Lag ein Gesetzesverstoß vor?

Der Online-Geldwechsel wird immer verbreiteter.

Eine einfache Suche nach Begriffen wie „kleine Geldscheine umtauschen“ oder „neue Banknoten umtauschen“ auf Social-Media-Plattformen wie Facebook und Zalo liefert sofort Tausende von Beiträgen, die Geldwechseldienste bewerben. Gruppen und Communities, die sich dem Umtausch kleiner Geldscheine und neuer Banknoten widmen, sind ebenfalls sehr aktiv und haben eine große Mitgliederzahl.

Neben attraktiven Angeboten wie „niedrigen Wechselgebühren“, „garantiert echtem Geld“, „ungeöffneten Banknoten“ und wettbewerbsfähigen Wechselkursen sind Kontoinhaber auch bereit, Ihnen das Geld vor der Annahme zu liefern und es Ihnen zur Prüfung zu überlassen. Vereinbarungen zu Wechselkursen, Stückelungen, Mengen und Lieferadressen werden per privater Nachricht ausgetauscht.

Der Anstieg beim Tausch von Glücksgeld zum chinesischen Neujahr 2024: Ist das ein Gesetzesverstoß?

Ich kontaktierte mehrere Facebook-Konten, die Geldwechseldienste anboten, und bat um den Umtausch von 10 Millionen VND. Ein Konto namens HGM erklärte, dass die Umtauschgebühr je nach Menge und Stückelung variieren würde.

Demnach gilt: Je kleiner der Nennwert, desto höher die Umtauschgebühr. Für Banknoten im Wert von 1.000 bis 5.000 VND beträgt die Gebühr 8–15 %, für 10.000 bis 50.000 VND 7 % und für 100.000 bis 200.000 VND 3 %. Der Umtausch von etwa 1 Million VND in Banknoten im Wert von 1.000 bis 5.000 VND kostet demnach rund 80.000–150.000 VND an Gebühren. Kunden, die 50 Millionen VND oder mehr umtauschen, erhalten einen günstigeren Kurs von 2,5 % bis 4 %.

Während des chinesischen Neujahrsfestes werden im Internet vermehrt Geldscheine mit kleinem Nennwert und neue Banknoten zum Verkauf angeboten.

Es zeigt sich, dass neue Banknoten mit kleineren Nennwerten, insbesondere solche in kompletten Sätzen oder Bündeln, aufgrund ihrer Knappheit bei Händlern sehr begehrt sind.

„Wir sind ganzjährig für Sie da und haben große Mengen vorrätig, sodass Sie beruhigt sein können. Unsere Banknoten sind von höchster Qualität und befinden sich in ihren Originalbündeln und -verpackungen. Die Gebühren sind derzeit sehr niedrig, daher sollten Sie sie bald umtauschen, da sie in wenigen Tagen stark ansteigen werden“, erklärte der HGM-Kontoinhaber.

Diese Händler können nicht nur Banknoten aller Stückelungen sofort umtauschen, sondern bieten auch große Mengen neuer Banknoten im Groß- und Einzelhandel an. Auf die Frage, warum diese Geldwechsler weiterhin große Mengen neuer Banknoten liefern können, obwohl die vietnamesische Staatsbank die Ausgabe neuer Banknoten auf Banken beschränkt, erklärte Kontoinhaber TH: „Die neuen Banknoten stammen aus dem Vorjahr. Sobald die Banken neue Banknoten haben, nutzen wir die Gelegenheit, sie umzutauschen und für unsere Kunden während Tet (dem vietnamesischen Neujahrsfest) aufzubewahren.“

Hüten Sie sich vor Währungsfalle.

Ein Merkmal des Online-Geldwechsels ist, dass Transaktionen üblicherweise über soziale Medien abgewickelt werden. Kunden, die Geld umtauschen möchten, können 30–50 % des benötigten Gesamtbetrags überweisen, ihre Adresse angeben, und jemand liefert ihnen die neue Währung. Den Restbetrag zahlt der Kunde. Manche Anbieter liefern das Geld sogar persönlich aus und ermöglichen es den Kunden, es vor der Übergabe zu prüfen.

Viele Menschen stellten jedoch nach Erhalt ihres Geldes fest, dass die Bündel manipuliert und mit alten, zerrissenen oder sogar gefälschten Scheinen vermischt waren. Ein Nutzer namens NN beklagte sich: „Früher bat ich oft Bekannte, mir Geld für Neujahrsgeschenke in neue Scheine zu wechseln. Dieses Jahr fand ich niemanden, der das für mich tun konnte, und suchte deshalb vor Tet online nach einer günstigeren Wechselstube. Ich tauschte 5 Millionen Dong in 20.000-Dong-Scheine und zahlte 350.000 Dong Gebühren. Beim Nachzählen stellte ich jedoch fest, dass 200.000 Dong fehlten und viele alte Scheine dabei waren. Als ich die Person anrief, die das Geld gewechselt hatte, sagte sie, ich hätte das Geld sofort nach Erhalt prüfen müssen, und wenn ich es mit nach Hause nehmen würde, wäre ich verantwortlich. Jeder, der neues Geld wechseln muss, sollte vorsichtig sein, denn Betrügereien sind weit verbreitet.“

Bei solch einer hohen Gewinnspanne können diese illegalen Geschäfte beträchtliche Erträge abwerfen.

Bemerkenswert ist, dass sich unter den zig Millionen Suchergebnissen bei Google zum Thema Umtausch von neuen Banknoten und kleinen Scheinen, neben Webseiten, die diesen Service anbieten, auch zahlreiche Hinweise darauf finden, dass der gewinnbringende Umtausch von neuen Banknoten und kleinen Scheinen illegal ist und mit hohen Strafen geahndet wird. Trotzdem wird dieser illegale Geldwechselservice, angetrieben von hohen Gewinnen und getarnt als Technologie, immer raffinierter.

Die Geldstrafen reichen von 40 bis 80 Millionen VND.

Zu dieser Praxis erklärte ein Vertreter der vietnamesischen Staatsbank, dass gemäß Artikel 12 und 13 des Rundschreibens Nr. 25/2013/TT-NHNN der Umtausch neuer Banknoten und kleiner Stückelungen gegen einen Prozentsatz der Differenz durch Einzelpersonen und Organisationen illegal sei.

Diese Handlungen können mit Geldbußen in Höhe von 20 bis 40 Millionen VND für Einzelpersonen und 40 bis 80 Millionen VND für Organisationen geahndet werden (gemäß Klausel 5, Artikel 30, Abschnitt 8, Kapitel 2 des Regierungsdekrets 88/2019 über Verwaltungsstrafen im Währungs- und Bankensektor).

Hinsichtlich der Zuständigkeit liegt die Befugnis zur Verhängung der Strafe in Fällen, in denen eine Organisation illegale Devisengeschäfte tätigt und mit einer Geldstrafe zwischen 40 und 80 Millionen VND belegt wird, beim Direktor der Abteilung für Bankenaufsicht, dem Hauptinspektor der Bankenaufsicht oder dem Leiter des Inspektionsteams, wie vorgeschrieben.

Je nach Schwere des Verstoßes können Beweismittel beschlagnahmt werden. Beispielsweise ist der Direktor der Bankenaufsichtsbehörde befugt, Geldstrafen von bis zu 250 Millionen VND zu verhängen und Beweismittel sowie Mittel, die bei Ordnungswidrigkeiten verwendet wurden, im Wert von bis zu 500 Millionen VND zu beschlagnahmen.

Kürzlich forderte Premierminister Pham Minh Chinh in einer Richtlinie zur Sicherstellung der Feierlichkeiten zum Mondneujahr im Jahr des Drachen 2024 die vietnamesische Staatsbank auf, die Regulierung und Bereitstellung von Bargeld effektiv zu organisieren, um den Bargeldbedarf der Wirtschaft sowohl hinsichtlich des Wertes als auch der Stückelung zu decken und die Sicherheit der Bargeldreserven während des Mondneujahrs im Jahr des Drachen 2024 zu gewährleisten.

Darüber hinaus wies die vietnamesische Staatsbank die Kreditinstitute an, Devisendienstleistungen effektiv zu organisieren und die Devisengeschäfte zu verstärken, um den Bedürfnissen ausländischer Touristen gerecht zu werden.

Gleichzeitig ist eine Abstimmung mit den zuständigen Behörden erforderlich, um die Kontrollen zu verstärken, gesetzeswidrige Handlungen wie den Kauf und Verkauf von Devisen und den Geldwechsel umgehend aufzudecken und streng zu ahnden.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm