periode, um einen effektiven und sicheren Betrieb in der Zukunft zu gewährleisten.

Und Anfang 2024 werden zwei Großbanken, Techcombank und BIDV, den Aktionären den Plan „Umstrukturierung des Systems der mit der Begleichung uneinbringlicher Forderungen verbundenen Kreditinstitute für den Zeitraum 2021–2025“ zur Genehmigung vorlegen. Konkret hat die Techcombank den 23. Januar 2024 als letzten Anmeldetermin festgelegt, um die schriftliche Stellungnahme der Aktionäre zur Genehmigung des Umstrukturierungsplans für den Zeitraum 2021–2025 einzuholen. Bei BIDV wird die Bank am 30. Januar 2024 eine außerordentliche Hauptversammlung abhalten, um den Umstrukturierungsplan zur Genehmigung vorzulegen und zusätzliche Mitglieder des Vorstands und des Aufsichtsrats für die Amtszeit 2022–2027 zu wählen.

Diese Schritte zeigen, wie ernst es den Banken ist, die Anforderungen der Staatsbank und der Regierung zur Entwicklung eines gesunden und nachhaltigen Bankensektors umzusetzen. Neben der Genehmigung des Restrukturierungsplans erteilten die Banken den Aktionären auch die Genehmigung, dass der Vorstand den Plan gemäß den Anforderungen der Verwaltungsbehörde proaktiv entwickeln, vervollständigen und ändern sowie weitere notwendige Aufgaben während des Umsetzungsprozesses übernehmen kann.

Zuvor, im Jahr 2023, genehmigten viele Banken ebenfalls Restrukturierungspläne. So erhielt die VPBank im Dezember 2023 die schriftliche Genehmigung für den Restrukturierungsplan für den Zeitraum 2021–2025. Gleichzeitig stimmte die Hauptversammlung der Eximbank dem Vorschlag des Verwaltungsrats zum Restrukturierungsplan bis 2025 zu. Im Mai 2023 hielt die VIB eine außerordentliche Hauptversammlung ab, um den Inhalt des Restrukturierungsplans im Zusammenhang mit der Begleichung uneinbringlicher Forderungen für den Zeitraum 2021–2025 zu genehmigen.

Wichtige Ziele

Der Umstrukturierungsplan der Banken umfasst viele Inhalte und konzentriert sich nicht nur auf den Umgang mit uneinbringlichen Forderungen und die Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte.

Der Restrukturierungsplan umfasst insbesondere Lösungen zur Verbesserung der Finanzkraft, der Kreditqualität, der Betriebseffizienz, der Geschäftsführung und der operativen Transparenz. Insbesondere müssen die Banken einen Plan zur Kapitalerhöhung, zur Verbesserung der Eigenkapitalqualität und zur Erhöhung der Kapitalsicherheitsquote gemäß internationalen Standards erstellen. Einige große, renommierte Banken könnten die Notierung ihrer Aktien am internationalen Markt als Lösung vorschlagen.

Insbesondere im Kontext der industriellen Revolution 4.0 müssen Banken auch Pläne zur Modernisierung ihrer Betriebsabläufe, zur digitalen Transformation und zur Entwicklung bargeldloser Zahlungen haben.

Beim Aufbau einer Vision und Geschäftsstrategie müssen Banken für jeden Zeitraum klare Strategien definieren, einen Markenentwicklungsplan haben usw. Banken müssen Stärken, Schwächen, Schwierigkeiten, Herausforderungen und Trends bewerten, die sich auf den Betrieb auswirken können.

Ein weiterer wichtiger Punkt des Umstrukturierungsplans ist die fortgesetzte Anwendung fortschrittlicher Risikomanagementstandards, einschließlich der weiteren Umsetzung von Basel II. Banken werden außerdem einen Fahrplan für die Netzwerkentwicklung, Pläne für eine nachhaltige Entwicklung, die Förderung grüner Kredite, die Entwicklung nicht kreditbezogener Dienstleistungsaktivitäten usw. haben.

Die Banken werden kurz die in den letzten fünf Jahren erzielten Ergebnisse überprüfen und die finanzielle Situation auf den neuesten Stand bringen. Dabei werden sie auf Einschränkungen, Mängel, Schwierigkeiten, Probleme und gewonnene Erkenntnisse hinweisen.

Banken beschleunigen Umsetzung ihres Restrukturierungsplans

Tatsächlich sind diese Inhalte nicht allzu merkwürdig, da sie zum Teil in den angekündigten Geschäftsstrategien der Banken aufgetaucht sind und von diesen in letzter Zeit stark umgesetzt wurden.

Die Techcombank verfolgt die Strategie, die Finanzbranche zu transformieren und im Zeitraum 2021–2025 die Lebensqualität zu steigern. Ziel ist es, bis 2025 eine CASA-Quote von 55 %, eine Marktkapitalisierung von 20 Milliarden US-Dollar – was Techcombank zu einer der wertvollsten Banken macht –, eine Eigenkapitalrendite von 20 % und ein Verhältnis von Nettogebührenerträgen zu Gesamtbetriebserträgen von rund 30 % zu erreichen.

Im Hinblick auf die Verbesserung des Eigenkapitals und die Sicherstellung der Eigenkapitalquote (CAR) ist die Techcombank zum Ende des dritten Quartals 2023 die Bank mit dem höchsten Eigenkapital im System und verfügt über mehr als 127 Billionen VND. Gleichzeitig verfügt die Bank mit 15 % über die höchste CAR-Quote der Branche – fast doppelt so hoch wie die Basel-II-Anforderung (8 %). Die Qualität der Aktiva wird streng kontrolliert, und die Quote uneinbringlicher Forderungen beträgt 1,4 %. Damit gehört sie zu den Banken mit der niedrigsten Quote uneinbringlicher Forderungen.

Techcombank ist auch bei der digitalen Transformation im Bankensektor führend. In den letzten Jahren hat die Bank ihre führende Position bei Technologieinvestitionen behauptet und weltweit führende Plattformen sowie KI und Big Data in der Praxis eingesetzt. Dadurch konnte der Kundenstamm schnell wachsen und die 13-Millionen-Marke überschreiten.

Quelle: https://www.congluan.vn/cac-ngan-hang-trien-khai-quyet-liet-phuong-an-tai-co-cau-post280681.html