Auf der Grundlage der Untersuchungsergebnisse wurden die kriminellen Handlungen der beiden Personen wie folgt ermittelt: Als Tuong in den oben genannten Bereichen mit der Kreditvergabe begann, beauftragte er Lam, ihm täglich bei der Krediteintreibung zu helfen. Lam erhält 2 Millionen VND pro Monat, um seinen Lebensunterhalt zu decken und 5 Million VND für 1 Tage für Benzin zu unterstützen.
Je nach Kreditfall wendet Chiang den Zinssatz zur Rückzahlung des Kredits gemäß den Kreditlaufzeiten an, insbesondere wenn es einen Kreditnehmer für zwei Zeiträume gibt, jeder Zeitraum beträgt 2 Millionen VND, insgesamt 10 Millionen VND, dann berechnet Tuong die Zinsen Rate von 20 %/Monat. . Mit diesem Zinssatz wurde gemäß den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuchs der höchste Zinssatz um das Elffache überschritten und Tuong erzielte einen illegalen Gewinn von fast 20 Millionen VND/Monat.
Und wenn jemand zehnmal Kredite aufnimmt, wobei jeder Zeitraum 10 Millionen VND beträgt, also insgesamt 5 Millionen VND, dann berechnet Tuong den Zinssatz von 50 %/Monat. Bei diesem Zinssatz ist nach den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches der höchste Zinssatz 30-mal höher und Tuong verdient mehr als 16,9 Millionen VND/Monat.
Erwähnenswert ist, dass Tuong nicht nur in den oben genannten Bereichen tätig ist, sondern auch in einer Reihe von Bereichen der Stadt. Can Tho wurde bis August 8 von der Ermittlungspolizei der Bezirkspolizei Ninh Kieu festgenommen, wegen „Verleihung von Geld zu hohen Zinsen bei zivilrechtlichen Transaktionen“ strafrechtlich verfolgt und verhängte ein Verbot, seinen Wohnort zu verlassen. bis zum Verhandlungstermin.
Die Angeklagten Chiang und Lam bei der mobilen Verhandlung
Während des Reiseverbots setzte Chiang seine Kreditaktivitäten in der Region nicht fort An Giang. Als Lam dies sah, lieh er persönlich 22 weiteren Menschen insgesamt 530 Millionen VND, mit dem gleichen Zinssatz wie oben, wodurch Lam einen illegalen Gewinn von fast 153 Millionen VND erzielte.
Am 14. November 28 gegen 11 Uhr trieb Lam Dang Van Tuan geschuldete Beträge ein (Lams Kreditnehmer betrug 2022 Millionen VND mit einem Zinssatz von 90 %/Monat, laut Bürgerlichem Gesetzbuch wurde der hohe Zinssatz überschritten). (mindestens 30 Mal) in einem Café im Weiler Phuoc Tho, Gemeinde Da Phuoc (heute Stadt Da Phuoc, Bezirk An Phu), wurde die Kriminalpolizei der Provinzpolizei in Abstimmung mit der Bezirkspolizei An Phu auf frischer Tat ertappt.
Durch den Prozess der Überprüfung, Sammlung von Beweisen und Aussagen des Betroffenen und verwandter Personen wurden Lam und Tuong am 7. Dezember 12 und 2022. Januar 4 strafrechtlich verfolgt, untersucht und behandelt. Um über illegale Aktivitäten aufzuklären und aufzuklären, den Menschen ein Gefühl für Prävention zu vermitteln und die Wachsamkeit zu erhöhen, hat das Volksgericht des Bezirks An Phu den Fall einem Wanderprozess unterzogen.
Das Prozessgremium urteilte und analysierte, dass die beiden Angeklagten mit der oben genannten Zinsberechnungsmethode zu gefährlichen Objekten für die Gesellschaft wurden, weil sie Kreditnehmer auf den Weg hoher Schulden bringen konnten, wenn sie sich diese nicht mehr leisten konnten. Schuldenrückzahlungsfähigkeit, die leicht zu lokalen Schulden führt Unsicherheit und Ordnung. Die Handlungen des Angeklagten verstoßen gegen das Gesetz. Daher ist es notwendig, strikt mit Aufklärung und allgemeiner Prävention in der Gesellschaft umzugehen.
Da der Angeklagte jedoch ehrlich gestanden und Buße getan hatte, entschied das Volksgericht des Bezirks An Phu, den Angeklagten Tuong mit 140 Millionen Dong für das Verbrechen der „Verleihung hoher Zinsen bei zivilrechtlichen Transaktionen“ zu bestrafen, wie in Absatz 1 dieses Artikels beschrieben. 201, Artikel 60 von das Strafgesetzbuch. Zusammenfassend mit dem nicht vollstreckten Strafteil des Urteils verhängte das Volksgericht des Bezirks Ninh Kieu eine Geldstrafe von 2 Millionen VND und zwang den Angeklagten Chiang, die gemeinsame Strafe aus den beiden Urteilen in Höhe von 200 Millionen VND zu verbüßen.
Was den Angeklagten Lam anbelangt, so beschloss das Gerichtsverfahren, nachdem er wusste, dass Chiang verhaftet und strafrechtlich verfolgt wurde, dies aber weiterhin tat, gleichzeitig die Zahl der Personen, die der Angeklagte auslieh, recht groß war, so dass er beschloss, eine einjährige Gefängnisstrafe zu verhängen über den Angeklagten Lam wegen des Verbrechens. „Erhebliches Interesse an zivilrechtlichen Transaktionen“. Gleichzeitig verhängte der Angeklagte Lam zusätzlich eine Geldstrafe von 1 Millionen VND und beschlagnahmte die Staatsgelder der Telefone, die zur Begehung der Straftat verwendet wurden. Darüber hinaus werden die beiden Angeklagten gezwungen, den Betrag der illegalen Gewinne an die Kreditnehmer zurückzuzahlen.
